News
Введите фразу для поиска...

Банки будут еще пристальнее следить за физлицами

Центробанк разработал методические рекомендации, которые помогут выявлять недобросовестные сделки.

Банк России утвердил Методические рекомендации (далее - Рекомендации) о повышенном внимании к платежам между физлицами (утв. 06.09.2021г. № 16-МР). Документ разработан с целью выявления операций по легализации преступных доходов с использованием подставных физлиц. Кредитным организациям рекомендуется выявлять счета, открытые физлицами, по которым проводятся платежи в адрес физлиц и соответствующие минимум двум признакам, приведенным в п. 2 Рекомендаций. К таким признакам, например, относятся:

  • более 10 в день и более 50 в месяц контрагентов-плательщиков и/или контрагентов-получателей;
  • более 30 операций в день по зачислению/списанию денег;
  • зачисление и/или списание более ста тысяч рублей в день и более миллиона в месяц;
  • небольшой период времени между зачислением и списанием денег;
  • в течение недели средний остаток денег на конец опердня не превышает 10 процентов от среднего оборота в день;
  • по счету нет списаний средств в адрес юрлиц и ИП, характерные для обычной жизни, например, по оплате коммуналки, мобильной связи и т.п.

При выявлении таких счетов, принадлежащих физлицам, необходимо проявить повышенный интерес, а при наличии в течение года минимум двух отказов от проведения операций, расторгнуть договор на банковское обслуживание.

Елена Курбатова
Автор статьи
+7 495 234 38 33
Задать вопрос
Комментариев нет
Популярные
По порядку

Ваш комментарий отправлен на модерацию!

После проверки администратором он появится здесь

Написать комментарий...
Написать комментарий...
Отменить
Отправить
Елена Курбатова
Автор статьи
+7 495 234 38 33
Задать вопрос