Европейское управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA) завершило подготовку трех пакетов регуляторных технических стандартов. Эти документы детально прописывают обязательные защитные механизмы, которые теперь должны внедрять частные компании и профильные специалисты.
Первый блок правил помогает бизнесу точно разграничивать регулярное коммерческое сотрудничество и разовые сделки для корректного проведения проверки контрагентов (CDD). Также он регламентирует порядок выявления связанных между собой транзакций, чтобы компании не могли обходить установленные финансовые лимиты.
Второй стандарт жестко закрепляет перечень сведений, подлежащих обязательному сбору и верификации при аудите клиентов. В нем прописаны принципы удаленной проверки личности, использования систем электронной идентификации, а также особенности работы в зонах низкого риска и правила точечного скрининга политически значимых лиц (PEP), включая их родственников и бизнес-партнеров.
Третий свод правил вводит единые минимальные требования к комплаенс-системам внутри холдингов и групп компаний. Правила охватывают общую структуру корпоративного управления, аудит рисков, внутренний контроль и безопасные каналы обмена конфиденциальной информацией.
По заявлению представителей AMLA, эти меры дадут рынку и контролирующим органам прозрачные ориентиры для исполнения обновленного законодательства, заметно усилят финансовый надзор и сохранят при этом гибкий, риск-ориентированный подход.
Финальные проекты документов уже направлены на рассмотрение в Европейскую комиссию. Ожидается, что после официального утверждения и публикации требования станут обязательными через 6 месяцев. При этом для футбольных агентов и профессиональных клубов, которые также переходят под контроль ведомства, предусмотрена отсрочка — для них правила вступят в силу 10 июля 2029 года.
Параллельно регулятор представил технические стандарты в рамках Шестой директивы ЕС против отмывания денег (2024/1640), регулирующие трансграничное взаимодействие надзорных органов. Они создают общую правовую базу для совместной работы контролеров как в финансовой, так и в нефинансовой сферах по всей территории ЕС. В частности, внедряется упрощенный режим раскрытия информации без предварительного согласия, а также легализуются совместные выездные проверки «домашних» и «принимающих» ведомств. Данный регламент начнет действовать с 10 июля 2027 года.
По материалам STEP