News
#Центробанк Кипра

Центробанк Кипра – это государственное автономное учреждение Кипра. Он дает разрешения на создание оффшорной организации на территории Кипра, руководит кредитно-денежной политикой, хранит и распоряжается золотом страны, контролирует работу других кредитных организаций, обеспечивает финансовую стабильность своего государства, регулирует платежные системы, подготавливает инструкции по противодействию отмывания денег.

Центральный Банк Кипра уточнил и дополнил определение «shell company»

После масштабных визитов делегации Минфина США сначала в страны Прибалтики, а затем на Кипр и Мальту, Центральным Банком Кипра были выпущены документы, дающие определение «shell company». Так, первым было Письмо ЦБ Кипра от 14 июня, а затем Циркуляр ЦБ Кипра от 2 ноября.
 
И в конце февраля текущего года Центральный Банк Кипра выпустил обновленную Директиву о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, которая содержит рекомендации для кредитных учреждений по определению политики, процедур и системы контроля на соответствие законодательству о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. В которой, в частности, прописано уточненное и более полное определение «shell company».
 
Далее мы предлагаем Вам наш перевод статей документа, касающихся непосредственно определения «shell company»:
150. В связи с особыми трудностями, возникающими при определении реальных акционеров/бенефициарных владельцев счетов на имя организаций, образующих самостоятельные юридические лица (компаний), последние являются одним из наиболее «популярных» инструментов отмывания денег и финансирования терроризма, особенно когда это касается компаний, которые не имеют физического присутствия и не ведут деятельность в стране регистрации (shell companies). Кредитные организации должны принять все необходимые меры для полного установления структуры контроля и владения компаниями и для проверки личности бенефициарных владельцев (физических лиц) и физических лиц, осуществляющих фактический контроль над компанией.
 

ЦБ Кипра уточнил определение SHELL COMPANY (компании — пустышки)

1 ноября 2018 года делегация Минфина США проверяла «домашнюю работу», которая была задана Центральному банку Кипра во время предыдущего визита в мае-июне 2018 года (что повлекло публикацию циркуляра ЦБ от 14 июня 2018 года).

Центробанк Кипра предупредил банки, каким компаниям придется закрыть счета 

ЦБ Кипра разослал коммерческим банкам Письмо1 с предупреждением о том, с какими компаниями им стоит прекратить работать. Неделй ранее представитель ЦБ Кипра опровергал информацию о кампании против офшорных структур.
 
В Письме сообщается о том, что в ближайшее время ЦБ Кипра внесет изменения в директиву по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. До 31 июля банки должны проверить клиентскую базу и исключить из нее компании-оболочки.
 
Оболочками регулятор называет компании, у которых нет физического присутствия на Кипре, которые не ведут реальной экономической деятельности, являются налоговыми резидентами офшоров или зарегистрированы в юрисдикциях, которые не требуют предоставлять аудированную финансовую отчетность. Номинальный офис пусть даже с несколькими сотрудниками физическим присутствием не считается, указано в письме. Если компания попадает хотя бы под один из этих критериев, банки должны отказаться с ней работать.
 
Чтобы предотвратить массовое закрытие счетов, ЦБ перечисляет и дополнительные обстоятельства, которые должен оценивать банк. Они касаются роли, которую компания выполняет в холдинге: владеет акциями или активами, занимается валютными операциями, используется как кошелек группы, предоставляющей информацию о конечных бенефициарах, и т. д. Решение, продолжать работать с такой компанией или закрыть счет, остается на усмотрение банка, но его нужно обосновать перед регулятором.
 
1 Перевод письма А.Захаров
 
По материалам Ведомости

Кипр и Великобритания пересмотрели соглашение об избежании двойного налогообложения

22 марта Кипр и Великобритания подписали обновленное  соглашение об избежании двойного налогообложения. Свои подписи под документом поставили министр финансов Кипра Харис Георгиадис и верховный комиссар Мэтью Кидд. Соглашение основано на Типовой конвенции ОЭСР об избежании двойного налогообложения доходов и капитала.

ЦБ Кипра ужесточил требования по KYC

Центральный Банк Кипра ужесточил требования к коммерческим банкам и финансовым посредникам в части идентификации личности их клиентов (Know your client, KYC).
 
Новые требования вступают в силу с 7 апреля 2016 года.
 
"Сегодняшняя поправка - часть непрерывных усилий, направленных на дальнейшее укрепление нормативно-правовой базы, целью которых всегда является недопущение недоработок или слабостей, ведущих к возможности отмывания денег или финансирования террористов", - говорится в заявлении регулятора.
 
