News
Введите фразу для поиска...
#due diligence

Due diligence – это процедура доказывания своей добросовестности, при котором происходит сбор информации и оценка от эксперта об активе, который собирается купить лицо. Она нужна, чтобы партнеру ответили о разумности приобретении финансовых услуг и товаров, возможных негативных последствий после её покупки и честности контрагента. Поэтому от проведения этой процедуры зависит вероятность улучшения экономического состояния организации.

Тайны «ящика Пандоры». Какие документы и информация могли попасть в слив «Досье Пандоры»?Материал редакции

В прошедшее воскресенье Международный консорциум журналистов-расследователей (ISIJ) сообщил о начале публикации нового офшорного досье, которому было присвоено имя "Pandora Papers".

Мальта вводит новые правила для получения гражданства

Новые правила для получения вида на жительство и, в конечном итоге, мальтийского гражданства были официально опубликованы 20 ноября.

Компания и счет в одной стране за рубежомМатериал редакции

Зачем и где открывать компанию и банковский счет за рубежом – как оценить шансы на их успешное открытие.

Финансовый регулятор Латвии опубликовал руководство по комплексной проверке банков

Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала (FCMC) разработала практическое руководство для финансовых учреждений по вопросам надлежащей проверки клиентов (Due Diligence) и улучшения системы внутреннего контроля.

США упрощают правила должной осмотрительности для политически значимых лиц

Правительство США заявило, что американские банки не должны автоматически применять специальные процедуры должной осмотрительности (Due-Diligence) к политически значимым лицам (Politically Exposed Persons, PEPs).

Центральный Банк Кипра уточнил и дополнил определение «shell company»

После масштабных визитов делегации Минфина США сначала в страны Прибалтики, а затем на Кипр и Мальту, Центральным Банком Кипра были выпущены документы, дающие определение «shell company». Так, первым было Письмо ЦБ Кипра от 14 июня, а затем Циркуляр ЦБ Кипра от 2 ноября.
 
И в конце февраля текущего года Центральный Банк Кипра выпустил обновленную Директиву о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, которая содержит рекомендации для кредитных учреждений по определению политики, процедур и системы контроля на соответствие законодательству о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. В которой, в частности, прописано уточненное и более полное определение «shell company».
 
Далее мы предлагаем Вам наш перевод статей документа, касающихся непосредственно определения «shell company»:
150. В связи с особыми трудностями, возникающими при определении реальных акционеров/бенефициарных владельцев счетов на имя организаций, образующих самостоятельные юридические лица (компаний), последние являются одним из наиболее «популярных» инструментов отмывания денег и финансирования терроризма, особенно когда это касается компаний, которые не имеют физического присутствия и не ведут деятельность в стране регистрации (shell companies). Кредитные организации должны принять все необходимые меры для полного установления структуры контроля и владения компаниями и для проверки личности бенефициарных владельцев (физических лиц) и физических лиц, осуществляющих фактический контроль над компанией.
 

Антиотмывочное законодательство заставляет Сингапур ужесточить правила работы казино

Страна рассматривает возможность ужесточения мер клиентского due diligence, установленных в местных казино, для выполнения требований международного законодательства по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

Европарламент ужесточает правила торговли криптовалютой

Ев­ро­пей­ский пар­ла­мент утвер­дил пакет новых мер по борь­бе с от­мы­ва­ни­ем средств. Которые, в частности кос­нут­ся уже­сто­че­ния ре­гу­ли­ро­ва­ния крип­то­ва­лют­но­го рынка.
 
Речь идет о запрете анонимной торговли криптовалютами. Соответствующий документ опубликован на сайте парламента.
 
«Чтобы прекратить анонимность, связанную с виртуальными валютами, биржи виртуальной валюты и поставщики кошельков, как и банки, должны будут проводить комплексную проверку клиентов, включая верификацию», — говорится в документе.
 
Плат­фор­мы и по­став­щи­ки услуг хра­не­ния крип­то­ва­лю­ты также долж­ны быть за­ре­ги­стри­ро­ва­ны.
 
Новые правила вступили в силу с 23 апреля 2018 года. А страны-члены ЕС должны будут включить их в свое национальное законодательство.
 
По материалам RNSOnline

Перспективы применения биометрических технологий для идентификации клиентов кредитных организаций

Правительственная комиссия по IT поручила Минкомсвязи России разработать концепцию по различным способам идентификации клиентов, в том числе повторной, с использованием биометрических данных.

В перечень лиц, которых банк обязан идентифицировать до приема на обслуживание, включена иностранная структура без образования юрлица

Банком России, в частности:

Возможное совершенствование порядка идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев

Сообщается о внесении на рассмотрение Госдумы РФ законопроекта № 1003299-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части совершенствования порядка осуществления процедур идентификации)».

Швейцарские банки проверяют выполнение российскими клиентами Закона о КИК

По информации газеты «Ведомости», швейцарский банк UBS предупреждает своих российских клиентов о необходимости в самом скором времени предоставления копии уведомления о контролируемых иностранных  компаниях. Пока это не включено в список обязательных требований, однако такая  мера планируется.
 
Издание  сообщает, что подобные требования с начала 2016 года уже получили клиенты CreditSuisse и швейцарского подразделения RothschildGroup.
 
Наша компания тоже уже сталкивалась с подобными запросами. Но пока это нельзя назвать общей тенденцией, поскольку такие запросы носят единичный характер.
 
По материалам Ведомости
 

Базельский комитет выпустил новое руководство для банков по антиотмывочному законодательству

Эти руководства посвящены оценке риска, управления риском и устранения его, мониторинга, фиксации и доведения информации о подозрениях относительно возможных фактах отмывания и финансирования терроризма до регулирующих властей. Напоминаем, что Basel Committee представляет собой форум для сотрудничества банковских регуляторов из 27 юрисдикций по всему миру.

Банки ужесточат контроль в отношении компаний, с которыми отсутствует связь по юридическому адресу

Центральный банк в письме №90-Т  от 28 июня 2012 года рекомендовал кредитным организациям при заключении договора банковского счета, а также при предоставлении услуг по договору банковского счета (если таковой имеется у компании в наличии) использовать ресурс Федеральной налоговой службы в подразделе «Проверь себя и контрагента».

В швейцарских банках новые правила

Речь идёт о соглашениях между Ассоциацией швейцарских банков и каждым банком по отдельности. Несмотря на то, что этот документ не имеет статуса закона, он фактически уже не один год служит основополагающим в деятельности банкиров, связанной с контролем за «чистотой» денег.