Целью создания такого органа является обеспечение сотрудничества между государственным и частным секторами в координации реализации мер по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, а также управления рисками.

Среди учредителей центра - Минфин, Банк Литвы и коммерческие банки. Также в деятельности центра примет участие Служба по расследованию финансовых преступлений (FNTT). Деятельность центра будет финансироваться за счет ежегодных взносов Банка Литвы и представителей частного сектора. Государственный взнос составляет 30 000 евро из общих ассигнований государственного бюджета Литовской Республики, выделенных Министерству финансов.

Центр будет разрабатывать и управлять платформой для государственно-частного сотрудничества и обмена информацией в целях предотвращения отмывания; проводить исследования, оценки и анализ, подготавливать краткие обзоры передовой практики и вносить предложения по ее применению в организациях частного сектора при внутренней оценке рисков.

Кроме того центр займется предоставлением экспертных заключений по совершенствованию правового регулирования для институтов, формирующих государственную политику в области предотвращения отмывания.

По материалам  Правительства Литвы

МАНИВЭЛ провела отчет о взаимной оценке юрисдикции в 2016 году. В июле 2019 года было опубликовано дополнение к этому отчету, и в ходе дальнейших действий были выявлены некоторые недостатки в выполнении на острове Мэн рекомендаций ФАТФ.

Значительный прогресс был достигнут по Рекомендации 21, касающейся разглашения и конфиденциальности:  сотрудники финансовых учреждений не должны препятствовать проведению расследований путем раскрытия информации о подозрительных операциях. МАНИВЭЛ почитала, что первоначальное законодательство юрисдикции слишком узкое, ограничивает правонарушение тем, что оно считается совершенным только в том случае, если расследование фактически наносит ущерб. В настоящее время в него были внесены поправки, которые МАНИВЭЛ оценила как полностью соответствующие требованиям.

Оценена как в значительной степени соответствующая Рекомендация 15, касающейся новых технологий, в частности, мониторинга операций с виртуальными активами. Для достижения полного соответствия должны быть введены требования к телеграфным переводам для поставщиков услуг виртуальных активов и конвертируемых виртуальных валют в соответствии с новыми требованиями ФАТФ, введенными в июне 2019 года.

«Серьезный» недостаток связан с Рекомендацией 23, в основном касающейся обязательств по отчетности установленных нефинансовых предприятий и профессий (DNFBP) при осуществлении некоторых операций, по которым юрисдикция остается частично соответствующей. Рейтинг по групповым требованиям к DNFBP откладывается в ожидании решения ФАТФ по этому вопросу.

В отчете также отмечается прогресс острова Мэн в применении режима санкций.

Управление финансовых услуг юрисдикции все еще продолжает процесс ужесточения режима AML, чтобы полностью выполнить рекомендации МАНИВЭЛ. В сентябре был опубликован проект поправок к Закону о бенефициарной собственности 2017 года, предназначенный для устранения недостатков, выявленных МАНИВЭЛ в отношении доступности информации о собственности компании.

По материалам STEP

• Будет введена обязательная проверка личности для помощи в отслеживании лиц, которые совершают мошенничества или занимаются отмыванием денег.

• Регистрационной палате будут предоставлены повышенные полномочия для осуществления запросов, расследований и удаления ложной информации.
• Изменения придадут компаниям уверенность в своих контрагентах, большую точность данных в реестре, что не повлияет на скорость обслуживания.

Изменения направлены на повышение надежности данных, показывающих, кто стоит за каждой компанией, для повышения надежности и уверенности контрагентов при заключении сделок, например, при обращении предприятий к реестру для изучения потенциальных поставщиков и партнеров.

Обновления также расширят возможности правоохранительных органов, таких как Национальное агентство по борьбе с преступностью (National Crime Agency), по отслеживанию деятельности на предмет подозрения в мошенничестве или отмывании денег. Проверка личности будет проходить быстро, эффективно, в цифровом формате и, как ожидается, будет занимать считанные минуты.

Согласно планам, директора не будут назначаться до тех пор, пока их личность не будет подтверждена Регистрационной палатой.

Реформы не повлияют на обычную скорость создания компании и заполнения соответствующих документов. Большинство компаний по-прежнему будут легко регистрироваться в течение 24 часов.

По материалам Government UK

MONEYVAL провела оценку юрисдикции в 2016 году, и в отчете по проверке, среди прочего, был сделан вывод о том, что режим бенефициарной собственности острова умеренно эффективный, и точность данных, хранящихся в реестре, может быть улучшена.

Закон в том виде, в котором он действовал в то время, требовал, чтобы соответствующие данные о бенефициарах предоставлялись в течение трех месяцев. Инспекторы MONEYVAL сочли это слишком долгим периодом для обеспечения точности данных компаний.

Предлагаемые изменения включают поправку к разделу 9 Закона, согласно которой владелец юридического лица должен предоставить свои идентификационные данные должностному лицу в течение одной недели с момента регистрации юридического лица. В раздел 10 также вносятся поправки, уточняющие, что об изменениях бенефициарной собственности компания должна уведомить в течение одной недели.

