Правительство Великобритании опубликовало перспективный Обзор Правил по борьбе с отмыванием денег (AML).
Обзор подготовлен в ответ на консультации 2021 года, в котором запрашивались мнения о системной эффективности регулятивных и надзорных режимов Великобритании в области AML и борьбы с финансированием терроризма (CTF). Цель заключалась в оценке их вклада во всеобъемлющую цель противодействия экономической преступности, а также в конкретном применении и эффективности отдельных элементов режимов. В сферу действия исследования также была включена надзорная роль правил Управления по надзору за деятельностью профессиональных органов по борьбе с отмыванием денег (OPBAS).
Обзор, опубликованный 24 июня, состоит из трех тем.
- Первая - системная эффективность: разработка согласованного определения того, как выглядит эффективность, и предложений о том, как ее можно точно измерить.
- Вторая тема - эффективность регулирования: обеспечение того, чтобы компании и частные лица имели четкое понимание рисков и способность внедрять эффективные меры контроля, основанные на оценке рисков, в своем бизнесе и направлять их на области наибольшего риска.
- Третья тема - эффективность надзора: продолжение реформы режима надзора.
После введения в действие Положения о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом денежных средств (информация о плательщике) 2017 года (MLR) были сделаны три ключевых вывода.
- Во-первых, в регулируемом секторе сохраняются недостатки в оценке и понимании рисков AML.
- Во-вторых, сохраняются конкретные недостатки в применении мер по снижению рисков в частном секторе, при этом надзорные органы отмечают неадекватную должную осмотрительность клиентов или политику, контроль и процедуры как общий недостаток, выявленный в ходе надзора.
- В-третьих, несмотря на некоторые улучшения в режиме надзора, последний отчет OPBAS свидетельствует о сохраняющихся проблемах с непоследовательным надзором со стороны надзорных органов профессиональных организаций, с разным уровнем эффективности, несмотря на улучшения в техническом соответствии с MLR.
Еще одним предложением Обзора является создание единого надзорного органа по AML, что позволит поставить надзор за AML в регулируемом секторе на равные условия без конкурирующих организационных приоритетов и обеспечит последовательный подход к надзору и правоприменению. Эта модель может охватить новые регулируемые сектора и может действовать не только в сфере надзора, но и улучшить более широкий подход Великобритании к борьбе с незаконным финансированием.
По материалам STEP