Французская прокуратура сообщает, что Credit Suisse согласился выплатить 238 миллионов евро для урегулирования обвинений в налоговом мошенничестве.

«Расследование связано с услугами private banking, предоставленными в прошлом американским клиентам на трансграничной основе. В рамках этого процесса Credit Suisse 14 июля получил письмо с уведомлением о том, что он стал объектом расследования Минюста США», - отметил банк в своем заявлении, распространенном в минувшую пятницу. Дело против Credit Suisse свидетельствует о серьезной эскалации конфликта между США и Швейцарией, связанного с ролью, которую сыграли швейцарские банки в делах налоговых уклонистов из США.

В швейцарских СМИ появилась информация о том, что ведущие мировые финансовые институты UBS и Credit Suisse обсуждают возможное слияние с целью улучшения конкуренции с азиатским регионом и американскими банками.

Святейший Престол расследует скандал, связанный с покупкой элитной недвижимости в Лондоне. Средства по сделке проходили через счета в швейцарских банках.

Американский регулятор оштрафовал инвестиционное подразделение банка за нарушения его клиентов при операциях с ценными бумагами.

Крупным клиентам придется доплачивать банку за размещение в нем своих средств, теперь и в том случае, если речь идет о средствах в национальной валюте

Швейцарский орган финансового надзора FINMA провел расследование в отношении Credit Suisse и установил нарушения Федерального закона о противодействии отмыванию денег.
 
Речь идет о нарушениях, касающихся Международной федерации футбола FIFA, бразильского государственного нефтяного концерна Petrobras и венесуэльской нефтегазовой компании PDVSA.
 
FINMA считает, что Credit Suisse Bank  не проявил должную осмотрительность в принятии и управлении соответствующими активами. По версии органа финансового надзора, банк не предпринял всех мер для установления происхождения активов, а также их конечных бенефициаров. Предполагается, что данные нарушения продолжались с 2006 по 2014 годы.
 
Банк признал итоги расследования и сообщил, что будет продолжать тесно сотрудничать с регулятором для улучшения процесса борьбы с отмыванием денег.
 
По материалам Швейцария Деловая

Агентство Bloomberg со ссылкой на знакомые с ситуацией источники сообщает, что Credit Suisse Group проводит увольнения в своем московском офисе: отправлен в бессрочный отпуск  глава отдела по операциям с российскими акциями Фархан Казми, а также закрывается отдел аналитики в РФ.
 
Этот банк стал четвертым, который сворачивает операции в России. Ранее подобные действия предприняли Deutsche Bank, Barclays и Royal Bank of Scotland.
 
Эксперты предполагают, что так сказывается ухудшение отношения иностранных инвесторов, геополитическая напряженность и слабые показатели роста экономики.
 
Пресс-служба банка дает такое объяснение переменам: «Изменения в нашей аналитической платформе - минимальны и относятся к небольшому количеству акций с локальным листингом в Москве. Россия остается важным рынком для Credit Suisse и наша приверженность предоставлять лучший сервис по управлению акциями неизменна».

В рамках антикоррупционного расследования гонконгское отделение французского банка Credit Suisse согласилось заплатить штраф в размере 47 млн.  долларов Министерству юстиции США. Дело касается  практики найма персонала в Азиатско-Тихоокеанском регионе в период с 2007 по 2013 год.
 
Согласно официальному заявлению на сайте банка, никаких уголовных обвинений Credit Suisse предъявлено не было. Кредитор готовился к выплате штрафа, поэтому это не окажет существенного влияния на финансовые результаты за II квартал 2018 года, которые будут объявлены 31 июля.
 
По материалам Banki.ru

Швейцарский банк Credit Suisse согласился выплатить 135 млн. долларов банковскому регулятору Нью-Йорка для урегулирования иска о неправомерной деятельности на валютном рынке.
 