Также будет добавлен новый подраздел, наделяющий Департамент полномочиями проверять предоставленную информацию и удалять любую подозрительную ложную информацию из базы данных.

Все это будет способствовать созданию эффективного публичного реестра бенефициарных собственников компаний к 2023 году.

По материалам   STEP

Правки были внесены в июле прошлого года и связаны с требованиями по борьбе с отмыванием. И в то же время ФАТФ согласилась провести 12-месячный обзор (к июню 2020 года), чтобы посмотреть, как юрисдикции и частный сектор внедрили пересмотренные Стандарты, а также отследить изменения в типологиях, рисках и рыночной структуре сектора виртуальных активов.

В июле этого года был опубликован соответствующий отчет, в котором рассматривается реализация пересмотренных Стандартов и указывается:

• как изменились риски отмывания денег и финансирования терроризма и рынок виртуальных активов с июня 2019 года (Раздел 1);
• прогресс юрисдикций во внедрении пересмотренных Стандартов (Раздел 2);
• прогресс частного сектора во внедрении пересмотренных Стандартов (Раздел 3);
• проблемы, выявленные в пересмотренных Стандартах и ​​Руководствах ФАТФ (Раздел 4); и
• дальнейшие шаги ФАТФ в отношении виртуальных активов (Раздел 5).

В целом сделан вывод, что государственный и частный секторы добились прогресса во внедрении пересмотренных стандартов ФАТФ. 35 из 54 подотчетные юрисдикции сообщили, что они в настоящее время внедрили пересмотренные стандарты ФАТФ, причем 32 из них регулируют деятельность поставщиков услуг виртуальных активов, а три из них запрещают их работу. Остальные 19 юрисдикций еще не внедрили пересмотренные стандарты в свое национальное законодательство.

Сектор виртуальных активов развивается достаточно динамично и поэтому требует постоянного мониторинга и взаимодействия между государственным и частным секторами. ФАТФ по-прежнему будет уделять внимание виртуальным активам и продолжит их усиленный мониторинг. Выпустит обновленное Руководство, решающее проблемы, включая так называемые стейблкоины (stablecoins), анонимные P2P (peer-to-peer) транзакции и реализацию принципа travel rule. А также  продолжит свою программу работы по расширению международного сотрудничества между надзорными органами  супервизорами поставщиков улуг.

По материалам ФАТФ

#ФАТФ (FATF)  #криптовалюта  #цифровые активы  #борьба с отмыванием (AML)  #рекомендации ФАТФ

Министр финансов Морис Лустау-Лаланн сообщил, что эта стратегия дополняет уже предпринятые усилия по устранению недостатков в существующей системе AML на Сейшельских островах.

Национальная оценка рисков, проведенная Центральным банком юрисдикции в 2018 году, показала, что одной из основных проблем юрисдикции было отсутствие обязанности  международных коммерческих (IBC) проводить  аудита своих счетов и разрешение вести бухгалтерский учет за пределами юрисдикции, без предоставления отчетности зарегистрированному агенту или надзорному органу.

В 2019 году ОЭСР провела экспертную оценку данных Сейшел об обмене налоговой информацией по запросу.

Все это подчеркнуло «срочную необходимость» внести поправки или разработать новое законодательство для обеспечения соответствия международным нормам. Рекомендации по реформе включали следующие требования:

• все юридические лица должны вести соответствующий бухгалтерский учет;
• определение бенефициарной собственности должно быть приведено в соответствие с международными стандартами;
• ужесточение требований о получении информации от третьих сторон и правил, согласно которым бухгалтерские записи должны храниться не менее пяти лет после ликвидации предприятия;
• также предлагались серьезные санкции за несоблюдение.

Первая из этих реформ - новый Закон об отмывании (The AML Act) и Закон о бенефициарной собственности 2020 года (BOA) - были приняты в марте этого года и уже вступили в силу. В соответствии с Законом об отмывании создаются необходимые институты и механизмы обеспечения, в то время как Закон о бенефициарной собственности направлен на выявление и проверку информации о бенефициарной собственности юридических лиц (национальные компании, трасты, фонды и международные компании), зарегистрированных на Сейшельских островах. В нем также содержатся положения о создании Реестра бенефициаров.

Однако, по словам министра финансов Мориса Лустау-Лаланна, предстоит еще многое сделать, для чего потребуется еще три года.

По материалам STEP

#Сейшельские острова #борьба с отмыванием (AML)  #бенефициар  #реестр бенефициаров #собственность  #отчетность

Новые требования коснутся бирж виртуальных валют: провайдеров криптоактивов и хранителей кошельков.

В июле 2016 года управление ввело обязанность по ежегодной отчетности о финансовых преступлениях для некоторых компаний. Это дало возможность сделать выводы о ряде показателей, отражающих потенциальный риск отмывания денег для компаний, исходя из их регулируемой деятельности и клиентов.

