Ирландия принимает закон о создании центральной базы данных счетов и сейфовых ячеек
Минфин Ирландии подписал закон о создании центральной базы данных платежных счетов, банковских счетов и сейфовых ячеек.
Регулирование, предусмотренное Четвертой директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег (4AMLD), распространяется на все кредитные учреждения в Ирландии, включая банки и инвестиционные компании класса 1. Ирландия на 18 месяцев отстает от установленного ЕС графика внедрения 4AMLD, и Центральный банк Ирландии пока точно не установил дату развертывания.
Когда это произойдет, финансовые учреждения должны будут предоставить определенную информацию. Для банковских и платежных счетов финансовые учреждения должны будут предоставить имя и адрес (и дату рождения физических лиц) владельца счета клиента и его бенефициаров, а также IBAN, имя счета, дату открытия счета и, если применимо, дату закрытия счета. Для сейфовых ячеек необходимо указать имя и адрес (и дату рождения) арендатора. Банкам и финансовым организациям не разрешалось создавать или поддерживать анонимные сейфовые ячейки с тех пор, как в 2021 году была принята Пятая директива ЕС (5AMLD).
Предоставленная информация будет храниться не менее 5 лет после закрытия счета или истечения срока аренды сейфа. Также будет создан механизм, позволяющий подразделению финансовой разведки Ирландии (Financial Intelligence Unit, FIU) искать информацию и делиться ею с другими органами финансовой разведки по всему ЕС, но не с широкой общественностью.
Четвертая Директива также потребовала от Европейской Комиссии подготовить отчет о том, как эти централизованные автоматизированные механизмы могут быть взаимосвязаны с государствами-членами ЕС.
С тех пор Еврокомиссия запустила новый план действий по борьбе с отмыванием денег (AML), который все еще находится на начальных этапах прохождения законодательного процесса ЕС. Взаимосвязь национальных реестров может не произойти в течение некоторого времени. В то же время 31 января 2022 года Европейское банковское управление запустило центральную базу данных по AML и противодействию финансированию терроризма. База данных будет содержать информацию о существенных недостатках отдельных финансовых учреждений, которые делают их уязвимыми для отмывания денег.
По материалам STEP
