На прошлой неделе завершилось четвертое пленарное заседание ФАТФ, на котором рассматривались ключевые вопросы отмывания денег и финансирования терроризма.

Делегаты ФАТФ, ранее поддержавшие включение ОАЭ в «серый список» (юрисдикции, подлежащие более тщательному надзору), согласны с тем, что страна может покинуть список уже в феврале будущего года.

В очередном отчете ФАТФ по Турции был изменен рейтинг страны с частичного или неполного соответствия на значительное или полное соответствие 5-ти рекомендациям по борьбе с отмыванием денег (AML).

В очередном докладе Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) Объединенные Арабские Эмираты признаны соответствующими 15 из 40 рекомендаций и в значительной степени соответствующими еще 24 рекомендациям.

На последнем пленарном заседании ФАТФ было отмечено, что несколько юрисдикций еще не уложились в согласованные сроки ужесточения правил борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с рекомендациями ФАТФ.

В СМИ идёт бурное обсуждение о вероятности включения России в черный список FATF. FATF (Financial Action Task Force) является мировой организацией по борьбе с отмыванием денег и занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Хотя публичных заявлений от организации ещё не поступало, но, в связи с тем, что членство России уже было ранее приостановлено, опасение включения в черный список вполне обосновано.

В пятницу ФАТФ опубликовала более жесткие стандарты бенефициарной собственности по своей Рекомендации 24: от стран требуется обеспечение доступа компетентных органов к адекватной, точной и актуальной информации об истинных владельцах компаний.

21 октября Глобальная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) обновила «серый список» юрисдикций.

ФАТФ выпустила новое руководство по рискам, основанное на результатах недавней консультации по противодействию отмыванию денег (AML) в секторе недвижимости.

ФАТФ опубликовала обновленные оценки режимов борьбы с отмыванием денег (AML) в карибских юрисдикциях Гренада и Аруба. Обе эти страны находятся под контролем Карибского отделения ФАТФ (CFATF) на предмет соответствия международным стандартам AML.

После пленарного заседания ФАТФ, которое состоялось в июне 2022 года, Орган по стандартизации в области борьбы с отмыванием денег (AML) опубликовал консультационный документ по пересмотру своей Рекомендации 25, касающейся прозрачности и бенефициарной собственности таких юридических структур, как трасты.

Пленарное заседание ФАТФ в июне привело к исключению Мальты из списка юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом, после улучшения режима борьбы с отмыванием денег (AML) в стране.

После недавних проверок ФАТФ рекомендовала банкам РФ уделять больше внимания выявлению и проверке влиятельных политических лиц (Politically Exposed Persons (PEP)) среди владельцев ЮЛ.

Одним из самых важных событий этого года глава ведомства назвал положительную оценку ФАТФ российской «антиотмывочной» системы.

ФАТФ меняет методологию проведения взаимных оценок режимов юрисдикций по борьбе с отмыванием денег (AML).

ФАТФ официально внесла поправки в свою Рекомендацию 24, требуя от стран-участниц собирать информацию о бенефициарной собственности юридических лиц с помощью комбинации различных механизмов.

4 марта ФАТФ заявила, что Объединенные Арабские Эмираты были включены в список юрисдикций, подлежащих усиленному мониторингу, известный как «серый» список.

28 октября ФАТФ обновила свое Руководство по работе с цифровыми активами и виртуальными валютами (Risk-Based Approach for Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers, VASP), которое было выпущено в 2019 году.

На прошлой неделе Мальтой был представлен ФАТФ план действий, целью которого является выход из серого списка стран и территорий регулирующего органа.

На этой неделе завершаются консультации по поправкам к Рекомендации 24 ФАТФ «Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц». Комментарии принимаются до 20 августа.

Семьдесят юрисдикций до сих пор не внедрили так называемые «правила путешествий» ФАТФ (travel rule), согласно которым поставщики услуг виртуальных активов (VASP), которые осуществляют переводы криптовалюты на сумму более 1.000 USD, должны передавать данные клиента финансовому учреждению-получателю.

