ЕС достиг соглашения по AML для «правил путешествий» при переводах криптоактивов

Европейский парламент в предварительном порядке принял предложение Совета ЕC о распространении "правила путешествия" ("travel rule") на информацию, сопровождающую электронные переводы криптоактивов в качестве меры защиты от отмывания денег (AML).

Поставщики услуг криптоактивов, работающие в ЕС, должны будут собирать и предоставлять полную информацию об отправителе и получателе переводов криптоактивов, которые они осуществляют, чтобы их можно было отследить или заблокировать, независимо от стоимости транзакции. Особые требования будут предъявляться к переводам криптоактивов между поставщиками услуг криптоактивов и нехостинговыми кошельками.

"Правила путешествия" для криптопереводов уже предусмотрены Рекомендациями 15 и 16 ФАТФ. Однако лишь немногие юрисдикции внедрили их из-за технических сложностей для крипто-транзакций, которые по своей структуре отличаются от электронных переводов, осуществляемых традиционными поставщиками платежных услуг.

Совет ЕС заявил, что согласованное предложение, первоначально разработанное Европейской Комиссией, позволит примирить конкурентоспособность, защиту потребителей и инвесторов и защиту финансовой целостности внутреннего рынка. Для переводов средств не будут создаваться отдельные правила защиты данных, а Общий регламент ЕС по защите данных останется применимым ко всем.

Новое правило облегчит применение финансовых санкций против физических и юридических лиц, в отношении которых введены ограничительные меры, говорится в заявлении Совета ЕС. "Провайдеры услуг криптоактивов должны будут внедрить соответствующую внутреннюю политику, процедуры и средства контроля для снижения рисков уклонения от национальных и союзных ограничительных мер", - говорится в заявлении.

В конечном счете государства-члены ЕС должны будут принять законодательство, гарантирующее, что все поставщики услуг криптоактивов будут квалифицированы как обязанные организации в соответствии с Четвертой директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег.

Предложение Совета ЕС также предусматривает создание нового органа по борьбе с отмыванием денег, действующего на всей территории ЕС. Этот орган будет способствовать гармонизации и координации надзорной практики в финансовом и нефинансовом секторах, прямому надзору за финансовыми организациями с высоким уровнем риска и трансграничными финансовыми организациями, а также координации деятельности подразделений финансовой разведки. Ему также будут предоставлены полномочия по прямому надзору за определенными типами кредитных и финансовых учреждений, включая поставщиков услуг криптоактивов.

По материалам STEP