На ежегодном общем собрании Международной группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF) было принято решение, что Исландия будет исключена из списка стран с неадекватным уровнем защиты от отмывания денег и финансирования терроризма, который обычно называют «серый список».

Решение было принято после исследования, проведенного в Исландии в конце сентября, в ходе которого эксперты, работающие от имени ФАТФ, подтвердили, что меры, которые Исландия должна была предпринять, были успешно выполнены. Эксперты также признали, что исландское правительство проявило сильную политическую волю к продолжению работы по усилению защиты Исландии.

«За последние два года в Исландии поднялась планка в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Я благодарна за большую и самоотверженную работу, проделанную многими партиями и отдельными чиновниками. Мы хотели бы поблагодарить их всех и поздравить их с данным объявлением », - говорит министр юстиции Исландии.

По материалам orbitax.com

Правки были внесены в июле прошлого года и связаны с требованиями по борьбе с отмыванием. И в то же время ФАТФ согласилась провести 12-месячный обзор (к июню 2020 года), чтобы посмотреть, как юрисдикции и частный сектор внедрили пересмотренные Стандарты, а также отследить изменения в типологиях, рисках и рыночной структуре сектора виртуальных активов.

В июле этого года был опубликован соответствующий отчет, в котором рассматривается реализация пересмотренных Стандартов и указывается:

• как изменились риски отмывания денег и финансирования терроризма и рынок виртуальных активов с июня 2019 года (Раздел 1);
• прогресс юрисдикций во внедрении пересмотренных Стандартов (Раздел 2);
• прогресс частного сектора во внедрении пересмотренных Стандартов (Раздел 3);
• проблемы, выявленные в пересмотренных Стандартах и ​​Руководствах ФАТФ (Раздел 4); и
• дальнейшие шаги ФАТФ в отношении виртуальных активов (Раздел 5).

В целом сделан вывод, что государственный и частный секторы добились прогресса во внедрении пересмотренных стандартов ФАТФ. 35 из 54 подотчетные юрисдикции сообщили, что они в настоящее время внедрили пересмотренные стандарты ФАТФ, причем 32 из них регулируют деятельность поставщиков услуг виртуальных активов, а три из них запрещают их работу. Остальные 19 юрисдикций еще не внедрили пересмотренные стандарты в свое национальное законодательство.

Сектор виртуальных активов развивается достаточно динамично и поэтому требует постоянного мониторинга и взаимодействия между государственным и частным секторами. ФАТФ по-прежнему будет уделять внимание виртуальным активам и продолжит их усиленный мониторинг. Выпустит обновленное Руководство, решающее проблемы, включая так называемые стейблкоины (stablecoins), анонимные P2P (peer-to-peer) транзакции и реализацию принципа travel rule. А также  продолжит свою программу работы по расширению международного сотрудничества между надзорными органами  супервизорами поставщиков улуг.

По материалам ФАТФ

#ФАТФ (FATF)  #криптовалюта  #цифровые активы  #борьба с отмыванием (AML)  #рекомендации ФАТФ

Разговоры о расширении списка стран, из которых возможен будет переезд в «российские оффшоры», эксперты ведут со дня открытия специальных административных районов. По их мнению, это должно значительно повысить привлекательность САРов.

В соответствии с законопроектом, предполагается разрешить изменение «прописки» компаниям из региональных групп АТГ, КФАТФ, ЕАГ, ЕСААМЛГ, ГИАБА, МЕНАФАТФ. В составе которых есть юрисдикции, которые включены в списки ФАТФ и Евросоюза. Но при этом риски перерегистрации могут быть снижены обязанностью таких компаний предоставлять отчетность и соблюдать местные финансовые правила.

Кроме того, для компаний, фактически возвращающихся в «родную» для бизнеса страну, будут предусматриваться определённые послабления.

Эксперты из Минэкономразвития уточнили, что одной из причин расширения географии редомициляции явилась потребность перевода компаний с Британских Виргинских Островов (очень популярной среди российских бизнесменов юрисдикции), которая относится в региональной группе КФАТФ (ранее входила, но в настоящее время не входит в списки ФАТФ и ЕС). И ведомство решило расширить список, включив в него все региональные группы, занимающиеся борьбой с отмыванием денег.

По материалам Известия

#САР (специальный административный район)  #редомицилирование #ФАТФ (FATF)  #Британские Виргинские Острова  #черный список

Принятие закона немного задержалось из-за пандемии коронавируса, и теперь ожидается, что он не вступит в силу до 1 декабря 2020 года. Между тем, в дополнительном законодательстве требуется уточнить, какая информация о праве собственности должна быть предоставлена ​​регулирующему органу и какая часть этой информация станет общедоступной после открытия реестра бенефициаров  и контролирующих лиц в соответствии с Рекомендацией 24 ФАТФ.

