News
#HSBC

Акционеры гонконгского HSBC борются за восстановление дивидендов

Решение банка о невыплате дивидендов, принятое под давлением британского регулятора, вызвало бурю протеста у его акционеров в Гонконге.

Не нужен нам берег турецкий: HSBC планирует покинуть Турцию

Банковский гигант вернулся к вопросу возможной продажи своего бизнеса в этой стране ввиду нестабильности ее валютных и экономических перспектив.

Швейцарский банк HSBC Private Bank заключил сделку с американскими регулирующими органами

Такая сделка банка стала последней из сделок в рамках расследований в отношении швейцарских банков в связи с налоговыми схемами.

UBS, HSBC и DeutscheBank выплатят штраф за манипулирование индексами акций

Штрафы для банков UBS, HSBC и DeutscheBank в общей сложности составят более 46 млн. долларов. Министерство юстиции США обвиняет банки в манипулировании фьючерсами на драгоценные металлы и индексами акций
 
Самый большой штраф заплатит DeutscheBank— 30 млн. долларов. Кроме того, банк обязан будет принять меры по изменению своей внутренней политики. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) сообщила, что по крайней мере с февраля 2008 года и до сентября 2014-го DeutscheBank через трейдеров применял схему для управления ценами на фьючерсные контракты на драгоценные металлы.
 
UBS выплатит 15 млн. долларов за манипуляции с января 2008 года до декабря 2013-го с использованием различных ручных спуфинг-методов в отношении фьючерсных контрактов на драгоценные металлы.
 
HSBC должен выплатить штраф в размере 1,6 млн. долларов за аналогичные нарушения. Комиссия считает, что банк участвовал в манипулировании через одного из своих трейдеров, базирующегося в нью-йоркском офисе HSBC.
 
Министерство юстиции США также обвинило восемь человек в манипулировании фьючерсами на драгоценные металлы.
 
По материалам Banki.ru

Гонконг: банки снова открывают счета стартапам и как открыть расчетный счет

Перевод статьи, которая была опубликована на LinkedIn 30.08.2017 Автор статьи: Шон Каннингем

После написания статьи «Гонконг: худшее в мире место для открытия банковского счета стартапу?» я получил массу откликов. 

HSBC снова заплатит за манипулировании курсами валют

Крупнейший британский банк HSBC Holdings Plc снова обвиняют в манипулировании обменными курсами валют.
 
По данным The Financial Times, британская инвестфирма ECU Group направила в суд ходатайство с просьбой обязать HSBC раскрыть данные о трех крупных валютных ордерах ECU от 2006 года, сумма каждого из которых превышала 100 млн USD. Операции проводились через Лондон и Нью-Йорк.
 
ECU собирается подать судебный иск на основании такой информации. Если суд обнаружит доказательства того, что HSBС скрывал информацию о сделках, он может отменить действие срока исковой давности (в настоящее время в Великобритании составляет 6 лет).
 
Ранее, в 2014 году HSBC выплатил штраф в размере 618 млн USDрегуляторам США, Великобритании и Швейцарии за манипулирование валютными курсами.
 
По материалам РОСБАЛТ

Банк HSBC переедет  из  Лондона в Париж

Глава банка Дуглас Флинт заявил, что в случае, если переговоры по Brexit не обеспечат права сохранить "паспорт" британского финансового сектора, HSBC перенесет 1 тыс. рабочих мест в континентальную Европу. 

Евросоюз оштрафовал JPMorgan, HSBC и Credit Agricole

Крупные банки JPMorgan Chase & Co., HSBC Holdings Plc и Credit Agricole SA оштрафованы за манипуляции с европейской межбанковской ставкой предложения EURIBOR на общую сумму 485,5 млн. евро. Штраф был установлен по по итогам пятилетнего расследования, которое проводили антимонопольные регуляторы Евросоюза.

Прокуратура Франции обвиняет HSBC

Финансовая прокуратура Франции требует судебного разбирательства в отношении HSBC Holdings и его швейцарского подразделения по оказанию банковских услуг клиентам. Банк подозревается  в том, что в 2006–2007 годах он помогал клиентам в уклонении от уплаты налогов.
 