Регулятор считает, что банк осуществлял «необоснованные действия» (с 2008 по 2015 год). Его руководство обвинялось в «сознательном способствовании коррупционной культуре» и отсутствии эффективного контроля за деятельностью сотрудников: валютные трейдеры Credit Suisse использовали чаты для обмена конфиденциальной информацией о клиентах, координировали сделки и пытались манипулировать котировками валют или процентными ставками.
 
В рамках урегулирования Credit Suisse согласился ужесточить контроль и обеспечить соблюдение всех банковских правил США.
 
В 2014 и 2015 годах Citigroup, JPMorgan Chase & Co, Barclays и Royal Bank of Scotland заплатили в общей сложности 10 млрд. долларов штрафа. А ранее в этом году французский банк BNP Paribas согласился выплатить Нью-Йорку 350 млн. долларов, а Barclays заплатил 635 млн. долларов в 2015 году.
 
По материалам Banki.ru

На основе опроса финансистов Forbes подготовил ежегодный рейтинг российских и иностранных банков, а также управляющих компаний, оказывающих услуги private banking. Для составления рейтинге было опрошено более 40 представителей банков и финансовой индустрии. Рейтинговый балл на 70% зависит от числа голосов опрошенных, и на 30% от таких показателей, как активы, рейтинг, количество клиентов и офисов за пределами России и внутри страны.

На диске была записана информация о клиентах банка, подозреваемых в уходе от налогов. Основываясь на этих данных, в марте этого года прокуратура Дюссельдорфа завела около тысячи дел в отношении клиентов банка Credit Suisse по подозрению в уходе от налогов.

Швейцарский банк Credit Suisse согласился выплатить 400 млн. долларов Национальному управлению кредитных союзов США (NCUA).
 
Регулятор обвинил Credit Suisse в занижении рисков при продаже токсичных ипотечных бондов на сумму 715 млн. долларов с 2005 по 2007 годы трем банковским кредитным союзам: Central Federal Credit Union, Southwest Corporate Federal Credit Union и Western Corporate Federal Credit Union.
 
Credit Suisse — не единственный банк, который NCUA обвиняет в манипуляции ипотечными облигациями.
 
По материалам RNS

Об этом сообщил  сам  банк, отметив, что дело касается уплаты налогов его клиентами, а также что он сотрудничает с властями.
 
Данное расследование проводит агентство Eurojust, координирующее трансграничные расследования ЕС, и оно было начато год назад.  Расследование было инициировано нидерландским Управлением по борьбе с финансовыми преступлениями (FIOD).
 
Уголовные расследования в отношении швейцарского банка также проводят Франция, Великобритания, Германия и Австралия.
 
По материалам Ведомости

Швейцарский банк Credit Suisse подписал окончательное соглашение с министерством юстиции США об урегулировании претензий американских властей в связи с продажей ценных бумаг, обеспеченными жилищной ипотекой (RMBS), за период до конца 2007 года.
 
"Сredit Suisse делал заведомо ложные и безответственные заявления о ценных бумагах, обеспеченных жилищной ипотекой, что привело к потере миллиардов долларов благосостояния и болезненно сказалось на жизни рядовых американцев", - заявила генеральный прокурор США Лоретта Линч.
 
Чуть ранее в сообщениях СМИ появилась информация, что Deutsche Bank  снизил сумму претензий почти вдвое (первоначально она составляла 14 млрд. долларов – по договоренности суммы выплат составит 7,2 млрд. долларов). Credit Suisse остался в рамках прогнозного диапазона - от 5 до 7 млрд долларов.
 
По материалам ИНТЕРФАКС

В конце декабря 2016 года Министерство юстиции США официально объявило о прекращении действия Swiss Bank Program), в соответствии с которой финансовые учреждения, в зависимости от выбранной ими категории, могли договориться о выплате определенной суммы в обмен на соглашение об отказе от судебного преследования или доказать, что их деятельность была безупречной и не могла вызвать нареканий у властей США. Тем самым были подведены первые итоги.
 
