Верховный Суд определил критерии запросов иностранных властей, если они хотят получить правовую помощь по делам, связанным с уклонением от уплаты налогов.

В швейцарских СМИ появилась информация о том, что ведущие мировые финансовые институты UBS и Credit Suisse обсуждают возможное слияние с целью улучшения конкуренции с азиатским регионом и американскими банками.

Апелляционный суд Цюриха отменил свое предыдущее решение и подтвердил требования немецких властей к банку Julius Baer.

Опрос швейцарских компаний, проведенный по заказу банка UBS, показал, что отрицательные процентные ставки наносят ущерб экономике страны.

Итальянский суд принял предложенное швейцарским финансовым гигантом UBS мировое соглашение с налоговыми органами, что позволит банку покончить с крупнейшим из своих судебных споров в Европе.

Один из ведущих мировых  банков - UBS - заявил своим богатым  клиентам о введении ежегодных комиссий для депозитов, сумма которых составляет более 500 тыс. евро.
 
Комиссия составит 0,6% при депозите на счете свыше 500 тыс. евро, а  в случае  если депозит составляет более 2 млн. евро, процент будет - 0,75. При этом сумма минимальной комиссии составит 3 тыс. евро в год.
 
UBS - 157-летний банк, под управлением которого находится  2,3 триллиона долларов США, вводит отрицательные ставки, установленные Швейцарским Национальным Банком (Swiss National Bank, SNB)  и Европейским Центральным Банком (European Central Bank, ECB) . Процентная ставка SNB составляет -0,75%, и экономисты, опрошенные Reuters, заявляют, что, она, скорее всего, останется  отрицательной, по крайней мере, до 2021 года.

Этот случай может создать прецедент для иностранных правительств, запрашивающих информацию у швейцарских банков.

Британский финансовый регулятор (FCA) обвинил швейцарский UBS в нарушении отчетности по сделкам и обязал уплатить штраф в размере 27,6 млн. фунтов стерлингов (36,6 млн. долларов)
 
Речь идет о периоде времени с ноября 2007 по май 2017 года.  Банк в общей сложности допустил ошибки по 135,8 млн. проведенных сделок, среди которых, по данным британского регулятора, 86,7 млн. сделок, о которых сообщили в UBS, содержали неполную информацию. Со стороны UBS также «была ошибочно сообщена» информация о еще 49,1 млн. сделок. Регулятор также указал на нарушения при организации и контроле за предоставлением отчетности о совершенных сделках.

Сумма штрафа составила 4,5 млрд. EUR, из которых 3,7 млрд -  сам штраф, а еще 800 млн. - компенсация ущерба французскому правительству.
 
Банк был признан парижским судом по уголовным делам виновным в предоставлении услуг, позволивших его французским клиентам избежать уплаты налогов. «Преступления банка чрезвычайно серьезны», - отметила судья Кристин Мее.
 
Данное расследование длилось восемь лет, при этом представители UBS отрицали все обвинения и указывали на непрозрачность схемы, по которой французские власти высчитали сумму требуемого штрафа.
 
По материалам Финмаркет

Правительство США обвиняет швейцарский банк UBS в мошенничестве: в федеральный суд в Бруклине подан иск. Банк обвиняют о введении в заблуждение инвесторов о качестве субстандартных и других рискованных ипотечных кредитов более чем на 41 млрд. USD в 2006 и 2007 годах. 
 
По сообщениям агентства Reuters, внесудебное соглашение не сложилось – UBS отказался платить правительству США 2 млрд.USD.
 
Агентство отмечает, что в обозначенный период Банк не был крупным игроком на рынке жилищных кредитов в США. Тем не менее, американский прокурор Ричард Донахью заявил, что инвесторы понесли «катастрофические потери» от неспособности банка предоставить полную информацию о рисках ипотечных ценных бумаг, которые он помогал продавать.