«Мы примем во внимание ходатайство и будем дальше выстраивать свою защиту», — сообщили в банке.
 
По подсчетам следствия, швейцарское подразделение могло скрыть до 2,2 млрд евро.
 
Расследование в отношении банка началось в прошлом году. Решение о том, столкнется ли банк с судебным разбирательством, будет принимать следственная группа, ведущая следствие.
 
HSBC ранее признал, что холдинг не смог проконтролировать деятельность швейцарского подразделения, но отрицает, что ему было известно о противоправных действиях.
 
По материалам  Rambler News Service

Открытие счета в банках Гонконга: новая реальность

Многие из тех, кто нашел эту статью, возможно, уже сталкивались с проблемами, существующими в банковской отрасли Гонконга. Мы попытаемся обрисовать картину, которая сложилась на данный момент.

Великобритания спасла банк HSBC от уголовного преследования в США

Стало известно, что в  2012 году Правительство США решило не начинать уголовный процесс в отношении британского банка HSBC. Банк обвинили в пособничестве при отмывании денег в США. Поводом к такому решению послужило предупреждение министра финансов Великобритании Джорджа Осборна о том, что  уголовное преследование крупнейшего банка Великобритании может привести к «глобальной финансовой катастрофе».
 
Эта информация стала известна после публикации доклада Комитета по финансовым услугам Палаты представителей США с письмами (в том числе электронными)  от Осборна и британского финрегулятора своим американским коллегам.
 
В документе отмечается, что именно эти письма сыграли значительную роль в убеждении Минюста не возбуждать уголовного дела против HSBC, передает The Guardian.
 
При этом Минюст обвиняется в том, что ввел Конгресс США в заблуждение, так как указал на недостаточность доказательств вины HSBC, когда рекомендовал ему отказаться от уголовного преследования банка.
 
В дальнейшем HSBC выплатил в США крупный штраф в размере 1,92 млрд. долларов, но при этом детали договоренностей с американскими властями тогда не разглашались.
 
По материалам Banks.eu

Банк HSBC Bank Middle East Limited перевел свой головной офис в Дубаи

30 июня 2016 года банк HSBC Bank Middle East Limited (HBME) сменил место регистрации и перевел свой головной офис из Джерси в Дубайский международный финансовый центр (DIFC).
 
Деятельность HBME теперь регулируется Управлением по финансовым услугам Дубая (DFSA). При этом местными органами в каждой стране, где банк ведет деятельность, продолжат регулировать HBME. Смена места регистрации не окажет существенного влияния на деятельность HBME на Ближнем Востоке и в Северной Африке. Об этом говорится в заявлении Дубайского международного финансового центра.
 
Дэвид Элдон, президент HSBC Bank Middle East Limited, заявил: «Так как мы ориентируемся на будущее, то перенос регулирующего надзора в место ведения нашей деятельности был стратегически оправдан… HSBC вел определенную деятельность в Дубае, начиная с 2006 года, поэтому мы хорошо знаем данную юрисдикцию и регулятора, и мы намерены наладить с ним более тесное сотрудничество».
 
По материалам Lowtax
 

150 миллиардов  долларов штрафов  выплатили за семь лет крупнейшие банки США и Европы 

The Financial Times приводит аналитические данные компании Corlytics: за период с 2009 по 2015 годы 10 крупнейших банков США и Евросоюза (Barclays, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JPMorgan, Morgan Stanley и UBS) выплатили в общей сложности 150 млрд. долларов штрафов за различные финансовые нарушения.

США проверят HSBC

Биржевой регулятор США начал расследование в отношении HSBC: американские власти проверяют, как британский банк нанимал сотрудников в Азии, особенно в Китае.
 
Два года назад проблемы с Комиссией по ценным бумагам возникли у американского конкурента HSBC JPMorgan – банк заподозрили в том, что он нанимает на работу родственников китайских чиновников и партийных руководителей.
 