В настоящее время FCA требует представления ежегодных отчетов о финансовых преступлениях на основе:

• тип компании, независимо от порогового уровня доходов (например, банки, строительные общества, инвестиционные консультанты и другие финансовые компании); и
• вид деятельности и общий годовой доход в размере от 5 млн фунтов стерлингов  (например, посредники, учреждения, занимающиеся электронными денежными средствами, и компании, занимающиеся потребительским кредитованием).

Управление в настоящее время пересматривает порог выручки и предлагает расширить перечень, включив в нее компании, «осуществляющие регулируемую деятельность, которая потенциально представляет более высокие риски отмывания денег». Это относится к фирмам или предприятиям, которые FCA контролирует в соответствии с Положениями о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) от 2017 года (Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017, MLRs).

Комментарии по изменениям принимаются до 23 ноября 2020 года.

По материалам The National Law Review

#Великобритания  #отчетность  #борьба с отмыванием (AML)  #криптовалюта

«Целью рекомендаций является достижение общего понимания как банками, так и регулирующими органами в отношении применения законов и нормативных актов в области предотвращения финансовых преступлений, а также внедрения подхода, основанного на оценке риска»,- говорится в сообщении Комиссии.

Рекомендации составлены для создания системы внутреннего контроля для предотвращения отмывания денег и борьбы с терроризмом и финансированием распространения оружия массового уничтожения (AML / CTPF), управления рисками санкций, а также надлежащей проверки клиентов. Существующие рекомендации содержат объяснения и примеры в таких областях, как оценка рисков, разработка системы внутреннего контроля и надлежащая проверка клиентов.

Председатель комиссии Санта Пургайле подчеркивает: «Мы разработали практическое руководство для финансовых учреждений для совершенствования их внутренних процессов по предотвращению финансовых преступлений и проведению надлежащей проверки клиентов. Посредством этих рекомендаций мы хотим способствовать внедрению подхода к оценке рисков, что является одним из наших приоритетов. Это означает, что, например, клиенты с низким уровнем риска подвергаются менее тщательной комплексной проверке, в то время как клиенты с высоким уровнем риска подлежат более всестороннему и глубокому изучению».

По материалам The Baltic Course

#Латвия  #банковская система  #due diligence  #проверка  #борьба с отмыванием (AML)

К политическим значимым лицам относятся высокопоставленные политики, должностные лица иностранных государств и члены их семей. Из-за такого общественного положения их обычно рассматривают как представляющих более высокий риск отмывания денег, связанных с коррупцией.

В опубликованном заявлении отмечается, что вместо этого банки должны применять процедуры надлежащей проверки клиентов (Customer Due-Diligence, CDD), соответствующие реальным рискам, связанным с клиентом.

«Таким образом, PEP, которые проводят небольшое количество транзакций, имеют скромные средства из известных законных источников или лишь ограниченный доступ к государственным средствам, должны рассматриваться как имеющие более низкий профиль риска», - сообщает Управление по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN).

FinCEN подчеркивает, что «угроза отмывания денег, связанная с коррупцией иностранных должностных лиц, продолжает оставаться приоритетом национальной безопасности для Соединенных Штатов», но при этом добавляет, что отношения с политиками представляют различные уровни риска отмывания денег. «Правила должной осмотрительности клиентов не создают нормативных требований, и надзорные органы не ожидают, что банки будут применять их для клиентов, которые признаются политически значимыми лицами», - говорится в сообщении.

Рекомендации являются частью более раннего заявления FinCEN о соблюдении закона о банковской тайне, который является основным законодательством США по борьбе с отмыванием денег.

По материалам STEP

#США #Politically Exposed Person (PEP)  #due diligence  #должная осмотрительность  #борьба с отмыванием (AML)

В документе перечислены 64 юрисдикции, подлежащие отчетности, в том числе и Российская Федерация.

В соответствии с Декретом, финансовые учреждения Панамы обязаны предоставить информацию о счетах, владельцы или бенефициары которых являются налоговыми резидентами подотчетных юрисдикций из списка, в Главное налоговое управление Республики Панама (Dirección General de Ingresos de la República de Panamá, DGI) до 30 сентября 2020 года (за 2019 налоговый год).

Принятый Декрет направлен на повышение финансовой прозрачности юрисдикции и имплементацию рекомендаций ОЭСР, особенно в отношении международной борьбы с уклонением от уплаты налогов.

По материалам STEP

#Панама  #CRS  #отчетность  #борьба с отмыванием (AML)  #обмен информацией

От Росфинмониторинга поступило предложение на включение разработки такой системы в один из федеральных проектов. Система будет носить название Прозрачный блокчейн.

Подобный прототип уже был разработан и уже использовался в сфере борьбы с наркобизнесом.

Разработчики сообщают, что к проекту уже проявило интерес Министерство внутренних дел, а также и финразведки некоторых стран.

Создание и развитие проекта осуществлялось за счёт внебюджетных средств, но для дальнейшего внедрения требуются дополнительные финансы.

Профильные ведомства подтвердили получение предложения, но от комментариев пока воздержались.