Штрафы для банков UBS, HSBC и DeutscheBank в общей сложности составят более 46 млн. долларов. Министерство юстиции США обвиняет банки в манипулировании фьючерсами на драгоценные металлы и индексами акций
 
Самый большой штраф заплатит DeutscheBank— 30 млн. долларов. Кроме того, банк обязан будет принять меры по изменению своей внутренней политики. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) сообщила, что по крайней мере с февраля 2008 года и до сентября 2014-го DeutscheBank через трейдеров применял схему для управления ценами на фьючерсные контракты на драгоценные металлы.
 
UBS выплатит 15 млн. долларов за манипуляции с января 2008 года до декабря 2013-го с использованием различных ручных спуфинг-методов в отношении фьючерсных контрактов на драгоценные металлы.
 
HSBC должен выплатить штраф в размере 1,6 млн. долларов за аналогичные нарушения. Комиссия считает, что банк участвовал в манипулировании через одного из своих трейдеров, базирующегося в нью-йоркском офисе HSBC.
 
Министерство юстиции США также обвинило восемь человек в манипулировании фьючерсами на драгоценные металлы.
 
По материалам Banki.ru

Глава UBS Сержио Ермотти заявил, что чрезмерное швейцарское банковское регулирование угрожает присутствию этого крупного банка в Швейцарии.
 
Сержио Ермотти объясняет эту перспективу тем, что UBS больше не находится в руках Швейцарии, а в большой мере зависит от иностранных инвесторов, и нельзя исключить, что даже небольшая группа акционеров и какое-то дополнительные обстоятельства поставят под вопрос сохранение присутствия UBS в Швейцарии.

На основе опроса финансистов Forbes подготовил ежегодный рейтинг российских и иностранных банков, а также управляющих компаний, оказывающих услуги private banking. Для составления рейтинге было опрошено более 40 представителей банков и финансовой индустрии. Рейтинговый балл на 70% зависит от числа голосов опрошенных, и на 30% от таких показателей, как активы, рейтинг, количество клиентов и офисов за пределами России и внутри страны.

Швейцарский банк UBS отказался выплачивать €1,1 млрд. в досудебном порядке, назвав требуемую сумму немыслимой. Правоохранительные органы Франции подозревают французский филиал UBS в организации масштабной схемы по сокрытию вкладов французских граждан на сумму более €10 млрд.
 
По информации СМИ, в ближайшие дни дело будет передано в суд. Переговоры между национальной прокуратурой Франции, занимающейся финансовыми вопросами, PNF и банком UBS о досудебном урегулировании дела, длившиеся с конца 2014 года, завершились безрезультатно.
 
«Подобная сумма является немыслимой как по отношению к нашим акционерам, так и по сравнению с размером выплат по досудебным соглашениям в других странах… Это нерыночная цена», — прокомментировал директор UBS Маркус Дительм.
 
Расследование в отношении французского подразделения UBS было начато в марте 2015 года. В середине 2016 года прокуратура Франции потребовала привлечь UBS к суду за организованную практику ухода от налогов французских клиентов банка.
 
По материалам RNS

На днях финансовый журнал Global Finance ​опубликовал список обладателей премии World's Best Private Banks Awards-2017. Победителем в номинации лучший частный банк в мире стал швейцарский UBS, звание самого инновационного банка получил Citi, а банком для топ-менеджеров назван Morgan Stanley

Французские власти обратились к Швейцарии с просьбой предоставить идентификацию  французских клиентов, владельцев порядка  45 тыс. счетов в UBS.
 
Швейцарский банк UBS в июле сообщал о том, что должен передать информацию властям Швейцарии по французским клиентам во исполнение запроса, выдвинутого Францией в мае,  о предоставлении административной международной помощи в области налогообложения.

В настоящее время большинство международных финансовых операций должны проводиться через сеть корреспондентских счетов в США. И Соединенные Штаты пользуются своей властью на протяжении последних лет, устанавливая для крупных банков огромные штрафы.
 
Поэтому крупные мировые банки решили искать альтернативу и нашли ее:  технология блокчейн обеспечила элегантное решение.
 