По материалам Euronews

HSBC не переезжает в Гонконг

Совет директоров HSBC единогласно принял решение оставить штаб-квартиру  банка Лондоне.  Ранее крупнейший банк Британии всерьез обсуждал идею переезда в Гонконг. 

HSBC пока не будет переносить штаб-квартиру из Великобритании  

Исполнительный директор HSBC Стюарт Гулливер считает, что недавние шаги нового Правительства Великобритании отражают более позитивный настрой по отношению к финсектору, поэтому банк решил продлить процесс принятия решения о переносе штаб-квартиры за пределы Великобритании.
 
Британское правительство в последнее время снизило налоговую нагрузку на банки и пошло на некоторые уступки в отношении правил, обязывающих банки отделить свой розничный бизнес от рискованных финансовых операций.
 
По материалам Banks.eu

Швейцария обвиняет крупные банки в манипуляциях курсами драгметаллов

Швейцарская комиссия по вопросам конкуренции (Swiss competition commission) сообщила о том, что начинает расследование в отношении семи крупнейших международных банков, которые подозреваются в манипуляциях с курсами на золото и другие драгоценные металлы.
 
Среди банков, которые попали в поле зрения комиссии: UBS Group, Julius Baer Group, Deutsche Bank, HSBC, Barclays, Morgan Stanley и швейцарское подразделение  японской трейдинговой компании Mitsui.
 
Регуляторы считают, что банки заключили между собой негласное соглашение о координации в установлении цен на драгметаллы (золото, серебро, платину и палладий). Предположительно  расследование продлится до 2017 года.
  
По швейцарскому законодательству, банкам может грозить штраф до 10% от выручки, полученной вследствие манипуляций с курсами.
 
По материалам Banks.eu

Французский суд сократил штраф для HSBC

Французский апелляционный суд сократил залог банка HSBC по делу о мошенничестве с 1 млрд. EUR до 100 млн. EUR. Банк должен выплатить деньги 20 июня. 

HSBC заплатит Швейцарии

В результате расследования женевской прокуратуры HSBC Private Bank придется заплатить 40 млн. франков.

HSBC планирует продать розничный бизнес в Англии

Крупнейший европейский банк HSBC Holding plc рассматривает возможность выделения своего розничного подразделения в Великобритании и последующей его продажи.

Франция потребовала от британского HSBC миллиард евро

Французский суд начал производство в отношении HSBC (Великобритания), обвинив банк в пособничестве уклонению от уплаты налогов и отмывании денег.

HSBC извинился

HSBC высказал сожаления за действия своего швейцарского филиала: британский банк оказался в центре скандала из-за того, что его швейцарский филиал помогал десяткам тысяч клиентов уходить от уплаты налогов.

HSBC помогал в уклонении от налогов

В отношении швейцарского отделения банка HSBC выдвинуты обвинения в мошенничестве – помощи богатым клиентам в уклонении от уплаты налогов на общую. Сумму более 180 млрд. евро.

Британский HSBC подозревается в пособничестве в уклонении от налогов

Об этом сообщил глава Федеральной администрации государственных доходов Аргентины.

Бельгия обвиняет в налоговом мошенничестве швейцарский HSBC

Бельгия обвинила швейцарское отделение банка HSBC (HSBC Private Bank SA (Suisse)) в налоговом мошенничестве.

Штраф за манипуляции составил $3,4 млрд

Для банков UBS, HSBC, Citigroup, Royal Bank of Scotland и JP Morgan назначены штрафы на общую сумму $3,4 миллиарда.

Несколько английских банков будут оштрафованы

Управление по контролю за соблюдением норм поведения на финансовых рынках (FCA) обвиняет в манипуляции и собирается оштрафовать 6 банков:

Еврокомиссар обвинил банки в манипуляциях ставками

Хоакин Альмуния, Еврокомиссар по вопросам конкуренции и антимонопольной политике, официально обвинил банки JPMorgan, HSBC и Credit Agricole в картельном сговоре с целью манипуляции процентной ставкой EURIBOR.