Не вся информация, предоставленная компаниями, предназначена для размещения в общедоступной части реестра.

Предварительная дата открытия реестра - 31 мая 2021 года.

Уже принято решение, что публичный реестр бенефициаров не будет содержать сведений о несовершеннолетних, секретарях компаний или контролирующих  лиц компании по передаче акций. Кроме того, партнерства с ограниченной ответственностью исключены из определения «юридических лиц», которые должны представлять ​​информацию о бенефициарах.

Консультации завершатся 4 сентября. Тем временем правительство Джерси работает над поправками к статье 27 закона, которые должны были быть сняты с голосования 14 июля, потому что включали запрет для субъектов, выступающих в качестве номинальных директоров, что вызвало опасения в отрасли. Правительство продолжает поддерживать связь с отраслью, чтобы скорректировать точные требования в отношении номинальных директоров с тем, чтобы смягчить любые связанные с этим риски и по-прежнему добиваться соблюдения рекомендаций ФАТФ.

По материалам STEP

#Джерси  #реестр бенефициаров  #раскрытие информации  #ФАТФ (FATF) #контролирующие лица

По материалам STEP

В мае 2020 года Еврокомиссия включила Маврикий и еще девять юрисдикций в свой проект списка третьих стран с «высоким уровнем риска», имеющих стратегические недостатки в своих режимах по предотвращению отмывания денег. Правительство Маврикия выпустило коммюнике в знак протеста против включения юрисдикции в список, отметив, что ей не дали возможности сделать заявления до публикации списка, и что Еврокомиссия  не учла различий между странами в списке мониторинга ФАТФ.

Маврикий решил быстро исправить ситуацию, приняв соответствующие поправки в законодательство:

• новые компании, партнерства  с ограниченной ответственностью (LLP), ограниченные партнерства (LP) и фонды должны предоставлять информацию о своих бенефициарах Регистратору компаний после регистрации, а затем при подаче определенных обязательных заявок. Соответствующие организации должны будут предоставлять эту информацию по запросу компетентных органов;
• у регулируемых лиц теперь есть только пять дней с момента обнаружения подозрительной транзакции для подачи сообщения о подозрительной операции в Группу финансовой разведки;
• регулирующие органы, в частности Банк Маврикия (Bank of Mauritius), получили более широкие полномочия по надзору и проверке операций и дел своих лицензиатов. Регистратор компаний (Registrar of Companies) и Комиссия по финансовым услугам (Financial Services Commission) все чаще проводят проверки бухгалтерских книг и документов регулируемых организаций.

Штрафы за несоблюдение были увеличены до  10 млн евро, а за серьезные преступления введено еще и пятилетнее тюремное заключение.

По материалам STEP

#Маврикий  #борьба с отмыванием (AML)  #ФАТФ (FATF)  #Европейская комиссия  #законопроект

В документе Financial Services (Disclosure and Provision of Information) (Jersey) Law 2020), который находится на рассмотрении в парламенте, учитываются положения отчета MONEYVAL от 2016 года о соответствии юрисдикции рекомендациям ФАТФ. В отчете была дана в целом положительная характеристика, однако было указано, что юрисдикция нуждается в определенной дополнительной работе в связи с Рекомендацией 24 ФАТФ о бенефициарной собственности.

Впоследствии Комиссия по финансовым услугам Джерси (FSC) рекомендовала ввести в действие новое законодательство о реестре компаний и усилить требования в отношении собственности и контроля бенефициаров. Реестр бенефициаров призван решить этот вопрос путем введения цифрового реестра компаний, некоторые из которых будут открыты для публичной проверки.

Информация, содержащаяся в реестре, будет распространяться на всех контролирующих лиц, включая директоров компаний и номинальных акционеров. Определенный сбор информации, который уже является обязательным в настоящее время, будет перенесен в новый закон.

Центральный реестр будет разделен на открытый  и закрытый разделы, с тем, чтобы некоторая информация (например, сведения о директорах компаний) могла стать общедоступной, а информация о бенефициарах оставалась приватной.

Предполагается, что закон будет доработан и вступит в силу в последнем квартале 2020 года.

О своем добровольном решении ввести реестр бенефициаров юрисдикция заявляла еще летом прошлого года.

По материалам STEP

#Джерси  #реестр бенефициаров #рекомендации ФАТФ

Об этом сообщает сингапурский регуляторный орган – Casino Regulatory Authority.

