ЦБ идентифицирует бенефициаров

ЦБ РФ опубликовал Письмо о вопросах определения бенефициарных владельцев (Письмо №014-12-4/4780 от 2 июня 2015 года). К Письму прилагаются рекомендации Вольфсбергской группы (The Wolfsberg Group).

Группа  объединяет следующие крупнейшие международные финансовые институты: Banco Santander, Bank of Tokyo - Mitsubishi UFJ, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, J.P. Morgan Chase, Societe Generale, UBS.

Комментарии могут быть использованы при проведении идентификации бенефициарных владельцев, - отмечает ЦБ.

В настоящее время банки идентифицируют бенефициарного собственника компании-клиента, но в случае отсутствия такой информации могут ограничиться учредителями. Опубликованные рекомендации предлагают банкам выявлять не только бенефициарного владельца, но и источник происхождения его средств. В документе прописано, что под бенефициарными владельцами должны пониматься физлица, которые осуществляют контроль над средствами, и их источник благосостояния должен быть подвергнут надлежащей проверке.

По материалам Коммерсантъ