Deutsche Bank проверят на предмет манипулирования ценами на драгметаллы

Как пишет Financial Times, Федеральное управление по надзору за финансовым сектором (BaFin) страны затребовало у банка документы в рамках такого расследования. 

Швейцарские банки помогут США бороться с уклонением от налогов

Она направлена на то, чтобы выявить незадекларированные средства, которые американцы хранят в швейцарских банках, чтобы уйти от налогов.

Брюссель подозревает банк HSBC в финансовых махинациях

который, как считают бельгийские власти, помогал уходить от уплаты налогов десяткам клиентов банка, связанных с обработкой алмазов и производством бриллиантов в Антверпене. Общая сумма налоговых потерь, как считает следствие, может исчисляться миллиардами евро. Афера началась 10 лет назад.

Швейцария на защите банковской тайны: парламент страны отклонил «закон США»

По мнению парламентариев, заниматься решением подобных вопросов должно правительство страны.

Испания отказала Швейцарии в выдаче экс-сотрудника HSBC

Швейцария просила выдать ей Эрве Фальчани, который имеет итальянское и французское гражданство. Его обвиняют в нарушении банковской тайны, незаконном сборе данных и промышленном шпионаже. Испанский суд счел, что предъявленные обвинения не являются преступлениями по испанскому законодательству. Решение может быть обжаловано в течение трех дней.

HSBC выплатит штраф

Банк, штаб-квартира которого расположена в Британии, обвинялся американскими властями в причастности к отмыванию денег, принадлежащих наркокартелям и странам, в отношении которых введены американские санкции.

Банк HSBC проверяет информацию о клиентах-преступниках

Международный банк HSBC объявил о начале собственного расследования в связи с обвинениями в том, что представители преступного мира пользовались открытыми в банке офшорными счетами для отмывания денег.

Крупнейшие банки Европы заподозрили в сговоре с Barclays

По информации издания, одним из подозреваемых является бывший трейдер Barclays Филипп Мориоссеф (Philippe Moryoussef), который работал в британском банке в 2005-2007 годах. FT пишет, что Мориоссеф мог сотрудничать с Майклом Зриеном (Michael Zrihen) из Credit Agricole, Дидье Сандером (Didier Sander) из HSBC и Кристианом Биттаром (Christian Bittar) из Deutsche Bank. Все они уже не работают в этих банках. Имя сообщника Мориуссефа из Societe Generale пока не установлено.

HSBC сжигает мосты

Сегодня компания заверила американский сенат в том, что необходимые меры, призванные пресечь порочную практику, уже приняты. Банк признает свою вину и даже нашел виновных. В частности, в ходе сенатского слушания топ-менеджер, занимающийся правовыми вопросами, заявил, что уйдет в отставку. Кроме того, будут закрыты офисы банка на Каймановых островах, которые участвовали в схемах по отмыванию денег.

Европейские регуляторы проверят банковские рейтинги

Регулятор заинтересовался тем, как агентства оценивают деятельность европейских банков, многие из которых в последнее время пережили снижение кредитного рейтинга.

HSBC распродается по частям

О том, что Эйч-Эс-Би-Си Банк, российская «дочка» HSBC, в ближайшее время определит покупателя на свой розничный кредитный и депозитный портфель, рассказали несколько источников на банковском рынке. «HSBC уже определил пул покупателей на портфель как кредитов, так и депозитов, правда, схема переуступки последних пока не определена, - говорит источник, знакомый с ситуацией. - Наиболее вероятно, что HSBC предложит своим клиентам перевести вклады в банк-покупатель, а тех, кто откажется, продолжит обслуживать». Другой банкир, близкий к сделке, отмечает, что HSBC намерен определиться с покупателем в ближайшее время, возможно на следующей неделе. Активами HSBC интересуется целый ряд банков, утверждают собеседники «Ъ». Так, интерес к портфелю HSBC подтвердили в Юникредитбанке. Источник «Ъ» в Райффайзенбанке утверждает, что соответствующие переговоры проводятся, однако официально в Райффайзенбанке комментировать интерес к портфелю HSBC отказались. В ХКФ-банке «Ъ» рассказали, что также рассматривали предложение HSBC, однако оно не вызвало интереса, поскольку банк работает в другом сегменте розницы. Промсвязьбанк, по информации «Ъ», тоже изучал предложение HSBC, однако не заинтересовался им по схожей с ХКФ-банком причине. «Решение о продаже пока не принято», - сказали «Ъ» в пресс-службе HSBC, отказавшись от подробных комментариев.
 