Члены ФАТФ проголосовали за добавление Мальты в «серый список»: решение, которое может иметь серьезные негативные последствия для экономики страны.

ФАТФ обновляет свое руководство по обязательствам поставщиков услуг виртуальных активов (Virtual Asset Service Providers, VASP) по противодействию отмыванию с использованием криптовалют и других виртуальных активов.

В конце декабря прошлого года ФАТФ (FATF) исключила Багамские острова из списка юрисдикций, в которых ведется усиленный мониторинг рисков отмывания денег.

23 октября 2020 года правительство Исландии объявило о своем исключении из серого списка FATF.

Этим летом ФАТФ завершила обзор внедрения обновленных стандартов по работе с виртуальными активами и поставщиками услуг виртуальных активов.

Соответствующий законопроект находится в работе в Министерстве экономического развития.

Юрисдикция начала консультации по дополнительному законодательству, касающемуся положений Закона о финансовых услугах о раскрытии информации о бенефициарах компаний, который был принят 14 июля.

Маврикий принимает поправки в 19 действующих законов с целью соответствия рекомендациям ФАТФ (FATF) по борьбе с отмыванием денег (AML), чтобы тем самым исключить юрисдикцию из списка третьих стран «высокого риска» Еврокомиссии.

Правительство Джерси представило законопроект о создании центрального реестра бенефициаров и контролирующих лиц.

Страна рассматривает возможность ужесточения мер клиентского due diligence, установленных в местных казино, для выполнения требований международного законодательства по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

7 мая Комиссия опубликовала амбициозный и разносторонний план действий, который предпримет в течение последующих 12 месяцев. Цель этого нового, всеобъемлющего подхода - закрыть любые оставшиеся «лазейки» и убрать все «слабые звенья» в правилах ЕС.

Мальта проводит переговоры с правительством США, чтобы не попасть в список стран, которые имеют стратегические недостатки в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

По словам главы юрдепартамента ЦБ Алексея Гузнова, в предлагаемой для второго чтения редакции законопроекта о ЦФА прописан запрет на выпуск и оборот крипты, а также ответственность в случае нарушения.

На официальном сайте ФАТФ опубликован актуальный «серый» список и в очередной раз подтвержден «черный».

17 января Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (CFATF) опубликовала отчет по проверке законодательства Бермудских Островов по борьбе с отмыванием денег (AML) и правоприменительной практике.

На своем последнем пленарном заедании ФАТФ среди прочего озвучила данную Российской Федерации высокую оценку соответствия «антиомывочной» системы, существующей в настоящее время.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) завершила разработку  Руководства по применению риск-ориентированного подхода к виртуальным активам  для 37 государств, включая Российскую Федерацию.
 
Руководство поможет странам и поставщикам услуг виртуальных активов понять свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием борьбы с терроризмом, а также эффективно выполнять требования ФАТФ применительно к этому сектору.
 
В документе  рассматриваются следующие вопросы:

Инициированный Росфинмониторингом документ объявляет войну фирмам-однодневкам. Для этого, среди прочего, налоговикам предоставляется доступ к данным о счетах граждан и даются дополнительные основания для блокировки счетов организаций. Для борьбы с утечкой капитала и уходом от налогов ужесточается уголовное наказание за невозвращение валютной выручки, возрождается статья о контрабанде наличности и вводится понятие бенефициарного (реального) собственника.

В настоящее время  ФАТФ разрабатывает Методическое руководство для помощи странам, компетентным органам и специалистам в области права и бухгалтерского учета, а также провайдерам корпоративных и трастовых услуг в применении основанного на оценке риска подхода в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
 
Это руководство предназначено как для частного сектора, так и для государственных органов и уделяет особое внимание рискам отмывания денег и финансирования терроризма и связанным с ними мерам защиты.
 
ФАТФ проводит консультации с заинтересованными представителями частного сектора перед утверждением окончательной редакции собирает конкретные предложения по тексту трех документов: