Голландские банки объединяют усилия для выявления операций по отмыванию денег и борьбы с ними
Группа крупных голландских банков создала систему, которая помогает им обнаруживать многоуровневую стадию отмывания денег.
Пять крупных банков в Нидерландах в настоящее время совместно создали и профинансировали систему обмена данными о транзакциях - Transaction Monitoring Netherlands (TMNL). Участвующие банки шифруют свои транзакционные данные и отправляют их в TMNL, чтобы данные были объединены, и TMNL могла отслеживать транзакции в целом. Обмен данными осуществляется только в случаях, когда это необходимо и разрешено законом, чтобы предотвратить жалобы на нарушение конфиденциальности.
Отмывание доходов от преступной деятельности обычно осуществляется в три этапа, начиная с размещения денег на одном счете и заканчивая их интеграцией на законный счет, готовый для законного использования. Между этими шагами деньги обычно переводятся через несколько других счетов в разных банках. Каждый банк может отслеживать транзакции только на счетах, которыми он управляет, но не может видеть, что происходит в других банках, и поэтому не может обнаружить подозрительную серию связанных транзакций. Этот процесс расслоения затрудняет отслеживание происхождения денег.
Если TMNL выявляет необычный ряд или закономерность в нескольких банках, он сообщает каждому участвующему банку для дальнейшей оценки. Затем результаты передаются в голландское подразделение финансовой разведки для исполнения.
Первые результаты ожидаются в конце 2021 года, после чего могут присоединиться другие банки. Эта система не только поможет правоохранительным органам привлечь к ответственности и осудить большее количество лиц, занимающихся отмыванием денег, но и повысит уровень корпоративной социальной ответственности банков.
Правительство Нидерландов также проводит консультации по законопроекту, который разрешит финансовым учреждениям обмениваться данными обо всех транзакциях друг с другом, который, в случае его принятия, предоставит TMNL более жесткую правовую защиту от возражений по защите данных и конфиденциальности.
По материалам STEP