По материалам РБК

#криптовалюта  #биткоин #борьба с отмыванием (AML)  #блокчейн

В мае 2020 года Еврокомиссия включила Маврикий и еще девять юрисдикций в свой проект списка третьих стран с «высоким уровнем риска», имеющих стратегические недостатки в своих режимах по предотвращению отмывания денег. Правительство Маврикия выпустило коммюнике в знак протеста против включения юрисдикции в список, отметив, что ей не дали возможности сделать заявления до публикации списка, и что Еврокомиссия  не учла различий между странами в списке мониторинга ФАТФ.

Маврикий решил быстро исправить ситуацию, приняв соответствующие поправки в законодательство:

• новые компании, партнерства  с ограниченной ответственностью (LLP), ограниченные партнерства (LP) и фонды должны предоставлять информацию о своих бенефициарах Регистратору компаний после регистрации, а затем при подаче определенных обязательных заявок. Соответствующие организации должны будут предоставлять эту информацию по запросу компетентных органов;
• у регулируемых лиц теперь есть только пять дней с момента обнаружения подозрительной транзакции для подачи сообщения о подозрительной операции в Группу финансовой разведки;
• регулирующие органы, в частности Банк Маврикия (Bank of Mauritius), получили более широкие полномочия по надзору и проверке операций и дел своих лицензиатов. Регистратор компаний (Registrar of Companies) и Комиссия по финансовым услугам (Financial Services Commission) все чаще проводят проверки бухгалтерских книг и документов регулируемых организаций.

Штрафы за несоблюдение были увеличены до  10 млн евро, а за серьезные преступления введено еще и пятилетнее тюремное заключение.

По материалам STEP

#Маврикий  #борьба с отмыванием (AML)  #ФАТФ (FATF)  #Европейская комиссия  #законопроект

Пятая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег среди прочего серьезно ограничивает использование предоплаченных карт в силу их анонимности. Они могут использоваться только в двух случаях: при оплате непосредственно в магазине на сумму не более 150 евро или в онлайн-транзакциях на сумму не более 50 евро.

В Нидерландах, где соответствующее законодательство введено в конце мая, многие эмитенты подарочных карт стали устанавливать указанные лимиты в июне. Это означает, что теперь с помощью подарочной карты в Интернете нельзя оплачивать покупки на сумму свыше 50 евро. Например, покупая что-то стоимостью 70 евро, подарочной карты можно оплатить только 50 евро. Остальную часть придется вносить деньгами, даже если на подарочной карте достаточно средств, либо тратить средства на карте в несколько заходов.

Не все карты одинаковы

Новые правила в основном предназначены для предотвращения использования анонимных предоплаченных кредитных карт в целях отмывания денег. Но подарочные сертификаты приравниваются Евросоюзом к предоплаченным платежным картам и поэтому подпадают под те же требования. При этом лимит в 50 евро распространяется только на универсальные подарочные сертификаты, предназначенные для использования во многих местах. К купонам, которые выдает определенный магазин, это не относится – считается, что их можно передать только конкретному лицу, и, следовательно, они не являются «средством осуществления электронных платежей».

Торговая ассоциация подарочных карт в Нидерландах (BVCNL) уже выразила недовольство по поводу нововведения. Ранее потребители совершали несколько миллионов онлайн-платежей в год, используя подарочные карты номиналом более 50 евро, теперь такая практика уже невозможна. Кроме того, представители Ассоциации считают несправедливым, что ритейлеры с собственным подарочным сертификатом не обязаны соблюдать ограничение по сумме, ведь потребителей не интересуют законодательные нюансы, а условия работы на рынке теперь оказываются неравными.

Идентификация

Формально интернет-магазины могут позволить покупателям оплачивать более 50 евро с помощью подарочной карты. Но в этом случае им необходимо проводить процедуру KYC («Знай своего клиента»), как это делают те же банки при открытии счета. Клиенты должны будут сообщить свое имя и адрес, а также предоставить копию своего паспорта или удостоверения личности.

На практике, однако, все это слишком сложно и дорого и, как считают эмитенты подарочных карт, не встретит отклика у потребителей, в том числе из-за необходимости предоставления конфиденциальной информации.

Источник: Dutch Broadcasting Foundation (Nederlandse Omroep Stichting)

#Нидерланды  #AML

Как сообщалось ранее, нижняя палата парламента одобрила законопроект о создании частично публичного реестра бенефициаров еще в декабре прошлого года, а 23 июня 2020 года за него проголосовала и верхняя палата.

7 июля текст закона был опубликован, и в тот же день был выпущен указ о вступлении закона в силу с 27 сентября 2020 года.

Он обязывает следующие юридические лица и структуры раскрывать сведения о своих бенефициарах:

• Частные и публичные компании с ограниченной ответственностью (BV и NV);
• Фонды (stichtingen), ассоциации (verenigingen), ассоциации взаимного страхования (onderlinge waarborgmaatschappijen) и кооперативы (coöperaties);
• Товарищества с ограниченной ответственностью (maatschappen, vennootschappen onder firma и commanditaire vennootschappen); и
• Церкви и духовные организации.

