Россия отмылась от претензий FATF

«В ходе данного заседания планируется, в частности, представить отчет о прогрессе России в развитии национальной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. В ходе заседания России предстоит отчитаться об исправлении замечаний международных экспертов, которые они сформулировали по результатам оценки России в 2007−2008 годах. Данные замечания нашли отражение в правительственном плане мероприятий по совершенствованию российской антиотмывочной системы, о полном выполнении которого был представлен отчет в правительство», - сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга.

FATF проводит оценку соответствия страны международным стандартам противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Если требования не соблюдаются, страну вносят в черный список.

Присутствие государства в соответствующем перечне, составленном FATF, снижает интенсивность международного развития национальных финансовых институтов. «На банки страны, оказавшейся в списке, накладывают ограничения при проведении финансовых операций за рубежом», - напоминает глава Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков. Россия по-прежнему не соблюдает ряд требований FATF, говорит специалист российского офиса международного банка. «Но вероятность возвращения в черный список мала. Едва ли FATF пойдет на это», - констатирует финансист.

Россия не успела выполнить рекомендации FATF по совершенствованию антиотмывочного законодательства, но не окажется в черном списке. FATF учитывает общую активность участников сообщества.

FATF оценивает качество борьбы с отмыванием и финансированием терроризма по степени выполнения 49 рекомендаций, список которых был утвержден в 2003 году. По данным за 2008 год, Россия полностью соблюдает 10, в значительной степени – 13, частично - 21 рекомендацию. Три не выполняются вообще и еще две неприменимы для страны.

По данным FATF, Россия не соблюдает стандарты борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма в области контроля банковских подразделений за рубежом, при проведении платежей через терминалы и физическом перемещении средств через границу.

При проведении безналичных платежей FATF рекомендует организациям «получать точные и достоверные сведения о клиенте (имя, адрес и номер счета) и включать их в состав операции по переводу активов или связанных с указанной операцией передаваемых сообщений, с учетом того, что данные сведения должны сопровождать операцию с указанными средствами на всех этапах». Сейчас в России можно перевести деньги на счет абонента сотовой связи, пользователя услугами интернет-провайдера и в пользу других поставщиков услуг без указания требуемых данных. Для повышения прозрачности сегмента электронных платежей Минфин, ЦБ и профучастники разрабатывают проект концепции о национальной платежной системе – в документе будут закреплены механизмы безналичной оплаты.

Также в FATF считают, что в России отсутствуют «меры для выявления физического перемещения через границу наличных денежных средств и ценных бумаг на предъявителя, включая систему декларирования или другое обязательное информирование». «Страны должны обеспечить, чтобы их компетентные органы имели правовые полномочия для приостановки или ограничения перемещения наличных денежных средств или ценных бумаг на предъявителя, в отношении которых имеется подозрение о связи с финансированием терроризма или отмыванием денег, или которые недостоверно задекларированы, или о которых осуществлено недостоверное информирование», - говорится в документах FATF.

«Едва ли Россия окажется в списке стран, неактивно борющихся с отмыванием доходов и финансированием терроризма. При оценке исполнения рекомендаций учитывается несколько степеней, Россия активно работает над совершенствованием антиотмывочного законодательства», - говорит глава комитета Ассоциации российских банков по вопросам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма Александр Наумов. В частности, внесены косметические поправки к 115−му федеральному закону: уточнено определение «выгодоприобретатель». В него же включена административная ответственность за отмывание доходов и финансирование терроризма.

«В соответствии с последним отчетом FATF Россия эффективно противодействует отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма – результаты страны оказались лучше, чем в США, где не соблюдены четыре рекомендации», - говорит Анатолий Аксаков. В черном списке FATF Россия была с 2000 по 2002 год.

«Учитывая изначально высокие рейтинги, полученные Россией по итогам указанной оценки, а также результаты проведенной к настоящему времени работы по усовершенствованию национальной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, можно с уверенностью утверждать, что российская антиотмывочная система соответствует в полном объеме международным стандартам в данной области», - уверены в Росфинмониторинге.

По материалам Audit-It.ru