Зачисления при невнесении наличных от розницы, снятие «нала» — под подозрением в отмывании

Указанием N 4087-У от 28 июля 2016 года ЦБ внес изменения в свое положение N 375-П от 2 марта 2012 года \"О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма\".

В частности, дополнен список признаков, указывающих на необычный характер операций. Теперь к таким признакам, среди прочего относятся:

• зачисление денежных средств на банковский счет клиента, занимающегося розничной торговлей товарами, в том числе посредством торговой сети, за наличный расчет (в частности, продтоварами, стройматериалами, автомобилями, легкими автотранспортными средствами), по основаниям, не предполагающим уплату НДС (в частности, агентские договоры, договоры об оказании услуг, договоры займа, уступки прав требования), при условии, что наличные деньги от торговой деятельности на банковский счет такого клиента не вносятся либо вносятся в незначительном объеме;
• снятие клиентом-юрлицом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной организацией, или клиентом-ИП денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия на оплату труда и компенсаций, стипендий, пособий, других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов);
• предъявление в кредитную организацию векселя к оплате в день его выпуска на сумму, равную или превышающую 300 000 рублей.

По материалам Audit-it.ru