Организациям, существующим и зарегистрированным на дату вступления в силу закона, дается 18 месяцев на то, чтобы подать личные данные бенефициаров в Торговую палату. Вновь регистрируемые организации будут должны сделать это при регистрации.

Часть личных данных бенефициаров будет находиться в открытом доступе:

• Имя и фамилия;
• Месяц и год рождения;
• Гражданство;
• Страна проживания;
• Характер участия и размер доли владения (в виде диапазонов: 25% -50%, 50% -75% или 75% -100%).

Доступ к другой части информации получат только компетентные органы и подразделение финансовой разведки:

• Номер BSN – для граждан страны / налоговый номер – для иностранных граждан;
• Полная дата рождения;
• Страна и место рождения;
• Адрес;
• Копия паспорта / удостоверения личности;
• Документация, подтверждающая вывод о том, что физическое лицо квалифицируется как бенефициар, а также характер участия и размер доли владения.

Информация будет храниться еще в течение десяти лет после исключения юридического лица из реестра.

Пожалуй, самым интересным моментом является элемент «обратной связи» между лицами, запрашивающими данные собственников в реестре, и бенефициарами. Получить информацию, правда только общедоступную, сможет любой зарегистрировавшийся пользователь за определенную плату. При этом сам бенефициар сможет видеть, как часто о нем запрашивали сведения. Последнее, разумеется, не относится к запросам компетентных органов и органов финансовой разведки. Также изучается возможность разделить пользователей на категории, что позволит бенефициару проверять, как часто за информацией обращались определенные группы пользователей (нотариусы, банки и т. д.).

Источники: Debrauw.com

#Нидерланды  #реестр бенефициаров  #AML

Комиссия заявила, что директива не была полностью интегрирована в национальное законодательство Нидерландов. Неполная транспонирование касается фундаментальных аспектов системы борьбы с отмыванием денег, в частности связанной с информацией, которая должна быть предоставлена ​​о бенефициарном праве корпоративных и других юридических лиц.

Комиссия передала вопрос о Нидерландах в Европейский Суд с просьбой о финансовых санкциях.

Комиссия также предприняла данные действия против Австрии и Бельгии. Ранее Австрия не внедрила требуемые правила в отношении азартных игр, в то время как Бельгия не внедрила механизмы для поддержки обмена информацией между подразделениями финансовой разведки.

Страны-члены ЕС должны были внедрить правила AMLD4 к июню 2017 года. В настоящее время открыты дела о неполном транспонировании AMLD4 в отношении восьми стран-членов ЕС.

По материалам tax-news.com

#Европейский Союз (ЕС) #Нидерланды #реестр бенефициаров #борьба с отмыванием (AML)

В соответствии с последними мировыми тенденциями страны одна за другой принимают законодательство о введении централизованных реестров бенефициарных собственников. Где-то они полностью публичны, где-то в реестрах доступна лишь ограниченная часть информации.

В Европе практика создания открытых реестров бенефициаров получила развитие после принятия Четвертой (AMLD4 от 2015 года), а потом и Пятой (AMLD5 от 2018 года) директив по борьбе с отмыванием денег. В директивах бенефициарный собственник определен как физлицо, которое владеет компанией или контролирует ее прямо или косвенно (более 25%).

Основная информация, хранимая в реестре, - это имя бенефициара, место и дата рождения, гражданство, место проживания, а также характер и доля участия в контролируемой корпоративной структуре.

И самой важной отличительной чертой является режим доступа к информации из реестра. Это может быть публичная доступность – возможность третьих лиц получить информацию из официальных источников. Либо раскрытие информации только ограниченному кругу лиц или при наличии запроса.

Начиная с 2016 года, когда Великобритания первая мире запустила общедоступный Реестр контролирующих лиц (Persons with Significant Control, PSC), к ней присоединилось более 50 государств в Европе и за ее пределами. Этот тренд поддерживают даже оффшорные территории, которые, как минимум, готовят открытие реестров бенефициаров.

И только Гонконг может поступать вразрез с мировым трендом: согласно принятому в 2018 законодательству о реестрах контролирующих лиц компании, публичный реестр не был введен. Информация о собственниках продолжает храниться в офисах секретарских компаний на правах адвокатской тайны.

Информация из реестра контролирующих лиц доступна только самим этим лицам, а также представителям госорганов в рамках проверки (круг лиц ограничен в законе).

Власти Гонконга не планируют делать реестр публичным в ближайшее время, поскольку считают, что это может оказать негативный эффект на конкурентоспособность юрисдикции. И введение реестра контролирующих лиц даже в таком виде позволяет юрисдикции соблюсти международные стандарты по борьбе с отмыванием.

#реестр бенефициаров  #Гонконг  #борьба с отмыванием (AML)  #законодательство

Управление финансового надзора (FSAEE) сообщило, что в результате расследований были аннулированы около 35% лицензий криптофирм: выявилось их участие в незаконной деятельности в других странах. Многие из этих компаний использовались как прикрытие и даже не начали свою работу в течение полугода после получения соответствующей лицензии.

Эстонские регуляторы усилили контроль после скандала с Danske Bank в конце прошлого года. Разобравшись с банками, они уделили внимание и криптоиндустрии.

