Закон Канады об укреплении иммиграционной системы и границ Канады (Bill C-12) получил королевское одобрение 26 марта, увеличив штрафы за нарушения правил борьбы с отмыванием денег в 40 раз.
Закон вносит поправки в существующее законодательство Канады по борьбе с отмыванием денег (AML), Закон о доходах от преступной деятельности (отмывании денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA). С учетом определенных переходных положений, за незначительные, серьезные и очень серьезные нарушения будут налагаться максимальные штрафы в размере 40 тыс. CAD, 4 млн CAD и 20 млн CAD соответственно. Категория «очень серьезные» нарушений расширена и теперь включает все требования, связанные с программами соответствия, такие как требование применения политик и процедур соответствия, проведения оценки рисков и внедрения тестирования эффективности.
Совокупные штрафы за множественные нарушения ограничены суммой в 20 млн CAD или 3% от валового глобального дохода отчитывающейся организации, в зависимости от того, какая сумма больше. Несмотря на ограничение, для некоторых очень крупных отчитывающихся организаций эта сумма может превышать 1 млрд CAD.
Одно из новых «очень серьезных» нарушений включает неспособность обеспечить, чтобы программа соответствия была «разумно разработана, основана на оценке рисков и эффективна». По мнению экспертов, это дает регулятору, FINTRAC, больше свободы действий для более точного определения того, что представляет собой эффективная программа соответствия, даже если программа в остальном соответствует более конкретным требованиям Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (PCMLTFA).
Еще одно новое правонарушение совершается, когда лицо или организация, обязанные предоставлять информацию в соответствии с PCMLTFA, сознательно скрывают существенную информацию или предоставляют ложную или вводящую в заблуждение информацию, в том числе путем умолчания.
Открытие счетов с анонимными клиентами или под явно вымышленными именами также прямо запрещено, что подтверждает, что отчитывающиеся организации не должны устанавливать отношения или совершать операции с кем-либо, если они не могут подтвердить личность клиента.
Поправки требуют, чтобы все организации, подлежащие отчетности в соответствии с PCMLTFA, подали заявку на регистрацию в FINTRAC и поддерживали ее. Это требование о регистрации еще не вступило в силу и вступит в силу в дату, установленную указом Совета министров.
Другие меры, которые вступят в силу позже, включают в себя полный запрет на крупные операции с наличными (свыше 10 тыс. CAD), запрет на внесение наличных средств третьими лицами и расширение обмена информацией между государственным и частным секторами в целях борьбы с отмыванием денег.
По материалам STEP