Решение банка о невыплате дивидендов, принятое под давлением британского регулятора, вызвало бурю протеста у его акционеров в Гонконге.

Банковский гигант вернулся к вопросу возможной продажи своего бизнеса в этой стране ввиду нестабильности ее валютных и экономических перспектив.

Такая сделка банка стала последней из сделок в рамках расследований в отношении швейцарских банков в связи с налоговыми схемами.

Штрафы для банков UBS, HSBC и DeutscheBank в общей сложности составят более 46 млн. долларов. Министерство юстиции США обвиняет банки в манипулировании фьючерсами на драгоценные металлы и индексами акций
 
Самый большой штраф заплатит DeutscheBank— 30 млн. долларов. Кроме того, банк обязан будет принять меры по изменению своей внутренней политики. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) сообщила, что по крайней мере с февраля 2008 года и до сентября 2014-го DeutscheBank через трейдеров применял схему для управления ценами на фьючерсные контракты на драгоценные металлы.
 
UBS выплатит 15 млн. долларов за манипуляции с января 2008 года до декабря 2013-го с использованием различных ручных спуфинг-методов в отношении фьючерсных контрактов на драгоценные металлы.
 
HSBC должен выплатить штраф в размере 1,6 млн. долларов за аналогичные нарушения. Комиссия считает, что банк участвовал в манипулировании через одного из своих трейдеров, базирующегося в нью-йоркском офисе HSBC.
 
Министерство юстиции США также обвинило восемь человек в манипулировании фьючерсами на драгоценные металлы.
 
По материалам Banki.ru

Крупнейший британский банк HSBC Holdings Plc снова обвиняют в манипулировании обменными курсами валют.
 
По данным The Financial Times, британская инвестфирма ECU Group направила в суд ходатайство с просьбой обязать HSBC раскрыть данные о трех крупных валютных ордерах ECU от 2006 года, сумма каждого из которых превышала 100 млн USD. Операции проводились через Лондон и Нью-Йорк.
 
ECU собирается подать судебный иск на основании такой информации. Если суд обнаружит доказательства того, что HSBС скрывал информацию о сделках, он может отменить действие срока исковой давности (в настоящее время в Великобритании составляет 6 лет).
 
Ранее, в 2014 году HSBC выплатил штраф в размере 618 млн USDрегуляторам США, Великобритании и Швейцарии за манипулирование валютными курсами.
 
По материалам РОСБАЛТ

Глава банка Дуглас Флинт заявил, что в случае, если переговоры по Brexit не обеспечат права сохранить "паспорт" британского финансового сектора, HSBC перенесет 1 тыс. рабочих мест в континентальную Европу. 

Крупные банки JPMorgan Chase & Co., HSBC Holdings Plc и Credit Agricole SA оштрафованы за манипуляции с европейской межбанковской ставкой предложения EURIBOR на общую сумму 485,5 млн. евро. Штраф был установлен по по итогам пятилетнего расследования, которое проводили антимонопольные регуляторы Евросоюза.

Финансовая прокуратура Франции требует судебного разбирательства в отношении HSBC Holdings и его швейцарского подразделения по оказанию банковских услуг клиентам. Банк подозревается  в том, что в 2006–2007 годах он помогал клиентам в уклонении от уплаты налогов.
 
«Мы примем во внимание ходатайство и будем дальше выстраивать свою защиту», — сообщили в банке.
 
По подсчетам следствия, швейцарское подразделение могло скрыть до 2,2 млрд евро.
 
Расследование в отношении банка началось в прошлом году. Решение о том, столкнется ли банк с судебным разбирательством, будет принимать следственная группа, ведущая следствие.
 
HSBC ранее признал, что холдинг не смог проконтролировать деятельность швейцарского подразделения, но отрицает, что ему было известно о противоправных действиях.
 