Вместо передачи средств через дорогостоящую и неэффективную сеть корреспондентских счетов банковской системы США блокчейн обеспечивает простой способ для банков отправлять платежи напрямую друг другу.
 
31 августа четыре крупнейших мировых банка объявили о новом совместном предприятии для создания протокола финансовых расчётов, основанного на технологии блокчейн.
Deutsche Bank из Германии, UBS из Швейцарии, Santandern из Испании и Bank of New York Mellon объединились, чтобы запустить то, что они назвали Utility Settlement Coin (расчётная монета общего пользования).
 
Utility Settlement Coin имеет потенциал положить конец зависимости от банковской системы США при совершении трансграничных платежей и финансовых операций.
 
По мнению специалистов, принятие этой технологии может привести к гигантскому оттоку депозитов из банковской системы США.

Прокуратура Франции требует наказать швейцарский банк UBS за организованную практику ухода от налогов французских клиентов банка. По данным следствия, лишь за 2008 год совокупные активы 38 тысяч состоятельных французских вкладчиков в этом банке составляли 12 млрд. евро.
 
Французская прокуратура обвиняет немецкое подразделение, а также французское представительство в финансовых махинациях особо крупного размера, сокрытии данных и пособничестве. А также прокуратура потребовала привлечь к суду четверых топ-менеджеров банка, занимавшихся поиском состоятельных клиентов и помогавших открывать счета с целью уклонения от уплаты налогов.
 
В феврале 2016 года аналогичные обвинения Банку предъявили бельгийские власти.
 
По материалам Rambler News Service
 

The Financial Times приводит аналитические данные компании Corlytics: за период с 2009 по 2015 годы 10 крупнейших банков США и Евросоюза (Barclays, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JPMorgan, Morgan Stanley и UBS) выплатили в общей сложности 150 млрд. долларов штрафов за различные финансовые нарушения.

Банк UBS одним из первых банков Швейцарии воспользуется разрешением идентифицировать клиента по видео и в режиме онлайн.
 
Такие законодательные изменения вступили в силу с 18 марта: принят новый циркуляр Федеральной администрации по контролю за финансовыми рынками (FINMA), позволяющий финансовым посредникам устанавливать отношения с новым клиентом во время видеоконференции. Такой способ интервью приравнивается документом к личной встрече с банковским клерком.

По информации газеты «Ведомости», швейцарский банк UBS предупреждает своих российских клиентов о необходимости в самом скором времени предоставления копии уведомления о контролируемых иностранных  компаниях. Пока это не включено в список обязательных требований, однако такая  мера планируется.
 
Издание  сообщает, что подобные требования с начала 2016 года уже получили клиенты CreditSuisse и швейцарского подразделения RothschildGroup.
 
Наша компания тоже уже сталкивалась с подобными запросами. Но пока это нельзя назвать общей тенденцией, поскольку такие запросы носят единичный характер.
 
По материалам Ведомости
 

15 октября в СМИ появилась информация о том, что швейцарские банки UBS и Credit Suisse начали закрывать счета для российских граждан с активами менее 5 млн. USD.
 
Однако, уже на следующий день банки опровергли эту информацию. В частности, UBS сообщил, что сохраняет абсолютную приверженность своим российским клиентам wealth management, предоставляя полный спектр услуг по управлению благосостоянием.
 
А Credit Suisse в своем заявлении указал, что не комментирует взаимоотношения с клиентами, «тем не менее, информация о том, что банк закрывает счета российских клиентов с балансом до 5 млн. USD не соответствует действительности. Так же как и то, что банком применяются комиссии и штрафы по счетам с таким балансом. Банк Credit Suisse по-прежнему привержен обслуживанию российских клиентов с крупным или очень крупным капиталом (HNWI и UHNWI), которым мы предоставляем широкий спектр финансовых услуг».
 
