News
Введите фразу для поиска...

Юридическая проверка иностранных партнеровМатериал редакции

Внешнеэкономическая деятельность связана со множеством рисков, одним из которых является выбор надежного иностранного партнера. Ненадлежащая проверка контрагента может привести к финансовым потерям, судебным спорам, блокировке операций и даже потере бизнеса из-за различного рода ограничений. В рамках данной статьи мы рассмотрим, какие аспекты следует учитывать при проверке иностранных контрагентов, какие инструменты для этого существуют и как избежать ключевых рисков.

Основные аспекты проверки

Все услуги по этой теме:
Хотите изменить УК иностранной компании?
Оставьте заявку, и наш консультант свяжется с Вами.

Данные в официальных реестрах

Первый шаг в проверке иностранных партнеров - это проверка официальных реестров на наличие информации в них о компании, хотя бы минимальной. Каждая страна имеет свои реестры/базы, где можно проверить информацию о регистрации компании, наличии лицензий и даже информацию о судебных процессах.

Например:

· в Великобритании это Companies House;

· на Кипре это Register of Companies.

Если компания зарегистрирована недавно или отсутствует в реестре, это может быть тревожным сигналом. Также важно обратить внимание на учредителей компании, поскольку таким образом можно обнаружить связь с другими бизнесами данных лиц. Если будут обнаружены и другие компании, то их также следует проверить.

Анализ финансовой отчетности

Анализ финансовой отчетности также играет ключевую роль в оценке надежности контрагента. В странах с развитой системой финансового регулирования публикуются финансовые отчеты.

В России - на сайте Руспрофайл, в Венгрии, например, также можно ознакомиться с отчетностью предприятий на сайте.

Если партнер отказывается предоставить финансовые документы, это должно вызвать настороженность. Финансовое состояние компании оценивается по таким показателям, как прибыльность, уровень долговой нагрузки и наличие активов.

Проверка судебных разбирательств

Не менее важным аспектом является проверка судебных разбирательств, связанных с контрагентом. Если компания часто фигурирует в судах как ответчик, это может говорить о проблемах с выполнением обязательств. В этой части важно смотреть по какому основанию он привлекается как ответчик. В России судебные дела можно проверить через Картотеку арбитражных дел.

Санкционные списки

В свете последних нескольких лет актуальна история с санкционными списками. Работа с компаниями, находящимися под международными санкциями, может привести как минимум к блокировке платежей, отказу банков в проведении транзакций, блокировке счета, так и к полной потере бизнеса и даже уголовной ответственности.

Для проверки санкционных списков можно использовать сайты:

Прозрачность деятельности

Комплаенс (compliance) - это система процедур, позволяющая соответствовать и соблюдать требования и нормы различных регуляторов, предписанные локальным или международным законодательством, призванные минимизировать риски и обеспечивать прозрачность.

Одним из самых сложных аспектов является работа с партнерами из юрисдикций с высоким уровнем риска, которые могут быть связаны с различными схемами, уклонением от налогов и санкционными ограничениями.

Проблематика взаимодействия с такими контрагентами заключается в повышенном внимании со стороны различных органов. Компании, работающие с организациями из офшорных зон или стран с низким уровнем финансовой прозрачности, могут столкнуться с дополнительными проверками, сложностями в проведении банковских платежей и даже с отказом в обслуживании со стороны финансовых институтов.

Договорные аспекты и внутренний комплаенс

Заключение контракта с иностранным партнером требует особого внимания к юридическим деталям. Одним из ключевых аспектов является выбор применимого права.

Например, если договор составлен по законам страны партнера, это может усложнить защиту интересов в случае спора. В международной практике часто используют английское право, так как оно признается большинством юрисдикций и обеспечивает защиту интересов сторон.

Финансовые условия также требуют детальной проработки. Важно заранее согласовать порядок расчетов, авансовые платежи, штрафные санкции и механизмы возврата средств. В договорах необходимо четко прописывать форс-мажорные обстоятельства, так как они могут существенно повлиять на исполнение обязательств.

Комплаенс-процедуры помогают минимизировать риски при работе с международными контрагентами. Компании, ведущие внешнеэкономическую деятельность, должны внедрять внутренние проверки на соответствие требованиям корпоративного, антимонопольного, налогового законодательства, а также действующих санкционных ограничений. В текущих условиях работы этому следует уделить особое внимание.

Риски и их последствия

Одним из самых серьезных рисков является блокировка транзакций, если партнер оказывается в санкционных списках. В таких случаях банки могут заморозить платежи, а попытка провести расчет через альтернативные способы может повлечь за собой нарушение законодательства. Это особенно актуально в международной торговле, где участие финансовых институтов является неотъемлемой частью процесса.

Сотрудничество с ненадежными партнерами может привести к участию в мошеннических схемах. В международной практике встречались случаи, когда компании заключали контракты с фиктивными контрагентами, которые после получения оплаты исчезали. Такие ситуации не только ведут к прямым финансовым потерям, но и могут стать причиной налоговых претензий или проверок со стороны правоохранительных органов.

Кроме финансовых рисков, работа с ненадежными партнерами может нанести ущерб репутации. Если контрагент замешан в скандалах, коррупционных схемах — это может негативно отразиться на имидже компании.

Как обезопасить себя и проверить контрагента

  1. Использовать международные базы данных для проверки контрагентов, такие как World-Check, Google-Сheck и другие.
  2. Запрашивать у партнера документы, подтверждающие его финансовую деятельность, например, аудит за последние три года, а также корпоративные документы, подтверждающие структуру организации.
  3. Обратиться к специалистам, которые помогут провести полную проверку контрагента, так называемый полный Due Diligence.
Проверка иностранных партнеров - это не просто формальность, а необходимость для выстраивания работы и минимизации рисков. От тщательности проверки зависит финансовая безопасность бизнеса, его репутация и возможность долгосрочного сотрудничества. Использование официальных реестров, анализ финансовой отчетности, проверка судебной истории и санкционных списков помогают избежать нежелательных последствий. Грамотное оформление договоров и соблюдение комплаенс-процедур обеспечивают надежность в проведении сделок и уверенность в выстраивании отношений с партнерами. Подход к проверке контрагентов должен быть надлежащим и системным, только таким образом можно минимизировать риски и обеспечить стабильное развитие бизнеса.
Олеся Ратнер Юрисконсульт
отвечает Олеся Ратнер
Юрисконсульт
Автор статьи,
Юрисконсульт GSL Law & Consulting. Регистрация компаний за рубежом. Юридическое сопровождение и администрирование компаний. Открытие банковских счетов за рубежом. Правовая экспертиза документов. Подготовка юридических заключений
+7 495 234 38 33
Задать вопрос
Комментариев нет
Популярные
По порядку

Ваш комментарий отправлен на модерацию!

После проверки администратором он появится здесь

Написать комментарий...
Написать комментарий...
Отменить
Отправить
Автор статьи,
Юрисконсульт GSL Law & Consulting. Регистрация компаний за рубежом. Юридическое сопровождение и администрирование компаний. Открытие банковских счетов за рубежом. Правовая экспертиза документов. Подготовка юридических заключений
+7 495 234 38 33
Задать вопрос