Процесс проверки еще не завершен: за криптокомпаниями продолжат наблюдение. Лицензию смогут аннулировать, если руководители такой компании находятся за границей, а сама компания на территории Эстонии деятельность не ведет.

По материалам BITCRYPTO NEWS

#Эстония  #криптовалюта  #борьба с отмыванием (AML)

Швейцарский финрегулятор FINMA проводит новое расследование в отношении одного из старейших частных банков страны.

Банк, ранее уже получавший от надзорного органа замечания о недостаточности своих усилий по борьбе с отмыванием денег, подтвердил факт проведения текущего расследования.

Бывший клиент был известным аргентинским предпринимателем. Он подозревается в выводе из своей компании более CHF 50 млн (USD 52,7 млн) на счета в Julius Baer с 2007 по 2016 год.

Сотрудники банка обнаружили нарушения по счетам в 2016 году. Отдел внутреннего аудита поручил комплаенсу, ответственному за соблюдение нормативных требований, провести тщательную проверку клиента и его операций. В результате чего счета предпринимателя в банке были закрыты, но, как выясняется, регулятор об этом проинформирован не был.

В феврале этого года FINMA заявила, что за период с 2009 по начало 2018 года обнаружила серьезные недостатки в принимаемых банком мерах предотвращения отмывания денег. Претензии регулятора в первую очередь относились к транзакциям, связанным с коррупцией вокруг венесуэльской нефтяной компании Petróleos de Venezuela, S.A. и Международной федерации футбола.

Источник: Reuters

#AML  #Julius Bär  #Швейцария  #расследование

Об этом сообщает сингапурский регуляторный орган – Casino Regulatory Authority.

Ранее регулятор обратился к операторам казино с требованием снизить подлежащую проверке минимальную сумму наличных транзакций с 10 000 до 5000 сингапурских долл. (ок. 3600 долл. США). Но даже сниженная вдвое, эта цифра все равно выше, чем глобальный стандарт в 3000 долл. США (4200 сингапурских долл.), установленный FATF, международной организацией по борьбе с отмыванием денег.

«Министерство внутренних дел и CRA пересматривают пороговые значения, установленные в Законе о контроле над казино, с целью дальнейшего снижения этих порогов для полного соответствия стандартам FATF», – заявил регулятор.

В ноябре прошлого года FATF в своем отчете сообщила, что в Сингапуре требования должной осмотрительности не выполняются  такими организациями, как казино и риелторские агентства. В отчете говорилось, что в этих двух областях еще отмечаются «умеренные недостатки», однако никаких конкретных названий компаний не упоминалось.

Источник:  Straits Times

#Сингапур  #AML  #ФАТФ (FATF)

Евросоюз принял новые правила по усилению контроля над финансовыми активами, контролируемыми политиками и владельцами компаний еще в мае 2018 года в попытке искоренить отмывание денег, но Люксембург пока входит в число государств ЕС, которые не в полной мере их применяют, считает Еврокомиссия.

Если страны-члены ЕС не будут применять общее законодательство, это может привести к штрафам.

Люксембург, страна с населением 600 тыс. человек, принимает столько же прямых иностранных инвестиций (ПИИ), сколько США и гораздо больше, чем Китай. Данные, приведенные в докладе МВФ в прошлом году, показывают, что ПИИ в юрисдикцию составляют 4 триллиона долларов, что является 10-ым местом в мире.

Значительная часть этих денег оседает в фиктивных компаниях, созданных транснациональными корпорациями, без реальной деловой активности в Люксембурге, отмечают исследования МВФ, добавляя, что благоприятный налоговый режим является одной из главных причин создания этих схем.

В отношении отмывания денег Люксембург обвиняется в том, что не принял новые правила ЕС, которые вступили в силу в этом году (имплементация 5AMLD). Более половины стран-членов ЕС сталкиваются с аналогичными юридическими проблемами.

По материалам REUTERS

#Люксембург #ЕС  #борьба с отмыванием (AML)

Европейская комиссия вправе принимать меры по отношению к странам Евросоюза, не выполняющим законодательство ЕС. Эти решения, охватывающие различные сектора и области политики ЕС, направлены на обеспечение надлежащего применения европейского регулирования в интересах граждан и бизнеса. В своем ежемесячном, майском, пакете решений Комиссия в том числе отмечает невыполнение рядом стран антиотмывочных директив.

Комиссия направила официальные уведомления Австрии, Бельгии, Греции, Ирландии, Люксембургу, Польше, Чехии и Эстонии, в также покидающей ЕС Великобритании, попеняв им на лишь частичную имплементацию 5-й Директивы по борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Ранее аналогичные уведомления также получили Венгрия, Испания, Кипр, Нидерланды, Португалия, Румыния, Словакия и Словения, поскольку они никак не отчитались о каких-либо мерах транспонирования положений 5AMLD в национальное законодательство.