Одним из новых требований является необходимость личного контакта сотрудника банка и бенефициара для установления его личности и составление профиля риска в дополнение к процедуре идентификации, проведенной посредником. В случае, если процедура идентификации клиента не будет проведена надлежащим образом в течение трех месяцев, банк вынужден будет приостановить операции по счету такого клиента.
 
По материалам Finanz.ru

Кипрская экономика официально вышла из кризиса

Кипр завершил трехлетнюю программу финансового оздоровления, причем на полтора месяца раньше срока, использовав лишь около 65% из первоначально предоставленных международными кредиторами 10 миллиардов евро.
 
Теперь Кипр может самостоятельно обеспечивать свое финансирование, выходя на международные рынки капитала и размещая там собственные финансовые облигации. Пока Кипр находился под опекой "тройки" международных кредиторов - Евросоюза, Европейского центрального банка и МВФ - он не мог этого делать.
 
По словам министра финансов Кипра Хариса Георгиадиса, оздоровить получилось не только госбюджет и экономику в целом, но и кипрскую банковскую систему
 
Таким образом, Кипр присоединился к тем европейским странам, которые ранее освободились из-под опеки международных кредиторов:  Ирландии, Испании и Португалии.
 
По материалам Российская газета

ЦБ Кипра оштрафовал FBME  

Центральный банк Кипра сообщил, что оштрафовал банк FBME на 1,2 млн. евро.
 
ЦБ считает, что FBME не выполняло положений по предупреждению и пресечению отмывания денег с 2007 по 2013 год. Кроме того, Банк обвиняется в несоблюдении европейской нормы 1781/2006, предусматривающей предоставление информации о плательщике, сопровождающей денежные переводы.
 
ЦБ взял кипрский филиал FBME банка под свое администрирование в июле 2014 года после того, как американские власти назвали банк «первостепенным финансовым институтом по отмыванию денег». Вскоре после этого ЦБ Кипра заблокировал доступ FBME к банковской системе страны. Владельцы банка отрицают обвинения и отстаивают свои права в международном арбитраже.
 
По материалам Cyprus Russian Business

Законные и незаконные операции со средствами на счетах физических лиц-резидентов РФ, открытых в банках за пределами РФ

1. Зачисление денежных средств на зарубежные счета

«Стрижка» депозитов на Кипре, последствия кипрского кризиса два года спустя: обращения в высшие судебные инстанции и возможные дальнейшие шаги и судебные перспективы

Авторы статьи: Melina Pyrgou Директор компании "Pyrgou Vakis" и Олег Попутаровский GSL Law & Consulting

ВНЖ для иностранцев принес Кипру 2 миллиарда евро

В настоящее время на Кипре действует инвестиционная программа для иностранцев – вид на жительство в обмен на инвестиции. Чтобы получить ВНЖ нужно приобрести местную недвижимость на сумму от 300 тыс. евро.

На Кипре сняты ограничения на движение капитала

Данные ограничения были наложены на банковскую систему Кипра 2 года назад – в марте 2013 года. Решение было принято в рамках проведения  «стрижки» вкладов, когда Правительство списало в свою пользу 9,9% с каждого депозита размером более 100 000 EUR и 6,75% с вкладов меньше этой суммы. Это было одним из условий предоставления Кипру финансовой помощи Евросоюзом.

Банк FBME подвергнется санации на Кипре

21 июля Центральный банк Кипра объявил о начале процедуры санации в отношении кипрских отделений FBME Bank. Суть этой процедуры будет заключаться в продаже активов отделений банка под контролем государства с целью защиты вкладчиков. Решение принято совместной резолюцией Министра финансов Кипра и Главы Центрального банка Кипра, назначен управляющий.

Поводом к этому, судя по всему, стало заявление Минфина США о том, что FBME вовлечено в деятельность по отмыванию денег, полученных преступным путем. На прошлой неделе Служба по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США заявила, что FBME участвовал по крайней мере в 4 500 подозрительных денежных операциях через корреспондентские счета в США на сумму, которая составила по меньшей мере 875 млн. долларов в период с ноября 2006 по март 2013 года.

В связи с этим Казначейство США предложило ввести запрет финансовым учреждениям США проводить какие-либо операции с FBME – открывать и вести корреспондентские счета или проводить платежи как самого банка, так и других иностранных банков, обрабатывающих транзакции, связанные с FBME. Эти меры могут быть реализованы по истечении 60-дневного срока с момента публикации соответствующей нормы в Федеральном регистре.

