ФАТФ выпустила руководство по рискам AML в сфере недвижимости

ФАТФ выпустила новое руководство по рискам, основанное на результатах недавней консультации по противодействию отмыванию денег (AML) в секторе недвижимости.

Оценки ФАТФ показывают, что сектор недвижимости часто имеет «плохой уровень понимания» этих рисков и не в состоянии их смягчить. Уязвимые места включают эксплуатацию политически значимыми лицами, покупку элитной недвижимости, использование виртуальных активов, использование анонимных компаний и контролеров в качестве инструментов для отмывания доходов, полученных преступным путем.

В 2021 году организация отметила, что отмывание денег с помощью недвижимости по-прежнему хорошо документируется юрисдикциями, входящими в ее состав, и решила переработать свое руководство с учетом новых вызовов. Согласно этому документу, для схем отмывания денег уязвимы даже сельскохозяйственные земли, а не только дорогостоящая жилая недвижимость. Коммерческая недвижимость особенно уязвима в связи с широким распространением юридических лиц и транспортных средств, используемых корпоративными покупателями и продавцами, которые ищут эту недвижимость для инвестиций и получения дохода.

Публичные консультации, которые проходили в марте и апреле 2022 года, привлекли отзывы, которые в целом поддержали проект руководства ФАТФ по данному вопросу. Однако участники консультации указали на необходимость большей ясности для специалистов по недвижимости, а также смежных профессий, таких как адвокаты, нотариусы и финансовые учреждения. Они также попросили ФАТФ и далее гармонизировать свои требования, чтобы сектор мог работать с большей уверенностью при трансграничных сделках с недвижимостью. Также были высказаны требования о более эффективном применении подхода, основанного на оценке риска. Некоторые участники попросили распространить рекомендации ФАТФ на такие виды деятельности, как развитие недвижимости, лизинг и другие, которые в настоящее время не являются прямыми объектами стандартов.

Пересмотренное руководство подчеркивает важность для сектора повышения понимания рисков отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми он сталкивается. Оно включает рекомендации по эффективным мерам должной проверки клиентов, таким как доступ к информации об истинных бенефициарах сделки с недвижимостью.

По материалам STEP