Один из крупнейших мировых банков HSBC сообщил о своем намерении закрыть розничный бизнес в России в апреле. HSBC присутствует в России с 1996 года, лицензию на работу с депозитами физлиц Эйч-Эс-Би-Си Банк получил в 2007 году. Банк специализировался на корпоративных и инвестиционно-банковских продуктах, с 2008 года стал развивать private banking. По итогам первого квартала 2011 года Эйч-Эс-Би-Си Банк занимал 91-е место по размеру активов (35,9 млрд. руб.) и 65-е место по размеру капитала (7,3 млрд. руб.) в рейтинге «Интерфакса». В рамках закрытия розницы, по информации «Ъ», в начале апреля в Эйч-Эс-Би-Си Банке прошли сокращения штата, затронувшие преимущественно менеджеров среднего звена, в конце июня ожидается следующая череда увольнений.
 
«Продажа розничного бизнеса по частям при незначительных масштабах бизнеса, наверное, оптимальный вариант для HSBC», - рассуждает директор департамента розничных продаж Промсвязьбанка Егор Шкерин. «Команда Эйч-Эс-Би-Си Банка, топ-менеджмент которого составляют преимущественно экспаты, в случае продажи розничного бизнеса целиком вряд ли добавила бы банку стоимости», - указывает старший партнер рекрутингового агентства Top Contact Артур Шамилов.
 
Согласно российской отчетности, портфель кредитов физлиц Эйч-Эс-Би-Си Банка с начала года вырос в 1,5 раза, однако его объем остается крайне незначительным: на 1 мая он составлял 374 млн. руб. «При таких масштабах бизнеса портфель HSBC может быть интересен потенциальным покупателям исключительно с точки зрения клиентской базы, поскольку крупные международные игроки традиционно уделяют большое внимание качеству», - указывает заместитель директора департамента банковского аудита ФБК Роман Кенигсберг. Просрочка по кредитному портфелю физлиц Эйч-Эс-Би-Си Банка на 1 мая составляла менее 0,5% при объеме резервов в 1%. «Портфель небольшой, но хороший, клиенты достойные», - соглашается источник в одном из банков-претендентов на актив HSBC.
 
На розничные кредиты Эйч-Эс-Би-Си Банка логично претендовать "дочкам" крупных иностранных игроков, поскольку они также имеют доступ к дешевому материнскому фондированию, указывает Роман Кенигсберг. Доходность по кредитному портфелю физлицам Эйч-Эс-Би-Си Банка составляет 14-15%, указывает господин Кенигсберг, добавляя, что такой уровень могут себе позволить только игроки, имеющие доступ к дешевому фондированию.
 
Вместе с тем переуступка депозитов физлиц представляется экспертам более сложным процессом. «Самое сложное при продаже розничного бизнеса - удержать клиента, тем более что главным козырем HSBC на рынке являлось качество обслуживания физлиц», - говорит заместитель председателя правления банка "Возрождение" Александр Долгополов. За четыре месяца с начала года объем депозитов физлиц Эйч-Эс-Би-Си Банка вырос на 9%, до 3,6 млрд. руб., однако в апреле средства клиентов в банке сократились на 3%.
 
По материалам Коммерсантъ

Налоговая США начала преследование HSBC

Обвиняемый Ваибхав Дахаке является индусом по происхождению, который получил гражданство США в 2006 году, и проживает в городе Сомерсет (Нью-Джерси). Судом было установлено, что он по сговору с пятерыми неизвестными представителями банка осуществлял сокрытие своих незадекларированных средств на счетах банка в Индии с целью уклонения от федеральных налогов.