По материалам Forbes

Швейцарская комиссия по вопросам конкуренции (Swiss competition commission) сообщила о том, что начинает расследование в отношении семи крупнейших международных банков, которые подозреваются в манипуляциях с курсами на золото и другие драгоценные металлы.
 
Среди банков, которые попали в поле зрения комиссии: UBS Group, Julius Baer Group, Deutsche Bank, HSBC, Barclays, Morgan Stanley и швейцарское подразделение  японской трейдинговой компании Mitsui.
 
Регуляторы считают, что банки заключили между собой негласное соглашение о координации в установлении цен на драгметаллы (золото, серебро, платину и палладий). Предположительно  расследование продлится до 2017 года.
  
По швейцарскому законодательству, банкам может грозить штраф до 10% от выручки, полученной вследствие манипуляций с курсами.
 
По материалам Banks.eu

Федеральная налоговая администрация Швейцарии получила первый запрос на предоставление сведений о «физических лицах, чье имя не известно» («Fishing Expedition»), проживающих в Нидерландах и являющихся владельцами счетов в UBS.

Forbes представил рейтинг «Лучшие частные банки и управляющие благосостоянием» - участников индустрии private banking и wealth management в номинации «Иностранный банк для клиентов с активами от $20 млн.».

ЦБ РФ опубликовал Письмо о вопросах определения бенефициарных владельцев (Письмо №014-12-4/4780 от 2 июня 2015 года). К Письму прилагаются рекомендации Вольфсбергской группы (The Wolfsberg Group).

В отношении швейцарского банка UBS началось новое расследование. Власти США заподозрили банк в помощи американским клиентам в уклонении от уплаты налогов при помощи «облигаций на предъявителя».

Управление по контролю за соблюдением норм поведения на финансовых рынках (FCA) обвиняет в манипуляции и собирается оштрафовать 6 банков:

Париж предъявил банку UBS обвинения в рамках расследования дела о незаконном привлечении обеспеченных французских клиентов.

В программе министерства юстиции США, которая поможет сократить возможные выплаты за налоговые нарушения клиентов из США, участвуют более ста швейцарских банков: данные банки должны предоставить IRS информацию об операциях по обслуживанию клиентов из США до конца июля.

Бывшему банкиру UBS Мартину Лаку дали пять лет условно и обязали уплатить штраф в размере 7 500 USD в наказание за содействие в уклонении от уплаты налогов американскими гражданами.

"Я полагаю, это станет новой нормой для всех мировых банков", - приводит слова Вебера агентство Bloomberg.

Поводом для начала расследования в отношении UBS стал диск с личными данными его немецких клиентов, которую правительство земли Северный Рейн-Вестфалия приобрело в 2012 году. В прокуратуре города Бохум смогли установить, что суммарный размер принадлежащих уклонистам депозитов составляет 3,6 млрд. швейцарских франков (2,95 млрд. евро).

Затронуты также Citigroup и Goldman Sachs Group.

Она направлена на то, чтобы выявить незадекларированные средства, которые американцы хранят в швейцарских банках, чтобы уйти от налогов.

Внушительный штраф – 1,71 млрд. евро – разделят между собой шесть финансово-кредитных учреждений.

Со своей стороны, Федеральный совет рекомендует финансово-кредитным учреждениям Конфедерации всерьез рассмотреть возможность участия в программе.

Следователи лично проверяют французские офисы UBS уже второй раз. Предыдущая проверка проводилась в сентябре 2012 года.

Основным объектом внимания законодателей стал показатель левереджа двух крупнейших банков Швейцарии - UBS AG и Credit Suisse AG. Народная партия Швейцарии предложила установить минимальное соотношение собственного капитала банка и активов на уровне 6%, Социал-демократическая партия настаивает на еще более строгом ограничении в 10%. Иными словами, на каждые 100 франков активов банки должны будут держать 10 франков капитала. Голосование по данным предложениям может состояться в следующем году.

Главная фондовая биржа Швейцарии (SIX Swiss Exchange) подозревает банк в нарушении правил раскрытия информации.