Правительство Новой Зеландии внесло на рассмотрение последний законопроект в рамках программы по масштабному обновлению законодательства о борьбе с отмыванием денег (AML).
Законопроект о внесении комплексных поправок в законодательство о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism (Omnibus) Amendment Bill) расширит полномочия официальных органов, в том числе в части временной заморозки счетов и запроса информации у организаций, не относящихся к категории подотчетных лиц. При этом от подотчетных лиц также потребуется предоставлять информацию на постоянной основе. По словам заместителя министра юстиции Николь Макки, уполномоченные должностные лица (например, судьи или мировые судьи) смогут санкционировать временную заморозку операций и счетов, отнесенных к категории высокого риска.
Еще одним ключевым аспектом законопроекта является обеспечение большей гибкости и соразмерности при проведении процедур комплексной проверки клиентов (CDD) в отношении операций и клиентов с низким уровнем риска. Министерство внутренних дел (Департамент) выделило такие действия, как создание семейных трастов, открытие банковских счетов для детей и стандартные сделки с недвижимостью, в качестве примеров ситуаций, где требования по соблюдению законодательства могут быть несоразмерными. Законопроект позволит подотчетным лицам проводить упрощенную, а не стандартную процедуру проверки (CDD) в случаях, когда клиент был отнесен ими к категории низкого риска. Ранее, в ходе реформ 2025 и 2026 годов, уже были отменены требования о подтверждении адреса при стандартной проверке (CDD) и обязательная проверка источника благосостояния, обусловленная исключительно использованием клиентом семейного траста.
Кроме того, действие упрощенной процедуры проверки (CDD) будет распространено на подотчетные организации, обязанные готовить ежегодную отчетность в соответствии с Законом о компаниях 1993 года (Companies Act 1993), а также на организации, подпадающие под действие Закона о регулировании финансовых рынков 2013 года (Financial Markets Conduct Act 2013).
Предлагается наделить органы власти новыми полномочиями по регулированию операций с наличными денежными средствами, осуществляемых через службы денежных переводов и с использованием виртуальных активов. Конкретные ограничения будут установлены подзаконными актами; проведение консультаций по этому вопросу запланировано на начало 2027 года. Правительство не намерено вводить полный запрет на работу криптоматов, однако планирует запретить покупку или продажу виртуальных активов на сумму, превышающую установленный нормативными актами пороговый уровень. Законопроект также предусматривает включение финансовых санкций ООН в систему мер по борьбе с отмыванием денег (AML). При этом на подотчетные организации возлагаются обязательства по оценке и снижению санкционных рисков, а также по включению в свои программы AML положений, касающихся несоблюдения установленных санкций.
Ведомство получит в свое распоряжение дополнительные и более строгие меры наказания и инструменты правоприменения. Для физ. лиц максимальный размер гражданско-правового денежного штрафа будет увеличен до 500 000 NZD или до суммы, втрое превышающей полученную коммерческую выгоду. Для юр. лиц-нарушителей гражданско-правовые и уголовные штрафы могут теперь составлять наибольшую из следующих величин: фиксированная сумма (до 5 000 000 NZD для гражданско-правовых штрафов), трехкратный размер коммерческой выгоды или — если коммерческую выгоду невозможно точно определить — 10% от оборота группы компаний. Сроки давности привлечения к уголовной ответственности будут увеличены с 3 до 5 лет; также вводятся новые составы преступлений, включая структурирование юр. лица или правовой структуры с целью обхода требований AML, а также воспрепятствование деятельности властей или предоставление им ложной информации. Законопроект также подтверждает, что срок действия исключения для управляющих посредников истекает в конце 2026 года.
Минюст намерен провести консультации по предложениям о введении ограничений на расчеты наличными при оказании услуг по денежным переводам и операциях с виртуальными активами в начале 2027 года.
В случае принятия закон вступит в силу через год после получения королевской санкции.
По материалам STEP