Сингапур потребует от финансовых организаций предоставления информации о high-risk клиентах

Денежно-кредитное управление Сингапура (Monetary Authority of Singapor, MAS) завершило консультации по предложениям, требующим от всех финансовых учреждений предоставления информации о клиентах и ​​транзакциях в цифровом виде при превышении установленных пороговых значений риска по борьбе с отмыванием денег.

MAS разрабатывает цифровую систему совместного обмена информацией и делами по ML/TF (COSMIC) для получения отчетов. Первоначально в нем будут участвовать только шесть крупных коммерческих банков, а участие номинально является добровольным. Однако план состоит в том, чтобы постепенно распространить обязательства банков по представлению отчетности на более широкий финансовый сектор и сделать их обязательными. MAS также будет следить за любой «миграцией рисков», когда незаконные субъекты переключают свою деятельность с основных банков на неучаствующие финансовые организации. Если это произойдет, MAS прикажет соответствующим финансовым организациям усилить AML-контроль.

Законодательная база будет изложена в дополнениях к Закону о финансовых услугах и рынках, который будет внесен в парламент до конца этого года. COSMIC вступит в строй в первой половине 2023 года и через два года станет обязательным для всего финансового сектора.

Его цель - помешать преступникам использовать сингапурские процессы по регистрации компаний и открытию банковских счетов для отмывания незаконных доходов и сокрытия их среди трансграничных торговых потоков большого объема и стоимости. Это также затруднит сокрытие незаконного финансирования оружия массового уничтожения и уклонение от международных санкций через подставные компании и посредников.

Финансовые организации будут поощряться к выявлению подозрительного поведения клиентов и необычных транзакций. Такое поведение может включать создание сетей счетов или деловых отношений между несколькими финансовыми организациями, перевод незаконных средств в рамках указанных сетей для сокрытия происхождения средств и представление фиктивных торговых или деловых документов для обоснования этих транзакций или получения финансирования. Обмен этой информацией с другими финансовыми организациями посредством протокола «запрос, предоставление и предупреждение» поможет им выявить «красные флажки», указывающие на серьезные финансовые преступления.

MAS намеревается выдать «красные флажки» и пороговые критерии в частном порядке для участвующих финансовых организаций, которые будут юридически обязаны сохранять конфиденциальность критериев.

MAS также будет защищать участвующие финансовые организации, предоставляя им установленную законом защиту от гражданской ответственности в отношении раскрытия информации, при условии, что финансовые организации проявили разумную осторожность и действовали добросовестно. Однако MAS также ожидает использования информации от COSMIC в сочетании с другими своими источниками, такими как собственные проверки клиентов, анализ транзакций клиента, общедоступные источники информации или сведения от других органов.

По материалам STEP