Азбука оффшора
2017
Банковская система — структура, состоящая из взаимосвязанных элементов, включающая в себя центральный банк, все виды кредитных организаций, банковскую инфраструктуру и законодательство. Они все находятся в тесном взаимодействии между собой и обеспечивают стабильное существование и развитие. Их совместная деятельность обеспечивает механизм перераспределения денежных средств и является основой платежной системы государства.
5 марта ABLV Bank подал проект заявления о самоликвидации в Комиссию рынка финансов и капитала (КРФК).
5 марта ABLV Bank подал проект заявления о самоликвидации в Комиссию рынка финансов и капитала (КРФК). Целью ликвидационных мероприятий является удовлетворение на 100% всех обязательств перед клиентами и кредиторами.
Швейцария не только является общепризнанным мировым финансовым центром, она еще предоставляет интересные возможности для налогового планирования. Налогообложение в этой стране осуществляется на федеральном, кантональном и муниципальном уровне. Причем на последних двух уровнях отсутствует единые налоговые ставки, несмотря на принятие Закона от 14.12.90 «О гармонизации прямого налогообложения кантонов и муниципалитетов»
Люксембург – крошечное государство, которое при этом является одной из богатейших стран Европы с высочайшим уровнем жизни. Люксембург - один из лидеров среди финансовых европейских центров по управлению капиталами. Банковский сектор играет ключевую роль в экономике герцогства. Индустрия финансовых услуг составляет около 30 % общего ВВП государства. Люксембург отличается стабильностью в политической и законодательной сферах, что способствует серьезной защите инвесторов. Банки Люксембурга предлагают широкий спектр услуг с высоким уровнем квалификации и конфиденциальности. В этом их часто сравнивают со швейцарскими банками.
Несмотря на свой крошечный размер, герцогство насчитывает около 150 банков, почти треть из которых представлена иностранными банками, а также около тысячи инвестиционных фондов. В Люксембурге нет ограничений по открытию банковского счета иностранным гражданином, поэтому как резиденты, так и нерезиденты могут открыть здесь счет.
Швейцарским банкам, которые уже предоставили собранную информацию о клиентах в соответствии с Законом США о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA), теперь предписывается раскрыть детали счетов клиентов, которые еще не были полностью раскрыты властям США.
Вчера вступил в силу закон, отменяющий плату за внутрибанковские переводы между клиентами, находящимися в разных регионах.
На эти страны в совокупности приходится более 30% всех штрафов в мире в сфере отмывания денег и финансирования терроризма за 2019 год.
Комиссия по надзору за финансами Люксембурга выпустила доклад о текущей ситуации с частными банками в стране.
Череда громких "отмывочных" скандалов последних лет выявила неспособность ЕС предотвращать оборот незаконных денежных средств через свою банковскую систему.
Череда громких "отмывочных" скандалов последних лет выявила неспособность ЕС предотвращать оборот незаконных денежных средств через свою банковскую систему. Это побуждает Евросоюз рассмотреть вопрос о создании нового центрального органа по борьбе с отмыванием денег. Он будет следить за тем, как финансовые институты выполняют правила ЕС в отношении проверки клиентов, а также других мер безопасности.
Палата представителей США проголосовала за принятие закона, который потребует от большинства американских компаний раскрывать личность их реального владельца (бенефициара).
Помощник министра финансов США по борьбе с терроризмом Маршалл Биллингсли провел серию встреч с представителями Сейшельских островов: Центральным банком, Минфином, Подразделением финансовой разведки, Счётной палатой и с лидерами Правительства. Эти встречи позволили американской команде понять существующую ситуацию банковского сектора юрисдикции, важность банков-корреспондентов, связи с банками Соединенных Штатов, а также значительные шаги, которые предстоит сделать островам в сфере борьбы с отмыванием денег.
Швейцарский финансовый регулятор - Financial Market Supervisory Authority (FINMA) - разместил на своем официальном сайте информацию о том, что выданы лицензии на осуществление банковской деятельности и торговлю ценными бумагами двум блокчейн-компаниям.
Получив соответствующие лицензии, SEBA Crypto AG (зарегистрирована в Цуге) и Sygnum AG (зарегистрирована в Цюрихе) смогут предлагать свои услуги для профессиональных и институциональных инвесторов.
Шведское управление финансового надзора (FSA) опубликует выводы своего расследования касательно предполагаемого отмывания денег в Прибалтике к началу следующего года, на несколько месяцев позже первоначально намеченного срока.
15 августа 2019 года по решению Европейского Центрального банка Комиссией рынка финансов и капитала (КРФК) была приостановлена деятельность РNB Banka. Клиентам с этого времени не не доступно предоставление финансовых услуг: проведение платежей, действие банковских карт, интернет-банкинг и работа банкоматов. Лицензия банка пока не аннулирована.
В течение последних нескольких месяцев ликвидаторы ABLV Bank проводят проверку каждого клиента, имевшего депозиты в ABLV Bank, прежде чем начать выплату вкладов на сумму свыше 100 000 евро. Это делается с целью избежания утечки нелегально полученных средств.
Шесть крупнейших банков Северной Европы приняли решение создать совместную платформу для обработки данных Know Your Customer (KYC).
Получив одобрение Европейской комиссии на такую платформу, Danske Bank, DNB Bank, Nordea, SEB, Svenska Handelsbanken и Swedbank создали совместное предприятие по созданию платформы. Новая компания является автономной и начиная со следующего года будет предлагать услуги KYC на рынке в отношении крупных и средних компаний, базирующихся в Северном регионе.
В последние годы соблюдение требований обработки данных клиентов стало критически важным компонентом в борьбе с финансовыми преступлениями и растущими нормативными издержками для банковского сообщества. Клиенты банка, со своей стороны, борются с трудоемкими информационными требованиями KYC.
По материалам Finextra
По данным швейцарских СМИ, Deutsche Bank как банк корреспондент для проведения транзакций в долларах США больше не может предлагать своим клиентам транзакции в долларах США. Эксперты предполагают, что это отразился на других швейцарских банках, а также на рынке криптовалют.