Ранее регулятор обратился к операторам казино с требованием снизить подлежащую проверке минимальную сумму наличных транзакций с 10 000 до 5000 сингапурских долл. (ок. 3600 долл. США). Но даже сниженная вдвое, эта цифра все равно выше, чем глобальный стандарт в 3000 долл. США (4200 сингапурских долл.), установленный FATF, международной организацией по борьбе с отмыванием денег.

«Министерство внутренних дел и CRA пересматривают пороговые значения, установленные в Законе о контроле над казино, с целью дальнейшего снижения этих порогов для полного соответствия стандартам FATF», – заявил регулятор.

В ноябре прошлого года FATF в своем отчете сообщила, что в Сингапуре требования должной осмотрительности не выполняются  такими организациями, как казино и риелторские агентства. В отчете говорилось, что в этих двух областях еще отмечаются «умеренные недостатки», однако никаких конкретных названий компаний не упоминалось.

Источник:  Straits Times

#Сингапур  #AML  #ФАТФ (FATF)

Предлагаемый план действий построен на шести основных принципах:

1. Эффективное применение правил ЕС: комиссия будет продолжать внимательно следить за выполнением правил ЕС государствами-членами, чтобы обеспечить соответствие национальных правил самым высоким стандартам.
2. Единый свод правил ЕС: несмотря на то, что правила ЕС являются эффективными, некоторые государства-участники применяют их по-разному, что приводит к появлению «лазеек»  системы, которые используются преступниками. Для борьбы с этим комиссия предложит более согласованный свод норм в первом квартале 2021 года.
3. Надзор на уровне ЕС: в настоящее время каждое государство в составе ЕС самостоятельно контролирует правила ЕС в своей области, и, как следствие, возникают пробелы в способах надзора. В первом квартале 2021 года комиссия предложит создать единого наблюдателя на уровне ЕС.
4. Механизм координации и поддержки подразделений финансовой разведки государств в составе ЕС. В первом квартале 2021 года комиссия предложит создать механизм ЕС, который поможет в дальнейшей координации и поддержке работы этих органов.
5. Обеспечение соблюдения положений уголовного законодательства и обмена информацией на уровне ЕС. Сотрудничество между судебными органами и полицией на основе инструментов и институциональных механизмов ЕС имеет важное значение для обеспечения надлежащего обмена информацией. Частный сектор также может играть роль в борьбе с отмыванием. Комиссия выпустит руководство по роли партнерских отношений между государственным и частным секторами для уточнения и расширения обмена данными.
6. Глобальная роль ЕС: ЕС активно участвует на равнее с ФАТФ в формировании международных стандартов в борьбе с отмыванием и планирует активизировать усилия, чтобы стать единым глобальным игроком в этой области.

Комиссия также опубликовала сегодня более прозрачную, усовершенствованную методологию для выявления стран с высоким уровнем риска, имеющих стратегические недостатки в режимах противодействия отмыванию и создающих значительные угрозы для финансовой системы ЕС. Это расширит взаимодействие с третьими странами и обеспечит более тесное сотрудничество с ФАТФ

Целью этой новой методологии является обеспечение большей ясности и прозрачности в процессе идентификации этих третьих стран. Ключевые новые элементы касаются:

• взаимодействия между ЕС и ФАТФ по составлению списка;
• расширение взаимодействия с третьими странами;
• активизация консультации с экспертами государств-членов.

Европейский парламент и Совет будут иметь доступ ко всей соответствующей информации на различных этапах процедур при условии соблюдения соответствующих требований к обработке.

Как и предполагалось ранее,  Комиссия утвердила новый «черный список» стран, имеющих недостатки в своих системах борьбы с отмыванием.

Включены в перечень: Багамские Острова, Барбадос, Ботсвана, Камбоджа, Гана, Ямайка, Маврикий, Монголия, Мьянма, Никарагуа, Панама и Зимбабве.

Исключены из списка: Босния и Герцеговина, Эфиопия, Гайана, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Шри-Ланка и Тунис.

Список будет представлен на утверждение Европарламенту и Совету в течение одного месяца. Учитывая кризис, связанный с пандемией, дата вступления в силу опубликованного сегодня «черного» списка стран 1 октября 2020 года.

По материалам European Commission

#Европейский Союз (ЕС)  #Европейская комиссия ЕС  #черный список  #борьба с отмыванием (AML)  #ФАТФ (FATF)

Экспертная группа Совета Европы Moneyval оценила Мальту негативно еще в сентябре 2019 года. Группа предоставила юрисдикции время - чуть более года - для устранения широкого круга выявленных недостатков.