По материалам  Rambler News Service

Стало известно, что в  2012 году Правительство США решило не начинать уголовный процесс в отношении британского банка HSBC. Банк обвинили в пособничестве при отмывании денег в США. Поводом к такому решению послужило предупреждение министра финансов Великобритании Джорджа Осборна о том, что  уголовное преследование крупнейшего банка Великобритании может привести к «глобальной финансовой катастрофе».
 
Эта информация стала известна после публикации доклада Комитета по финансовым услугам Палаты представителей США с письмами (в том числе электронными)  от Осборна и британского финрегулятора своим американским коллегам.
 
В документе отмечается, что именно эти письма сыграли значительную роль в убеждении Минюста не возбуждать уголовного дела против HSBC, передает The Guardian.
 
При этом Минюст обвиняется в том, что ввел Конгресс США в заблуждение, так как указал на недостаточность доказательств вины HSBC, когда рекомендовал ему отказаться от уголовного преследования банка.
 
В дальнейшем HSBC выплатил в США крупный штраф в размере 1,92 млрд. долларов, но при этом детали договоренностей с американскими властями тогда не разглашались.
 
По материалам Banks.eu

30 июня 2016 года банк HSBC Bank Middle East Limited (HBME) сменил место регистрации и перевел свой головной офис из Джерси в Дубайский международный финансовый центр (DIFC).
 
Деятельность HBME теперь регулируется Управлением по финансовым услугам Дубая (DFSA). При этом местными органами в каждой стране, где банк ведет деятельность, продолжат регулировать HBME. Смена места регистрации не окажет существенного влияния на деятельность HBME на Ближнем Востоке и в Северной Африке. Об этом говорится в заявлении Дубайского международного финансового центра.
 
Дэвид Элдон, президент HSBC Bank Middle East Limited, заявил: «Так как мы ориентируемся на будущее, то перенос регулирующего надзора в место ведения нашей деятельности был стратегически оправдан… HSBC вел определенную деятельность в Дубае, начиная с 2006 года, поэтому мы хорошо знаем данную юрисдикцию и регулятора, и мы намерены наладить с ним более тесное сотрудничество».
 
По материалам Lowtax
 

The Financial Times приводит аналитические данные компании Corlytics: за период с 2009 по 2015 годы 10 крупнейших банков США и Евросоюза (Barclays, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JPMorgan, Morgan Stanley и UBS) выплатили в общей сложности 150 млрд. долларов штрафов за различные финансовые нарушения.

Совет директоров HSBC единогласно принял решение оставить штаб-квартиру  банка Лондоне.  Ранее крупнейший банк Британии всерьез обсуждал идею переезда в Гонконг. 

Исполнительный директор HSBC Стюарт Гулливер считает, что недавние шаги нового Правительства Великобритании отражают более позитивный настрой по отношению к финсектору, поэтому банк решил продлить процесс принятия решения о переносе штаб-квартиры за пределы Великобритании.
 
Британское правительство в последнее время снизило налоговую нагрузку на банки и пошло на некоторые уступки в отношении правил, обязывающих банки отделить свой розничный бизнес от рискованных финансовых операций.
 
По материалам Banks.eu

Швейцарская комиссия по вопросам конкуренции (Swiss competition commission) сообщила о том, что начинает расследование в отношении семи крупнейших международных банков, которые подозреваются в манипуляциях с курсами на золото и другие драгоценные металлы.
 
Среди банков, которые попали в поле зрения комиссии: UBS Group, Julius Baer Group, Deutsche Bank, HSBC, Barclays, Morgan Stanley и швейцарское подразделение  японской трейдинговой компании Mitsui.
 
Регуляторы считают, что банки заключили между собой негласное соглашение о координации в установлении цен на драгметаллы (золото, серебро, платину и палладий). Предположительно  расследование продлится до 2017 года.
  
По швейцарскому законодательству, банкам может грозить штраф до 10% от выручки, полученной вследствие манипуляций с курсами.
 
