Стратегия борьбы с отмыванием денег (AML) позволит Новой Зеландии сократить бюрократию и усилить борьбу с преступностью.
Это следует за отчетом консультативной группы министров 2025 года, в котором настоятельно рекомендуется ввести правонарушение строгой ответственности, меняющее бремя доказывания и снижающее порог ответственности, с полномочиями конфисковывать наличные деньги и имущество без вынесения обвинительного приговора.
В этом отчете организованная преступность была признана самой серьезной угрозой национальной безопасности страны. В нем рекомендовалась общесистемная реформа, включая новую национальную структуру правоприменения и масштабные реформы регулирования. В нем также предлагалось расширить полномочия по возврату активов, предоставив властям право автоматически конфисковывать наличные деньги, обнаруженные вместе с незаконными предметами, изымать незадекларированные наличные деньги свыше 1 000 NZD на границе и конфисковывать имущество, используемое для содействия преступлению, без вынесения обвинительного приговора. Кроме того, в отчете предлагалось запретить наличные платежи за профессиональные услуги, такие как юридические и бухгалтерские услуги, а также запретить все банкоматы, использующие виртуальную валюту.
Также рекомендовалось предоставить полиции полномочия по аресту имущества, принадлежащего депортированным лицам, подозреваемым в ввозе незаконно нажитого капитала, даже без проведения местного расследования, с применением наказаний для осужденных, за которыми последуют длительные периоды финансовых проверок. Ведомствам будет предоставлена возможность обмениваться данными и использовать инструменты мониторинга в режиме реального времени, включая замораживание транзакций и наблюдение за банковскими счетами.
Однако четырехлетний план, только что объявленный правительством, в большей степени ориентирован на смягчение регулирования для бизнеса, чем на борьбу с преступностью. По словам правительства, новая программа реформ делает упор на исправление правил противодействия отмыванию денег, которые «скатились к дорогостоящему формальному выполнению требований, что создает задержки, разочарование и затраты на соблюдение требований, которые перекладываются на потребителей».
В ходе консультаций, последовавших за публикацией отчета 2025 года, некоторые предприятия сообщили, что нынешняя система поощряет формальный подход к соблюдению требований противодействия отмыванию денег. «Эти предприятия сообщают о страхе допустить ошибки и столкнуться с мерами принудительного исполнения, а также о недостаточном руководстве по пониманию рисков и соразмерному соблюдению требований», — говорится в стратегическом документе. «Такое поведение в отношении соблюдения требований неэффективно, влечет за собой ненужные затраты для предприятий и затрудняет доступ людей к финансовым услугам».
Поэтому правительство заявило, что новая система будет «действительно основана на оценке рисков, чтобы сократить ненужную бюрократию для клиентов и транзакций с низким уровнем риска… Мы хотим, чтобы банки, агенты по недвижимости, юристы и другие предприятия, предоставляющие отчетность, сосредоточились на реальных рисках, а не на обработке документов низкого уровня риска, которые никак не препятствуют организованной преступности». Требования к проверке клиентов (CDD) будут снижены там, где риск отмывания денег низок.
Правительство заявляет, что надзор и правоохранительные органы будут в значительной степени сосредоточены на деятельности и секторах с высоким уровнем риска; однако в стратегическом документе отсутствуют более строгие меры преследования и конфискации, рекомендованные в отчете за 2025 год. В первый год реализации программы планируется начать разработку законодательства по реформированию требований к проверке благонадежности клиентов (CDD) и внедрение целевых обязательств по применению финансовых санкций в систему противодействия отмыванию денег (AML). Также будет создан единый надзорный орган под эгидой Министерства внутренних дел. Эти изменения будут финансироваться за счет нового отраслевого сбора.
Рабочая программа на 2026 год также включает в себя новый кодекс практики для упрощенной проверки благонадежности клиентов (CDD) в случаях низкого риска AML, а также разработку реестра бенефициаров для трастов.
По материалам STEP