С марта 2015 по январь 2016 года было заключено 80 соглашений об отказе от судебного преследования с участниками второй категории, говорится в официальном пресс-релизе американского минюста. Общая сумма штрафов составила 1,36 млрд долларов штрафов.
 
В эту группу вошли:

Швейцарский банк Credit Suisse согласился выплатить штраф - 100 млн. евро для урегулирования конфликта с итальянскими судебными органами.
 
Миланская прокуратура с 2014 года расследовала обвинения против сотрудников банка, консультантов и многих из числа его клиентов, которые, как предполагается, перевели до 14 млрд. евро на офшорные счета. Непосредственно банк не относят к числу замешанных, но, по итальянскому законодательству, раз он не пытался или не смог предотвратить преступление сотрудников, от которых получил выигрыш, то должен нести ответственность.
 
В настоящее время  соглашение еще не подписано и, пока этого не произошло, а также пока не выплачен штраф, криминальное расследование не может быть прекращено и не может быть принято решение о том, передавать ли дело в суд или нет.
 
По материалам Rambler News Service

Банк Credit Suisse прекращает обслуживание российских счетов клиентов private banking. Для дальнейшего обслуживания таким клиентам предлагается перевести активы в Швейцарию.

В США суд обязал семь крупнейших банков (Bank of America, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, JPMorgan Chase и Royal Bank of Scotland) выплатить сумму 324 млн. долларов за сговор при установлении ставки.
 
Кроме того, обвинения выдвинуты против таких банков, как BNP Paribas, Goldman Sachs, HSBC, Morgan Stanley, Nomura Holdings, UBS, Wells Fargo.
 
Также обвинения против 14 банков в фальсификации ставки ISDAfix для собственной выгоды с 2009 по 2012 годы выдвинули несколько пенсионных фондов и местных органов власти США.
 
По материалам Право.ru

The Financial Times приводит аналитические данные компании Corlytics: за период с 2009 по 2015 годы 10 крупнейших банков США и Евросоюза (Barclays, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JPMorgan, Morgan Stanley и UBS) выплатили в общей сложности 150 млрд. долларов штрафов за различные финансовые нарушения.

По информации газеты «Ведомости», швейцарский банк UBS предупреждает своих российских клиентов о необходимости в самом скором времени предоставления копии уведомления о контролируемых иностранных  компаниях. Пока это не включено в список обязательных требований, однако такая  мера планируется.
 
Издание  сообщает, что подобные требования с начала 2016 года уже получили клиенты CreditSuisse и швейцарского подразделения RothschildGroup.
 
Наша компания тоже уже сталкивалась с подобными запросами. Но пока это нельзя назвать общей тенденцией, поскольку такие запросы носят единичный характер.
 
По материалам Ведомости
 

15 октября в СМИ появилась информация о том, что швейцарские банки UBS и Credit Suisse начали закрывать счета для российских граждан с активами менее 5 млн. USD.
 
Однако, уже на следующий день банки опровергли эту информацию. В частности, UBS сообщил, что сохраняет абсолютную приверженность своим российским клиентам wealth management, предоставляя полный спектр услуг по управлению благосостоянием.
 
А Credit Suisse в своем заявлении указал, что не комментирует взаимоотношения с клиентами, «тем не менее, информация о том, что банк закрывает счета российских клиентов с балансом до 5 млн. USD не соответствует действительности. Так же как и то, что банком применяются комиссии и штрафы по счетам с таким балансом. Банк Credit Suisse по-прежнему привержен обслуживанию российских клиентов с крупным или очень крупным капиталом (HNWI и UHNWI), которым мы предоставляем широкий спектр финансовых услуг».
 
По материалам Forbes

Forbes представил рейтинг «Лучшие частные банки и управляющие благосостоянием» - участников индустрии private banking и wealth management в номинации «Иностранный банк для клиентов с активами от $20 млн.».

ЦБ РФ опубликовал Письмо о вопросах определения бенефициарных владельцев (Письмо №014-12-4/4780 от 2 июня 2015 года). К Письму прилагаются рекомендации Вольфсбергской группы (The Wolfsberg Group).