Высокопоставленные источники, близкие к финансовым регуляторам Мальты и государственной службе, сообщают, что в настоящее время существующие шансы Мальты на попадание в «серый список» ФАТФ выглядят 50 на 50. Если так случится, это создаст ряд проблем для юрисдикции и серьезно повлияет на ее конкурентоспособность и привлекательность.

Последний раз ФАТФ обновляла свои «черный» и «серый» списки в феврале этого года.

В последние месяцы Мальта проводила встречи с представителями США на Мальте для обсуждения ситуации и обращалась в Вашингтон за помощью, которая позволит продлить срок проведения реформ и избежать санкций. 

США, в свою очередь, выдвинули ряд довольно серьезных «пожеланий» в обмен на помощь, которые могут повлиять на геополитический нейтралитет Мальты.

«Потенциальное попадание Мальты в «серый список» ФАТФ, безусловно, влияет на её привлекательность как юрисдикции для ведения бизнеса и осуществления, в первую очередь, банковских транзакций. Обращение к США - уже проверенный способ лоббирования своей позиции в ФАТФ, ранее использованный, в частности Латвией. Мы помним, как ужесточение требований комплаенса в этой стране привело на практике к невозможности открытия счетов для компаний с российскими бенефициарами» , - комментирует новость Партнер по налогообложению компании GSL Law & Consulting Илья Штромвассер.

По материалам Times Malta

Гузнов сообщил, что власти считают законодательное закрепление выпуска и обращения цифровой валюты риском для всей финансовой системы страны.

Также он уточнил, что компания, которая владеет криптоактивами, может осуществлять с ней сделки в странах, где это разрешено. Запрет касается компаний, которые хотят выпускать крипту на территории России.

Эксперты считают, что такая мера сильно навредит развитию технологии блокчейн и экономике страны в целом. И предлагают в качестве меры ввести проверку участников оборота цифровых валют, но не ее запрет. Соответствующее руководство разработала и опубликовала в прошлом году ФАТФ.

Напомним, что законодатели обещали принять закон во втором чтении в марте этого года.

«Серый» список стран, за которыми установлен усиленный контроль, состоит из 18 юрисдикций. С момента последней трансформации (в октябре прошлого года) его покинули Тринидад и Тобаго, но при этом в перечень попали еще семь.

Список выглядит следующим образом:

• Албания
• Багамы
• Барбадос
• Ботсвана
• Гана
• Исландия
• Йемен
• Зимбабве
• Камбоджа
• Маврикий
• Монголия
• Мьянма
• Никарагуа
• Пакистан
• Панама
• Сирия
• Уганда
• Ямайка

Страны из «серого списка» активно сотрудничают с ФАТФ на предмет устранения недостатков в режимах, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Поэтому список очень «подвижен»: страна, которая в согласованные сроки вносит необходимые поправки в свое законодательство, выбывает из списка, и наоборот.

Список обновляется регулярно. Только в 2019 году он менялся три раза: в феврале, июле и октябре.

В «черном» списке по-прежнему остаются две страны: Ирак и Корейская Народно-Демократическая республика.

Оценка проводилась с марта по октябрь 2018 года и позволила проанализировать соответствие юрисдикции 40 рекомендациям ФАТФ в отношении законодательства о борьбе с отмыванием денег и эффективности ее правоохранительной системы, а также предложить пути ее укрепления и развития.

Группа экспертов пришла к выводу, что юрисдикция хорошо понимает свою подверженность рискам отмывания денег, включая оценку уязвимости юридических лиц и возникающей в таких развивающихся отраслях, как игровая индустрия и цифровая индустрия. В отчете также указывается, что меры, предпринимаемые банками, предприятиями по обслуживанию денег и регулируемыми профессиональными компаниями для борьбы с отмыванием  заметно улучшились.

Юрисдикция особенно сильна в регистрации информации о бенефициарном владении, говорится в отчете. Валютное управление Бермудских Островов на протяжении десятилетий хранит ​​информацию о юридических лицах и недавно значительно расширило свой режим для бенефициарного владения, предъявляя требования к компаниям в отношении ведения реестров, их обновления и передачи информации BMA.

С апреля 2017 года требования в отношении бенефициарного владения законодательно контролируются и применяются. Регулируемые финансовые организации, а также поставщики трастовых и корпоративных услуг обязаны проводить надлежащую проверку всех клиентов, в том числе требовать поддержания в актуальном состоянии текущей информации о бенефициарном владении, которая доступна для компетентных органов и для международного сотрудничества. Также была введена структура лицензирования и надзора за соответствующими частными трастовыми компаниями.

