FINMA Швейцарии одобрила руководство о «спящих» счетах

Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) утвердила руководство по работе со «спящими» (невостребованными) счетами, выпущенное Ассоциацией швейцарских банкиров.

В документе, который вступит в силу 1 января 2015 года, учтены новые требования, предусмотренные банковским законодательством в отношении порядка работы со «спящими» счетами.

Поправки в Закон о банковской деятельности и полностью пересмотренное Постановление о банковской деятельности устанавливают новые правила по переводу и ликвидации «спящих» счетов. Таким образом, создана четкая правовая основа, позволяющая публиковать информацию о «спящих» счетах, которая в свою очередь освобождает банки от возможной ответственности за нарушение банковской тайны  в случае раскрытия подобной информации.

Другими ключевыми изменениями являются введение различия между «потерей связи с клиентами» и «невостребованностью», а также создание Ассоциацией швейцарских банкиров центральной регистрационной платформы, на которой как минимум раз в год должны регистрироваться «спящие» счета. Швейцарский банковский омбудсмен остается основным местом, куда следует обращаться лицам, считающим, что они имеют право на получение «спящих активов».

По материалам FINMA Швейцарии