News
#принцип "знай своего клиента" KYC

Несколько европейских банков получили «зеленый свет» для создания общей платформы KYC

Шесть крупнейших банков Северной Европы приняли решение создать совместную платформу для обработки данных Know Your Customer (KYC).
 
Получив одобрение Европейской комиссии на такую платформу, Danske Bank, DNB Bank, Nordea, SEB, Svenska Handelsbanken и Swedbank создали совместное предприятие по созданию платформы. Новая компания является автономной и начиная со следующего года будет предлагать услуги KYC на рынке в отношении крупных и средних компаний, базирующихся в Северном регионе.
 
В последние годы соблюдение требований обработки данных клиентов стало критически важным компонентом в борьбе с финансовыми преступлениями и растущими нормативными издержками для банковского сообщества. Клиенты банка, со своей стороны, борются с трудоемкими информационными требованиями KYC.
 
По материалам Finextra

ЦБ Кипра ужесточил требования по KYC

Центральный Банк Кипра ужесточил требования к коммерческим банкам и финансовым посредникам в части идентификации личности их клиентов (Know your client, KYC).
 
Новые требования вступают в силу с 7 апреля 2016 года.
 
"Сегодняшняя поправка - часть непрерывных усилий, направленных на дальнейшее укрепление нормативно-правовой базы, целью которых всегда является недопущение недоработок или слабостей, ведущих к возможности отмывания денег или финансирования террористов", - говорится в заявлении регулятора.
 
Одним из новых требований является необходимость личного контакта сотрудника банка и бенефициара для установления его личности и составление профиля риска в дополнение к процедуре идентификации, проведенной посредником. В случае, если процедура идентификации клиента не будет проведена надлежащим образом в течение трех месяцев, банк вынужден будет приостановить операции по счету такого клиента.
 
По материалам Finanz.ru

Критерии выбора иностранного банка при открытии счета компании

Материал опубликован в издании "Управление корпоративными финансами" 01.10.2009

Репутация банка, в котором компания размещает свои средства, и качество обслуживания счета во многом определяют эффективность ведения бизнеса. Российский рынок банковских услуг в последние годы изобилует разнообразными предложениями иностранных банков. В статье приведена краткая характеристика основных банков, работающих с российскими клиентами, а также рассмотрены ключевые аспекты взаимодействия с иностранными банками при открытии счета компании.

При открытии счета банки стали проверять фактический адрес компании

С этого дня вступил в силу Федеральный закон №176-ФЗ от 23 июля 2010 года, который изменит взаимоотношения банков и клиентов.

Мировое антиоффшорное противостояние: политика международных организаций за последнее десятилетие

Рассматривать систему правил, критериев и рисков, которые необходимо учитывать при работе с нерезидентными компаниями, следует по двум основным направлениям.