Глава Комиссии по надзору за финансами Люксембурга указал на банковские риски
Комиссия по надзору за финансами Люксембурга выпустила доклад о текущей ситуации с частными банками в стране.
В следующем году в Люксембурге ОЭСР и ФАТФ проведут оценку страны как
финансового центра.
Около 80% активов частных банков в Люксембурге поступают от иностранных
клиентов, в связи с чем Комиссия по надзору за финансами (CSSF) предупредила об
увеличении рисков: средства могут быть использованы для налоговых преступлений,
коррупции, взяточничества и мошенничества.
Ранее глава CSSF Клод Маркс в интервью «Люксембург Таймс» сказал: «Характер
трансграничного частного банковского обслуживания делает его уязвимым для
злоупотреблений в отношении незаконной деятельности с активами».
В выпущенном CSSF докладе
выражается озабоченность Комиссии тем, что большие объемы инвестиций облегчают
ввод крупных сумм незаконных доходов в местные финансовые учреждения.
Клиенты с активами более 20 млн евро приносят юрисдикции более половины
средств, находящихся под управлением. По данным банковской ассоциации ABBL, только
в прошлом году их депозиты выросли на 4% (на 32 млн евро) в прошлом году.
В докладе указывается на сложность определения конечных бенефициаров
фондов, что делает невозможным отслеживание происхождения денег, размещенных на
депозитах в Люксембурге.
Среди наиболее распространенных рисков в докладе CSSF названы: недостаточная документация о происхождении материальных ценностей и бенефициарных собственников, плохая оценка рисков клиентов, недостаточные детали транзакций, а также несвоевременное сообщение о подозрительных операциях властям.
Для снижения рисков, связанных с отмыванием денег, регулятор рекомендовал ряд мер: оценку склонности банка к риску, внедрение в компаниях более жесткого комплаенса, а также предоставление лицам, осуществляющим функции комплаенса, достаточных полномочий для выполнения своей работы.