По материалам Banks.eu

Крупнейший европейский банк HSBC Holding plc рассматривает возможность выделения своего розничного подразделения в Великобритании и последующей его продажи.

Французский суд начал производство в отношении HSBC (Великобритания), обвинив банк в пособничестве уклонению от уплаты налогов и отмывании денег.

HSBC высказал сожаления за действия своего швейцарского филиала: британский банк оказался в центре скандала из-за того, что его швейцарский филиал помогал десяткам тысяч клиентов уходить от уплаты налогов.

В отношении швейцарского отделения банка HSBC выдвинуты обвинения в мошенничестве – помощи богатым клиентам в уклонении от уплаты налогов на общую. Сумму более 180 млрд. евро.

Об этом сообщил глава Федеральной администрации государственных доходов Аргентины.

Бельгия обвинила швейцарское отделение банка HSBC (HSBC Private Bank SA (Suisse)) в налоговом мошенничестве.

Управление по контролю за соблюдением норм поведения на финансовых рынках (FCA) обвиняет в манипуляции и собирается оштрафовать 6 банков:

Хоакин Альмуния, Еврокомиссар по вопросам конкуренции и антимонопольной политике, официально обвинил банки JPMorgan, HSBC и Credit Agricole в картельном сговоре с целью манипуляции процентной ставкой EURIBOR.

Как пишет Financial Times, Федеральное управление по надзору за финансовым сектором (BaFin) страны затребовало у банка документы в рамках такого расследования. 

Она направлена на то, чтобы выявить незадекларированные средства, которые американцы хранят в швейцарских банках, чтобы уйти от налогов.

Швейцария просила выдать ей Эрве Фальчани, который имеет итальянское и французское гражданство. Его обвиняют в нарушении банковской тайны, незаконном сборе данных и промышленном шпионаже. Испанский суд счел, что предъявленные обвинения не являются преступлениями по испанскому законодательству. Решение может быть обжаловано в течение трех дней.

Банк, штаб-квартира которого расположена в Британии, обвинялся американскими властями в причастности к отмыванию денег, принадлежащих наркокартелям и странам, в отношении которых введены американские санкции.

Международный банк HSBC объявил о начале собственного расследования в связи с обвинениями в том, что представители преступного мира пользовались открытыми в банке офшорными счетами для отмывания денег.

По информации издания, одним из подозреваемых является бывший трейдер Barclays Филипп Мориоссеф (Philippe Moryoussef), который работал в британском банке в 2005-2007 годах. FT пишет, что Мориоссеф мог сотрудничать с Майклом Зриеном (Michael Zrihen) из Credit Agricole, Дидье Сандером (Didier Sander) из HSBC и Кристианом Биттаром (Christian Bittar) из Deutsche Bank. Все они уже не работают в этих банках. Имя сообщника Мориуссефа из Societe Generale пока не установлено.

Сегодня компания заверила американский сенат в том, что необходимые меры, призванные пресечь порочную практику, уже приняты. Банк признает свою вину и даже нашел виновных. В частности, в ходе сенатского слушания топ-менеджер, занимающийся правовыми вопросами, заявил, что уйдет в отставку. Кроме того, будут закрыты офисы банка на Каймановых островах, которые участвовали в схемах по отмыванию денег.

Регулятор заинтересовался тем, как агентства оценивают деятельность европейских банков, многие из которых в последнее время пережили снижение кредитного рейтинга.

Обвиняемый Ваибхав Дахаке является индусом по происхождению, который получил гражданство США в 2006 году, и проживает в городе Сомерсет (Нью-Джерси). Судом было установлено, что он по сговору с пятерыми неизвестными представителями банка осуществлял сокрытие своих незадекларированных средств на счетах банка в Индии с целью уклонения от федеральных налогов.