В отношении швейцарского банка UBS началось новое расследование. Власти США заподозрили банк в помощи американским клиентам в уклонении от уплаты налогов при помощи «облигаций на предъявителя».

Национальный банк Швейцарии (SNB) принял решение о введении отрицательной ставки по депозитам. Представитель Credit Suisse Даниэла Хаслер сообщила, что данная мера негативно скажется на крупных компаниях и кассах пенсионного страхования: им придется платить Банку за хранение средств на счете.

В программе министерства юстиции США, которая поможет сократить возможные выплаты за налоговые нарушения клиентов из США, участвуют более ста швейцарских банков: данные банки должны предоставить IRS информацию об операциях по обслуживанию клиентов из США до конца июля.

Имена более, чем 1000 сотрудников переданы США банком Credit Suisse сообщил.

В феврале 2014 года стало известно, что Credit Suisse помогал состоятельными американским гражданам уходить от налогов. Выяснилось, что было открыто более 22 тысяч банковских счетов на общую сумму от 10 до 12 млрд. долларов, причем около 95% этих вкладов не были зарегистрированы в Службе внутренних доходов США.

По данным агентства Рейтер, власти США выдвинули \"экстремальные\" требования по поводу выплаты потенциальных штрафов и раскрытия имен всех американских граждан, утаивших облагаемые налогом средства на счетах Credit Suisse. Как сообщает агентство, \"Вашингтон требует признания вины\".

Американский регулятор хочет получить электронные письма, компенсационные планы и дорожные расходы сотрудников . Credit Suisse дано время до конца апреля, чтобы отправить все эти документы, сказал источник. На запрос AFP, регулятор Бенджамин Lawsky не стал комментировать.

"Я полагаю, это станет новой нормой для всех мировых банков", - приводит слова Вебера агентство Bloomberg.

Это значит, что за помощь в уводе денег от налогов банк заплатит больше, чем UBS в 2007 году. Credit Suisse в результате пришлось уже второй раз пересматривать итоги последнего квартала 2013 года и объявить об убытках в 476 млн. франков.

В Credit Suisse было открыто более 22 тыс. счетов, принадлежавших американским клиентам, на общую сумму от 10 до 12 млрд. долл. До 95% этих вкладов не были зарегистрированы в СВД.

Она направлена на то, чтобы выявить незадекларированные средства, которые американцы хранят в швейцарских банках, чтобы уйти от налогов.

По мнению руководства, подобные шаги способствуют увеличению иммунитета банка в кризисных условиях. 

Основным объектом внимания законодателей стал показатель левереджа двух крупнейших банков Швейцарии - UBS AG и Credit Suisse AG. Народная партия Швейцарии предложила установить минимальное соотношение собственного капитала банка и активов на уровне 6%, Социал-демократическая партия настаивает на еще более строгом ограничении в 10%. Иными словами, на каждые 100 франков активов банки должны будут держать 10 франков капитала. Голосование по данным предложениям может состояться в следующем году.

Более того, по мнению главы финансового института, манипулирование валютными курсами-ориентирами маловероятно из-за высокой степени прозрачности рынка.

Это часть мер по экономии и повышению прибыльности, но на решение, как предполагается, также могли повлиять и высокие репутационные риски в некоторых странах. Среди стран, из которых уйдет Credit Suisse, - Белоруссия, Туркмения и Узбекистан.

Международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s снизило рейтинги трех европейских банков. Долгосрочные рейтинги контрагентов британского Barclays, швейцарского Credit Suisse и германского Deutsche Bank были ухудшены до А с А+. Прогноз рейтингов - «стабильный». Рейтинги снижены, в частности, из-за неопределенных рыночных условий, усложняющих их работу на рынках капитала, причем S&P не ожидает снижения рисков в среднесрочной перспективе, пишут эксперты. Негативное влияние на эти банки оказывает также ужесточение регулирования указанных рынков.