Всего у банка FBME 4 отделения, два из которых находятся на Кипре. Другие два отделения, в том числе головное – в Танзании, подобными мерами не затронуты.

Представители самого FBME в Москве сообщили нам, что в данный момент на Кипре проводится проверка, в связи с чем в течение ближайшие 4 дня новые счета не будут открываться, а по счетам действующих клиентов никакие операции производиться не будут. Но при этом заверили, что ситуация временная, и после проведения проверки работа восстановится. 

На Кипре сняты последние ограничения по операциям местных банков

В настоящее время на острове действуют только ограничения на перевод средств за рубеж.

На Кипре создается Единый налоговый орган

Предполагается, что такая мера повысит эффективность обслуживания клиентов, окажет положительное влияние на доходы страны, а также приведет к ускорению выполнения обязательств данной службой и улучшению информированности налогоплательщиков.

Минфин Кипра снял ограничения на операции банков внутри страны

Решением финансовых властей снимается сохранявшийся до последнего времени запрет на обналичивание банковских чеков, а также "потолок" для межбанковских переводов без предъявления сопроводительных документов в размере 50 тыс. евро в месяц для физических лиц и 200 тыс. евро для юридических лиц.

Минфин Кипра отменил ограничения на снятие средств в банкоматах страны

До пятницы действовал потолок в 300 евро в день для физических лиц и 500 евро - для компаний и организаций.

ЦБ Кипра: ограничения на движение капитала будут сняты до конца года

Об этом заявил на пресс-конференции глава Центрального банка Кипра Паникос Димитриадис. По его словам, в ближайшее время будут отменены почти все ограничения на движение капитала внутри республики. "Думаю, мы сможем в ближайшие несколько недель провести ряд мер по их смягчению, что приведет к практически полному снятию внутренних ограничений", - заявил он.

Офшоры: казнить нельзя помиловать

Материал опубликован в издании "Финансовый директор" 01.01.2014

2013 год был одним из самых тяжелых в истории офшорной индустрии. По кому-то он прошелся паровым катком финансовых потерь. Кто-то почувствовал ледяное дыхание страха утраты конфиденциальности, когда считавшаяся секретной информация в одночасье стала доступной каждому. Мина замедленного действия запущена. Кому-то это принесет неожиданные убытки, кому-то разоблачение.

Кипрские вклады оттают весной

В Центробанке республики и вовсе считают, что для полной разморозки капиталов потребуется как минимум год. До тех пор вывести средства за рубеж без обоснования хозяйственной цели будет невозможно. 

Кипр снимет ограничения на движение капитала в начале 2014 года

Об этом заявил президент островного государства Никос Анастасиадис. Его слова приводит агентство Bloomberg.

Кипр одобрил законы для получения помощи

Основным условием для получения внешней помощи Кипром было принятие двух законов, которые обеспечивают контроль над банками страны. Напомним, что очередной транш помощи островному государству оценивается в 1,5 млрд. евро.

S&P понизило суверенный рейтинг Кипра до «выборочного дефолта»

Краткосрочный рейтинг был снижен до «SD» с «С». «Предложение об обмене связано со сложными финансовыми условиями и ограниченными возможностями, которые доступны правительству», - передает агентство.

Глава Кипра: Мы компенсируем россиянам урезанные вклады налоговыми вычетами, газовыми облигациями и гражданством

Об этом в интервью телеканалу РБК-ТВ сообщил президент островного государства Никос Анастасиадис. 

ЕС узаконит конфискацию части вкладов в банках

Европейским банкам позволят удерживать и забирать часть средств с крупных вкладов, размер которых превышает 100 тыс. евро, когда банки исчерпают другие возможности для привлечения средств, например, от акционеров и держателей облигаций. 

Минфин Кипра снял ограничения на банковские операции еще одного российского банка

Неделю назад Минфин снял ограничения на финансовые операции Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd. (дочерний банк ВТБ) и OJSC Promsvyazbank (кипрский филиал Промсвязьбанка) после выполнения ими ряда предписанных условий.

Кипр снял ограничения на банковские операции двух российских банков

Ограничения на финансовые операции на Кипре двух российских банков - Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd. (дочерний банк ВТБ) и OJSC Promsvyazbank (кипрский филиал Промсвязьбанка) - отменены после выполнения ими ряда предписанных условий. Соответствующий указ издал в пятницу министр финансов Кипра, который с начала банковского кризиса получил чрезвычайные полномочия по регулированию финансовой сферы острова. Документ опубликовало правительственное бюро печати и информации.