Предлагаемые дальнейшие действия для рассмотрения властями Бермудских Островов включают:

• внесение поправок в Закон о доходах от преступной деятельности 1997 года, с тем чтобы обеспечить полномочия по пресечению до предъявления обвинения;
• повышение внимания к возвращению доходов, полученных преступным путем через границу;
• проведение оценки предпринимательского риска в сфере AML во всех соответствующих секторах;
• обеспечение обязательств по отчетности о подозрительной деятельности в сфере недвижимости и в юридическом секторе.

Министерство финансов Бермудских Островов заявило, что выводы отчета CFATF были «отличным результатом и крупным достижением для Бермудских островов».

На заседании Верхней палаты парламента 11 декабря Юрий Чиханчин подвел итоги деятельности ведомства. В этом году ФАТФ проводила оценку российской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов и приняла отчет РФ.

В целом наша «антиотмывочная система» была оценена положительно: Россия за последние годы создала достаточно эффективную систему взаимодействия всех вовлеченных ведомств, в частности Росфинмониторинга, ЦБ, Генпрокуратуры, таможенной службы и других. Было принято около 50 законов. В мае этого года президент утвердил Концепцию развития национальной системы противодействия отмыванию.

Глава службы отчитался по работе с основными проблемными зонами: финансовой и бюджетной. Среди самых часто используемых средств были названы однодневки, наличка, вывод денег за рубеж (в частности в оффшоры), а также электронные платежи и виртуальные активы.

В результате совместной и эффективной деятельности соответствующих ведомств удалось снизить количество номинальных юрлиц (однодневок) в 14 раз и сократить объемы операций, в которых они участвовали, снизить показатели вывода денег за границу почти втрое, а в оффшорные юрисдикции – в 2,5 раза.

Также, по словам Чиханчина, служба сотрудничала с Группой "Эгмонт" и финансовыми разведками различных стран по делам об отмывании денежных средств (ландроматы) с участием «теневых» банков и российских граждан. В дальнейшем планируется создание специального Международного центра оценки рисков с участием стран-участников СНГ.

Совсем недавно Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег – ФАТФ - проверяла Россию на предмет соответствия установленным общемировым требованиям. В целом работа нашего государства, осуществляемая в отношении борьбы с коррупцией и отмыванием денег, была оценена достаточно высоко. Однако был сделан и ряд замечаний. Среди прочего было указано, что банки плохо выявляют среди конечных владельцев компаний влиятельных политических лиц.

Термином PEP обозначают государственных служащих (как бывших, так и действующих), руководителей государственных компаний, политических деятелей, а также членов их семей, родственников и людей из ближайшего окружения. К таким лицам осуществляется особый подход, в том числе и со стороны финансовых институтов: проводятся более тщательные проверки, а также отслеживаются все производимые ими операции.

По словам заместителя директора Росфинмониторинга Павла Ливадного, представители ФАТФ посчитали комплаенс российских банков недостаточно строгим и эффективным.

Окончательные рекомендации Группы для России находятся в процессе согласования. Центральный Банк и Росфинмониторинг, со своей стороны, подготовят планы по устранению выявленных недостатков. ФАТФ опубликует отчет о проведенной проверке на своем официальном сайте в декабре.

#Politically Exposed Person (PEP)  #борьба с отмыванием (AML)  #ФАТФ (FATF)

На своем последнем пленарном заедании ФАТФ  среди прочего  озвучила данную Российской Федерации высокую оценку соответствия существующей в настоящее время  «антиомывочной» системы.

Было отмечено, что Росфинмониторинг  является в этой области основным регулятором:  с использованием самых  современных технологий и высокого уровня автоматизации процессов собирается огромный объем данных, которые регулярно и эффективно используются правоохранительными органами при расследовании случаев, связанных  с отмыванием денег, финансированием терроризма, а также при отслеживании преступных доходов. 

Было отмечено, что у России есть глубокое понимание рисков в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, с которыми приходится сталкиваться. В настоящее время разработана надежная политика и законодательная база, а также оперативный подход с целью устранения таких  рисков.

По составленному ФАТФ рейтингу, Российская Федерация оказалась на пятом месте в мире по эффективности национальной «антиотмывочной» системы.

Но при этом ФАТФ рекомендует нашей стране не останавливаться на достигнутом и продолжить совершенствование своего подхода к надзору, при этом поставив в приоритет преследование сложных схем отмывания денег, особенно касающихся средств, отмываемых за границей.