Комиссия напомнила странам-участницам блока о важной роли борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в обеспечении общеевропейской финансовой стабильности и безопасности. А также о том, что законодательные пробелы, возникающие в одной стране ЕС, оказывают влияние на Евросоюз в целом.

Крайним сроком для выполнения правил 5-й Директивы было установлено 10 января 2020 года. Комиссия с сожалением отметила, что указанные страны не смогли своевременно имплементировать Директиву, и призвала их срочно это сделать. В случае неполучения удовлетворительного ответа от государств-членов в течение четырех месяцев Комиссия вправе направить им уже не просто уведомление, а требование.

Кроме того, Европейская комиссия призвала Эстонию скорректировать имплементацию 4-й Директивы по борьбе с отмыванием денег (4AMLD). Балтийское государство сообщило о полном транспонировании Директивы 14 января 2019 года. Однако Комиссия пришла к выводу, что Эстония неправильно перенесла положения 4AMLD в национальное законодательство в части таких важных аспектов, как определение политически значимых лиц (PEP) и бенефициаров, проведение оценки рисков и управление рисками, а также права доступа к информации у подразделений финансовой разведки (FIUs). Стране также дается четыре месяца на подготовку ответа.

#AML  #директива ЕС #Европейский Союз (ЕС)  #Европейская комиссия ЕС   #Эстония  #Люксембург  #Великобритания

Предлагаемый план действий построен на шести основных принципах:

1. Эффективное применение правил ЕС: комиссия будет продолжать внимательно следить за выполнением правил ЕС государствами-членами, чтобы обеспечить соответствие национальных правил самым высоким стандартам.
2. Единый свод правил ЕС: несмотря на то, что правила ЕС являются эффективными, некоторые государства-участники применяют их по-разному, что приводит к появлению «лазеек»  системы, которые используются преступниками. Для борьбы с этим комиссия предложит более согласованный свод норм в первом квартале 2021 года.
3. Надзор на уровне ЕС: в настоящее время каждое государство в составе ЕС самостоятельно контролирует правила ЕС в своей области, и, как следствие, возникают пробелы в способах надзора. В первом квартале 2021 года комиссия предложит создать единого наблюдателя на уровне ЕС.
4. Механизм координации и поддержки подразделений финансовой разведки государств в составе ЕС. В первом квартале 2021 года комиссия предложит создать механизм ЕС, который поможет в дальнейшей координации и поддержке работы этих органов.
5. Обеспечение соблюдения положений уголовного законодательства и обмена информацией на уровне ЕС. Сотрудничество между судебными органами и полицией на основе инструментов и институциональных механизмов ЕС имеет важное значение для обеспечения надлежащего обмена информацией. Частный сектор также может играть роль в борьбе с отмыванием. Комиссия выпустит руководство по роли партнерских отношений между государственным и частным секторами для уточнения и расширения обмена данными.
6. Глобальная роль ЕС: ЕС активно участвует на равнее с ФАТФ в формировании международных стандартов в борьбе с отмыванием и планирует активизировать усилия, чтобы стать единым глобальным игроком в этой области.

Комиссия также опубликовала сегодня более прозрачную, усовершенствованную методологию для выявления стран с высоким уровнем риска, имеющих стратегические недостатки в режимах противодействия отмыванию и создающих значительные угрозы для финансовой системы ЕС. Это расширит взаимодействие с третьими странами и обеспечит более тесное сотрудничество с ФАТФ

Целью этой новой методологии является обеспечение большей ясности и прозрачности в процессе идентификации этих третьих стран. Ключевые новые элементы касаются:

• взаимодействия между ЕС и ФАТФ по составлению списка;
• расширение взаимодействия с третьими странами;
• активизация консультации с экспертами государств-членов.

Европейский парламент и Совет будут иметь доступ ко всей соответствующей информации на различных этапах процедур при условии соблюдения соответствующих требований к обработке.

Как и предполагалось ранее,  Комиссия утвердила новый «черный список» стран, имеющих недостатки в своих системах борьбы с отмыванием.

Включены в перечень: Багамские Острова, Барбадос, Ботсвана, Камбоджа, Гана, Ямайка, Маврикий, Монголия, Мьянма, Никарагуа, Панама и Зимбабве.

Исключены из списка: Босния и Герцеговина, Эфиопия, Гайана, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Шри-Ланка и Тунис.

Список будет представлен на утверждение Европарламенту и Совету в течение одного месяца. Учитывая кризис, связанный с пандемией, дата вступления в силу опубликованного сегодня «черного» списка стран 1 октября 2020 года.

По материалам European Commission

#Европейский Союз (ЕС)  #Европейская комиссия ЕС  #черный список  #борьба с отмыванием (AML)  #ФАТФ (FATF)

В предложении, которое будет рассмотрено в ближайшее время, говорится, что к 2023 году ЕС может создать общий надзорный орган, отвечающий за проведение проверок в банках и, возможно, уполномоченный налагать санкции и выявлять подозрительные платежи.

Также предлагается обновить «черный список» стран, связанных с рисками отмывания денег и финансирования терроризма: его планируется расширить до 22 юрисдикций и ввести в действие с октября из-за текущей ситуации, вызванной пандемией коронавируса.