Кипрский кризис: варианты действий

Цель: минимизировать потери от предпринимаемых правительством Кипра мер по стабилизации финансовой системы.

Как действовать: оценить текущую обстановку, изучить способы нормализации платежных операций, рассмотреть перспективы смены юрисдикции для холдинговых и финансовых компаний.

Кипр остался в евро

Вместе с тем представители денежных властей ЕС поспешили заверить, что нетрадиционные меры спасения республики, вроде «стрижки» незастрахованных депозитов вряд ли могут стать распространенной практикой.

Счета на Кипре оттаивают по частям

Новый режим может с мая существенно упростить работу кипрской «дочки» ВТБ. Впрочем, и по счетам в «домашних» банках Кипра ограничения смягчены - без обоснования причины перевода юрлицам разрешено выводить из банка до €50 тыс., для оплаты товаров и услуг - до €300 тыс. без рассмотрения легитимности операции комиссией ЦБ Кипра, потолок по операциям с зарубежными контрагентами поднят до €500 тыс.

Верховный суд Кипра рассмотрит 53 иска против реструктуризации банков

На данный момент в суд поступило 53 обращения. Верховный суд назначил слушание по ним на одном заседании, однако до 12 июня, когда истекает срок подачи жалоб на решение властей, может поступить еще несколько обращений, сообщила журналистам официальный представитель Центрального банка Кипра Алики Стилиану.

Кипрский процент пошел. Российским вкладчикам предлагают переуступить зависшие депозиты

Материал опубликован в издании "Коммерсантъ" 15.04.2013 Автор текста - Юлия Орлова

Блокировка денежных средств на кипрских счетах спровоцировала появление компаний, специализирующихся на вытаскивании денег с Кипра за вознаграждение - 40% от суммы зависшего депозита. Юристов и представителей финансовых компаний такое предложение насторожило.

ЦБ Кипра заморозил 60% незастрахованных депозитов Bank of Cyprus

Кипр проводит санацию своей банковской системы в обмен на кредиты ЕС и МВФ.

Шесть тысяч физических и юридических лиц вывели с Кипра десятки миллионов евро до решения о введении налога на депозиты

Об этом свидетельствует список с фамилиями лиц и названиями компаний, который был представлен Центральным банком Кипра в парламентскую комиссию по этике в деятельности общественных институтов. При этом имена и названия пока не предаются огласке.

ЦБ Кипра решил провести расследование обстоятельств краха Кипрского народного банка

Ранее ЦБ привлек консалтинговую компанию «Альварес энд Марсал» для аудита крупнейшего в стране Банка Кипра. В прошлый четверг исследование было завершено. Согласно просочившимся в СМИ сведениям о его результатах, представители компании пришли к выводу, что многие компрометирующие «документы, хранившиеся в Банке Кипра в электронном виде, были уничтожены» лицами, которые могут быть привлечены к уголовной ответственности за безответственное приобретение банком гособлигаций Греции. Эти ценные бумаги впоследствии подверглись списанию и привели к огромным убыткам, что стало причиной обращения правительства за помощью к ЕС и МВФ.

Верховный суд Кипра начнет рассмотрение апелляций против реструктуризации банков 23 апреля

На данный момент уже имеется более 50 подобных обращений. ВС начнет их рассмотрение 23 апреля.

Кипр снял ограничения на банковские операции в пределах острова

При этом платежи или переводы по картам за рубеж по-прежнему ограничены 5 тысячами евро на человека.

Кипр пока не смог конфисковать часть банковских депозитов

Правительство Кипра внесло в Парламент смягченный законопроект, согласно которому суммы до 20 000 евро освобождались от налога вообще, с сумм 20 000-100 000 евро предполагалось взять 6,75%, с превышающих 100 000 евро - 9,9%. Налог должен был позволить изъять со счетов частных лиц и компаний 5,8 млрд евро, после чего Кипр мог рассчитывать еще на 10 млрд евро от тройки - Евросоюза, Европейского центробанка и Международного валютного фонда.

Кипр вводит единоразовый налог на банковские вклады

Люди пытаются опередить парламент, которому сегодня предстоит сделать выбор - забрать у вкладчиков 5,8 млрд евро или отказаться от кредита EC - МВФ в 10 млрд евро.

Кризис на Кипре бьет по российским банкам и компаниям

Аналитики Moody’s выделяют два вида потенциальных рисков для инвесторов Кипра. Первый - значительный объем кредитных средств, которые проходят через офшоры. По оценкам агентства, на конец 2012 года объем финансовых операций в пользу российских структур составлял 30-40 млрд. долл. - 20% капитала российских банков.