Представляющий на встрече Российскую Федерацию директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин поблагодарил ФАТФ за такую оценку и  заявил, что борьба с отмыванием доходов, финансированием терроризма и оружия массового уничтожения является одним из приоритетов государственной политики России на самом высоком уровне, в чем команда экспертов ФАТФ смогла убедиться в ходе проводимой проверки. Представленный отчет (будет опубликован на официальном сайте ФАТФ позже) содержит в целом объективную оценку существующей ситуации.

Следующая проверка ФАТФ запланирована на 2023 год.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) завершила разработку  Руководства по применению риск-ориентированного подхода к виртуальным активам  для 37 государств, включая Российскую Федерацию.
 
Руководство поможет странам и поставщикам услуг виртуальных активов понять свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием борьбы с терроризмом, а также эффективно выполнять требования ФАТФ применительно к этому сектору.
 
В документе  рассматриваются следующие вопросы:

• каким образом деятельность в области виртуальных активов подпадает под действия рекомендаций ФАТФ;
• как рекомендации ФАТФ могут быть применимы к поставщикам услуг в сфере виртуальных активов (VASP) и иным организациям;
• каким образом компетентные органы государств должны применять рекомендации ФАТФ.

Кроме того, приведены примеры применения национальных подходов к регулированию деятельности в этой области.
 
Под требуемой информацией подразумевается:

• ФИО отправителя (лица, являющегося клиентом “провайдера”)
• номер счета этого лица, если именно с этого счета осуществляется перевод – т.е. виртуального кошелька
• физический адрес отправителя, или национальный идентификационный номер, или идентификационный номер клиента (но не самой транзакции)
• ФИО получателя
• номер счета получателя, если именно на него осуществляется перевод – т.е. виртуального кошелька

Рекомендации FATF формально не являются обязательными. Предполагается, что государства-члены внедряют их в свою правовую систему в добровольном порядке. Тем не менее, те из них, кто не обеспечит соблюдение предложенных регулятором мер, могут быть добавлены в чёрный список и утратить позиции на международной инвестиционной арене.
 
Государствам-членам ФАТФ дано 12 месяцев на то, чтобы привести национальное законодательство в соответствие с новыми требованиями. Проверка назначена на июнь 2020 года.
 
По материалам ФАТФ

В настоящее время  ФАТФ разрабатывает Методическое руководство для помощи странам, компетентным органам и специалистам в области права и бухгалтерского учета, а также провайдерам корпоративных и трастовых услуг в применении основанного на оценке риска подхода в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
 
Это руководство предназначено как для частного сектора, так и для государственных органов и уделяет особое внимание рискам отмывания денег и финансирования терроризма и связанным с ними мерам защиты.
 
ФАТФ проводит консультации с заинтересованными представителями частного сектора перед утверждением окончательной редакции собирает конкретные предложения по тексту трех документов:
 

• FATF-RBA Guidance for Legal Professionals (руководство для юристов)
• FATF-RBA Guidance for Accountants (руководство для бухгалтеров)
• FATF-RBA Guidance for Trust and Company Service Providers (руководство для провайдеров трастовых и корпоративных услуг)

Проект руководства будет содержать отдельные приложения с примерами надзорной практики и практики частного сектора для реализации основанного на риске подхода. Эти приложения пока находятся в стадии разработки.
 
ФАТФ планирует принять окончательную редакцию документа на своем пленарном заседании в июне 2019 года.
 
По материалам ФАТФ

Целью списка является защита финансовой системы ЕС путем более эффективного предотвращения рисков отмывания денег и финансирования терроризма. В связи с составлением списка банки и другие организации, на которые распространяются правила ЕС по борьбе с отмыванием денег, должны будут усиленно проверять финансовые операции с участием клиентов и финансовых учреждений из указанных высокорисковых стран, чтобы лучше выявлять любые подозрительные денежные потоки. Список был составлен после проведения углубленного анализа и на основе новой методологии, которая отражает более строгие критерии Пятой директивы о борьбе с отмыванием денег, действующей с июля 2018 года.

Комиссии поручено проводить независимую оценку и выявлять страны с высоким уровнем риска в соответствии с Четвертой и Пятой директивами по борьбе с отмыванием денег.

Список был составлен по итогам анализа 54 приоритетных юрисдикций, который был проведен Комиссией при участии стран ЕС, и результаты которого были опубликованы 13 ноября 2018 года. Оцениваемые страны соответствуют, по крайней мере, одному из следующих критериев:

• они оказывают системное влияние на целостность финансовой системы ЕС;
• они рассматриваются Международным валютным фондом как международные офшорные финансовые центры;
• они экономически значимы для ЕС и имеют с ним прочные экономические связи.