О том, что Эйч-Эс-Би-Си Банк, российская «дочка» HSBC, в ближайшее время определит покупателя на свой розничный кредитный и депозитный портфель, рассказали несколько источников на банковском рынке. «HSBC уже определил пул покупателей на портфель как кредитов, так и депозитов, правда, схема переуступки последних пока не определена, - говорит источник, знакомый с ситуацией. - Наиболее вероятно, что HSBC предложит своим клиентам перевести вклады в банк-покупатель, а тех, кто откажется, продолжит обслуживать». Другой банкир, близкий к сделке, отмечает, что HSBC намерен определиться с покупателем в ближайшее время, возможно на следующей неделе.

О планах HSBC свернуть розничный бизнес в России рассказали несколько источников на банковском рынке.

Стоит отметить, что данные о клиентах швейцарского подразделения HSBC были похищены бывшим сотрудником этого банка Эрве Фальчани в 2009 году и переданы французским властям. В списке владельцев счетов оказалось еще почти 7000 граждан и компаний Италии.

Экс-сотрудник IT-отдела компании Эрве Фалькиани признал, что украл информацию для того, чтобы передать ее французской налоговой инспекции.

IT-эксперт Эрве Фальсиани признался, что передал французским налоговым органам информацию вместе с криптографическими кодами в июле 2008 года, а налоговые органы использовали эту информацию как основание для судебного преследования. В файлах содержалось около 130 тысяч имен клиентов HSBC, примерно 3 тысячи из них - французы. Министр финансов Франции Эрик Вёрт отрицает, что Фальсиани продал эти данные французским властям.

16 декабря министр финансов Швейцарии Ханс-Рудольф Мерц принял беспрецедентное решение, попросив приостановить процесс ратификации налогового договора с Францией. Причиной стала кража конфиденциальных данных из банка HSBC в Женеве. 9 декабря глава бюджетного министерства Франции Эрик Уорс подтвердил, что французское правительство заплатило 500 миллионов евро бывшему сотруднику швейцарского подразделения HSBC, который предоставил данные о 130 тысячах счетов. В связи с кражей информации власти Швейцарии начали расследование.

Аналитики еще весной утверждали, что в развитых странах потенциал роста практически отсутствует, поэтому HSBC перефокусировался на так называемые emerging markets. Тогда же банк закрыл свое токийское подразделение по торговле ценными бумагами и исследованию фондового рынка и перенес его в Гонконг.
Как отмечает издание, интерес HSBC к Китаю обусловлен также тем, что банк был основан в Гонконге в 1865 году для финансирования торговли между Европой, Индией и Поднебесной. Кредитное учреждение «переехало» в Лондон лишь в 1992 году.

Управление наложило штраф на три страховых подразделения HSBC: компания HSBC Life оштрафована на 1,61 млн. фунтов, HSBC Actuaries - на 875 тыс. и HSBC Insurance Brokers - на 700 тыс. фунтов. «В ходе расследования деятельности систем безопасности и контроля информации в этих компаниях FSA выяснила, что большие объемы незашифрованных данных о клиентах отправлялись почтой или курьерами третьим сторонам», - отмечается в сообщении. Данные о более чем 180 тыс. клиентов страховых подразделений HSBC пересылались на дискетах и компакт-дисках без соответствующей защиты. За сотрудничество со следствием сумма штрафа была сокращена на 30% с изначальных 4,55 млн. фунтов. Тем не менее, все равно она стала рекордной из тех, что FSA когда-либо налагала на банки за такое нарушение.

Британский банк HSBC пробует заняться розничным бизнесом. Банковскую лицензию российская дочка HSBC получила еще год назад, но осваивать новую нишу не спешила. Экспансию банк начал с двух нестандартных шагов. Первый - продукты ориентированы на сегмент «премиум». Второй - HSBC предпочел развивать сеть самостоятельно, а не покупать уже готовый бизнес с отлаженной инфраструктурой, как это делали другие международные гиганты - Райффайзенбанк и Societe General.