В швейцарских банках новые правила

Речь идёт о соглашениях между Ассоциацией швейцарских банков и каждым банком по отдельности. Несмотря на то, что этот документ не имеет статуса закона, он фактически уже не один год служит основополагающим в деятельности банкиров, связанной с контролем за «чистотой» денег.

Правила Due Diligence (дословно можно перевести как «правила должной проверки») были введены в Швейцарии в 1977 году и стали своего рода «мягким» ответом швейцарского банковского сообщества на всё возрастающие требования властей европейских государств отменить в Швейцарии знаменитую банковскую тайну на операции клиентов. С помощью учрежденной ими же негосударственной Ассоциации швейцарских банков банкирам удалось выработать систему сбора и анализа информации о потенциальных клиентах с целью защитить репутации банков и оградить их от неблагонадежных клиентов. Основные положения и принципы этой системы вылились в Due Diligence Agreement, обязательное межбанковское соглашение о правилах проверки клиентов, которое с тех пор претерпело несколько редакций.