Для каждой страны Комиссия оценила уровень существующей угрозы, правовые рамки и механизмы контроля, созданные для предотвращения рисков отмывания денег и финансирования терроризма, и их реальное применение. Комиссия также приняла к сведению наработки ФАТФ, которая является международным разработчиком стандартов в этой области.

Комиссия пришла к выводу, что 23 страны имеют стратегические недостатки в режиме противодействия отмыванию денег / финансированию терроризма. Среди них оказались 12 стран из списка ФАТФ, а также еще 11 юрисдикций. Некоторые из перечисленных в новой редакции списка стран уже включены в текущий список ЕС, где  в настоящее время значатся 16 стран.

Комиссия утвердила список в форме Делегированного регламента. Теперь он будет представлен на утверждение в Европейский парламент и Совет в течение одного месяца (с возможностью продления этого срока еще на месяц). После утверждения Делегированный регламент будет опубликован в Официальном журнале ЕС и вступит в силу через 20 дней после публикации.

Комиссия продолжит работу со странами, которые указаны в Делегированном регламенте как имеющие стратегические недостатки, и особенно работу в отношении критериев исключения из списка. Список позволит попавшим в него странам лучше определить сферы, требующие улучшения, чтобы создать условия для возможного исключения из списка после устранения стратегических недостатков.

Комиссия будет следить за успехами внесенных в список стран в плане устранения недостатков, продолжит мониторинг уже прошедших оценку юрисдикций и начнет оценку других стран в соответствии с опубликованной методологией. Таким образом, список будет обновляться. При необходимости Комиссия также рассмотрит вопрос о дальнейшем укреплении методологии с учетом накопленного опыта, для того чтобы эффективно выявлять страны с высоким уровнем риска и принимать необходимые меры.

В новом «черном списке»:

1. Афганистан,
2. Американское Самоа,
3. Багамские острова,
4. Ботсвана,
5. Корейская Народно-Демократическая Республика,
6. Эфиопия,
7. Гана,
8. Гуам,
9. Иран,
10. Ирак,
11. Ливия,
12. Нигерия,
13. Пакистан,
14. Панама,
15. Пуэрто-Рико,
16. Самоа,
17. Саудовская Аравия,
18. Шри-Ланка,
19. Сирия,
20. Тринидад и Тобаго,
21. Тунис,
22. Американские Виргинские острова,
23. Йемен.

Департамент Казначейства США высказался против внесения в список ЕС своих территорий (Американское Самоа, Гуам, Пуэрто-Рико и Виргинские острова).

Саммит проходил 30 ноября и 1 декабря 2018 года в Буэнос-Айресе, Аргентина.
 
В докладе описывается текущая работа ФАТФ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в следующих областях: 

• Укрепление институциональной базы, управления и возможностей ФАТФ.
• Рабочая программа ФАТФ по виртуальным активам.
• Борьба с финансированием терроризма.
• Борьба с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
• Повышение прозрачности и доступности информации о бенефициарах.
• Повышение эффективности системы уголовного правосудия: взаимодействие ФАТФ с судьями и прокурорами.
• Финансовые технологии, регуляторные технологии: цифровая идентификация.
• Дерискинг.

 Поддержка работы ФАТФ со стороны «Большой двадцатки» отражена в Декларации лидеров G20. Участники «Группы двадцати» обязались «регулировать криптоактивы для борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма в соответствии со стандартами ФАТФ» и «активизировать усилия по борьбе с финансированием терроризма и распространения оружия, а также с отмыванием денег».
 
По материалам FATF
 

Как пояснил замглавы Росфинмониторинга  Павел Ливадный, все страны — участницы FATF должны привести свое законодательство в соответствие: ввести лицензирование, регистрацию или учет обменников криптоактивов, площадок ICO и администраторов криптокошельков, а также следить за их деятельностью и соблюдением стандартов для борьбы с отмыванием денег. По его словам, исходя из рекомендаций FATF, криптовалюты могут «цифровым образом обращаться или переводиться, использоваться для платежей и инвестиций».

При этом виртуальными активами не могут выражаться в цифровой форме ценные бумаги, обычные и безналичные деньги, монеты и другие финансовые активы, подчеркнул Павел Ливадный. FATF также определила, что регулируемыми видами деятельности являются обмен виртуальных активов на традиционные валюты, друг на друга, а также их перевод, хранение и размещение.