В проект списка Комиссия включила Панаму, Багамские Острова, Маврикий, Барбадос, Ботсвану, Камбоджу, Гану, Ямайку, Монголию, Мьянму, Никарагуа и Зимбабве как страны, которые «представляют серьезную угрозу для финансовой системы Евросоюза».

Банки и другие финансовые и налоговые компании будут обязаны более тщательно изучать своих клиентов, имеющих дело с этими странами. Компаниям, зарегистрированным в странах из списка, также запрещено будет получать финансирование ЕС.

Среди стран, которые уже в списке: Афганистан, Ирак, Вануату, Пакистан, Сирия, Йемен, Уганда, Тринидад и Тобаго, Иран и Северная Корея.

Все страны, кроме Северной Кореи, взяли на себя обязательство изменить свои правила, чтобы улучшить борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В списке ЕС не было Саудовской Аравии, которая в настоящее время председательствует в G20. При этом Саудовская Аравия была включена в проект «черного списка» ЕС в прошлом году, но пока правительства ЕС не утвердили этот документ.

Среди других стран, которые были включены в прошлогодний проект списка, но в настоящее время в него не попали, находятся Ливия и четыре территории США: Американское Самоа, Виргинские Острова США, Пуэрто-Рико и Гуам. Перечень территорий США вызвал критику со стороны Вашингтона.

Новый проект списка ЕС в значительной степени отражает список, составленный ФАТФ.

Однако в список ЕС не входят Албания (страна-кандидат на вступление в блок ЕС) и Исландия (близкий торговый партнер Союза из 27 стран). Обе страны находятся в списке ФАТФ.

По материалам REUTERS

#Европейский Союз (ЕС)  #борьба с отмыванием (AML)  #черный список

По данным Федерального ведомства по борьбе с отмыванием денег, в 2019 году было подано 7705 отчетов о подозрительных операциях.  Для сравнения: в 2018 было подано 6126 отчетов.

В прошлом году офис смог обработать 4074 из этих отчетов и направил около половины (2024) в правоохранительные органы, о чем говорится в ежегодном отчете, опубликованном 23 апреля.

Общая сумма активов, о которых сообщили по подозрению в отмывании денег в 2019 году, составила 12,9 млрд швейцарских франков (13,2 млрд долларов США).

Как и в предыдущие годы, эти активы в основном связаны с подозрениями в мошенничестве или коррупционными преступлениями. Почти все отчеты были сделаны банками или поставщиками платежных услуг. В отличие от банков, количество отчетов от управляющих активами, доверенных лиц, юристов и нотариусов за последние годы не увеличилось.

В 2019 году было получено 114 отчетов  о подозрении в финансировании терроризма (в 2018 году - 132). Только 13,4% этих отчетов были направлены в судебные органы. В более чем в ¾  случаев отчеты были инициированы газетными сообщениями (35%), мониторингом транзакций (24%) или информацией от третьих лиц (19%).

В начале 2020 года в ведомстве была введена новая онлайн-система для подачи отчетов.

По материалам SwissInfo

#Швейцария #борьба с отмыванием (AML)

Соответствующие законодательные поправки будут направлены в парламент после Пасхи.

Изменения правил будут касаться в основном процесса, а не объема инвестиций с целью защиты программы. Это является «ответом» на озабоченность европейских учреждений, которые уже запросили у Министерства внутренних дел информацию о ходе осуществления программы.

Согласно информации, в новом регламенте полностью принимаются рекомендации Комитета, назначенного правительством для курирования программы.  Основное предложение - связать процесс получения гражданства за инвестиции с законом об отмывании денег. Участники рынка отмечают, что должная осмотрительность уже проверяется поставщиками услуг и банковскими учреждениями: они проводят проверки должной осмотрительности при осуществлении денежных переводов,  а также требуют документы для подтверждения происхождения денег.

Предлагается, чтобы те поставщики, кто подпадает под действие закона об отмывании денег и находится под надзором, имели право предоставлять услуги. Этими поставщиками являются, например, юристы, бухгалтеры и поставщики административных услуг, которые имеют опыт и обязаны соблюдать строгие процедуры в отношении  клиентов не только для программы натурализации, но и в целом.

В частности, лица, которые намереваются подать заявку на натурализацию, должны быть отнесены к категории высокого риска (high risk), что предусматривает очень строгие процедуры контроля личных данных инвестора и происхождения денег. Предлагается также уточнить, что политически значимые лица (PEP) могут подать заявку на натурализацию, поскольку для них все проверки будут проведены как для категории высокого риска.

Кроме того, по финансовым критериям предлагается  включение других инвестиций, например, проектов, связанных с окружающей средой, а также малых и средних предприятий. Отмечается, что программа, как и в настоящее время, позволяет инвестору инвестировать в акционерный капитал компаний, в акции инвестиционных фондов, но подавляющее большинство инвесторов отдают предпочтение рынку недвижимости.

По материалам SIGMALIVE

#Кипр  #инвестиции  #борьба с отмыванием (AML)  #гражданство