В начале года первое чтение в Государственной Думе прошел законопроект «О цифровых финансовых активах», который призван был регулировать оборот криптовалют. Однако ко второму чтению из него было исключено понятие криптовалют, а майнинг превратился в способ привлечения капитала. Получается, что в настоящее время законодательства для криптовалют в России еще нет, но инфраструктура для их обращения фактически есть: через иностранные обменники и криптокошельки. Именно эти операции планируется взять под надзор.

По материалам Известия

Предлагается снять ограничения на получение резидентами ЛЮБЫХ средств от нерезидентов на счета, открытые за рубежом. Эта поправка распространится только на счета, открытые в иностранных банках, расположенных в государства-членах ОЭСР и FATF, у которых есть договоренность с ФНС об автоматическом обмене информацией. Списки соответствующих стран будут опубликованы на сайте ФНС.

Минфин также предлагает сделать исключение для малозначимых и спящих счетов резидентов (напомним, что лица, проживающие за рубежом более 183 дней, уже освобождены от отчетности с 1 января 2018 года): освободить от обязанности отчитываться о движении по счетам, если на конец периода остаток по ним не превышает 600 тыс. рублей (или эквивалента в валюте) и при этом в течение года не было зачислений на такой счет (вклад), либо годовой оборот не превышает сумму 600 тыс. рублей.

Из минусов законопроекта можно назвать тот факт, что вскоре отчитываться нужно будет и по счетам, открытым в платежных системах.

Планируется, что поправки вступят в силу с 1 января 2020 года.
Команда GSL будет следить за ходом новой законодательной инициативы Минфина.

По материалам Коммерсантъ

В настоящее время международные антиотмывочных стандартов для криптовалют не существует.

Планируется разработать стандарты для признания полноценным сегментом финансового рынка организаций, предоставляющих связанные с цифровыми активами услуги,  и придать им правовой статус в каждой стране. В результате на такие организации распространятся требования антиотмывочного законодательства, в частности, по идентификации своих клиентов.

По материалам Ведомости

«Глобальный рынок Абу-Даби» (Abu Dhabi Global Market, ADGM) - низконалоговый финансовый центр - кодифицировал нормы корпоративного бенефициарного владения и контроля в новый режим.
 
Целью кодификации является гармонизация подхода для всех регуляторов ADGM и поддержка глобальной борьбы с финансовой преступностью путем увеличения прозрачности. 
 
В частности, новый кодифицированный режим подтверждает выполнение финансовым центром рекомендаций ФАТФ (организации, задающей глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег и противодействия терроризму), а также выполнение требований 4-ой антиотмывочной директивы ЕС, которая призвана обеспечивать хранение точной и актуальной информации о бенефициарах и контролирующих лицах в корпоративных структурах.    
 
Новый режим предусматривает создание реестра, содержащего подробные, точные и актуальные сведения о бенефициарах. Определение «бенефициара» претерпело изменение и теперь включает лиц с долей владений 25 и более процентов акций или прав голоса в компании. Для юридических лиц также будет установлена обязанность обеспечения актуальности информации.   
 
Согласно заявлению ADGM, кодификация норм бенефициарного владения и контроля делает Абу-Даби одной из немногих юрисдикций, наряду с Гернси, Джерси и Великобританией, у которых установлен единый режим бенефициарного владения.
 
По материалам LAWTAX

Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) признала российскую систему борьбы с финансированием терроризма полностью соответствующей мировым стандартам и вывела РФ из списка стран, в отношении которых ведется усиленный мониторинг, направленный на выявление недостатков «антиотмывочного» законодательства. Такое решение было принято на одном из недавних пленарных заседаний ФАТФ, участницей которой является Россия. 
 
Как сообщил замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный, ФАТФ «рекомендует признать преступлением финансирование терроризма, в том числе финансирование террористов-одиночек даже при отсутствии связи с конкретным террористическим актом». Эта норма содержится в 5-й рекомендации FATF.
 
В 2016 году были внесены изменения в УК РФ (статья 205.1) и законы «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «О противодействии терроризму», в которых понятие «финансирование терроризма» было скорректировано с учетом данных рекомендации, — пояснил Павел Ливадный. Теперь за пособничество терроризму грозит от 10 до 20 лет лишения свободы (раньше этот срок составлял 8–20 лет). Максимальным наказанием за финансирование терроризма становится пожизненное заключение, минимальным — 15 лет с ограничением свободы на срок от двух лет.
 
В настоящее время странами повышенного риска, которые находятся на усиленном контроле со стороны ФАТФ, являются Северная Корея, Иран, Босния и Герцеговина, Эфиопия, Ирак, Сирия, Уганда, Вануату и Йемен.
 
По материалам Известия