Открытие счета в турецком банке Nurol BankasiМатериал редакции

Nurol Bankasi (Банк Нурол) – участник списка лидирующих инвестиционных банков Турции. Деятельность банка стартовала в 1999 году. Банк вышел на финансовый рынок с инвестиционными продуктами для своих клиентов, что было редкостью для финансового сектора Турции тех времен. По сей день банк гордится своей командой, обеспечивающей техническое развитие и применяющей собственные ноу-хау для дальнейшего развития своих продуктов. Nurol Bankasi предлагает полный спектр банковских услуг, при этом особо выделяет инвестиционные продукты, нацеленные на преумножение капитала каждого клиента.

Полное название банка – Nurol Yatirim Bankasi /Nurol Investment Bank. Банк входит в группу компаний NUROL Group of Companies, которая представляет собой объединение крупных организаций, занимающихся строительством объектов жилой недвижимости, дорог, городских сооружений и решением дорожных проблем, строительством отелей и развитием туризма, проектированием и строительством крупных парковочных центров, торговых и развлекательных центров.

Группа компаний также вовлечена в машиностроение, обеспечение оборонных заказов, авиастроение и развитие авиации. В группе имеются компании, занимающиеся горнодобывающей деятельностью, строительством и запуском электростанций и производством электроэнергии в Турции и за ее пределами.

Кроме этого, Nurol предлагает услуги финансирования, страхования крупных объектов, финансовой аналитики, бизнес-аналитики и полный спектр банковских услуг. На сегодняшних день деятельность группы компаний активно ведется в странах ЕС, Ближнего Востока, СНГ.

Будучи узнаваемым и достаточно сильным участником финансового рынка Турции, банк нацелен на обслуживание инвестиционных счетов, что само собой привлекает крупных клиентов, обеспечивая их доверие вменяемым капиталом и надежностью.

Будучи достаточно продвинутым финансовым институтом, Банк Nurol предлагает обслуживание иностранных компаний и физических лиц – нерезидентов.

• Размещение депозитов на личных счетах в размере от 250 000 USD минимум на 1 год;
• Поддержание оборота по корпоративным счетам от 10 000 000 USD в год;
  
• Обязательное подтверждение источника происхождения средств для любых заявителей;
  
• Личное присутствие при открытии счета;
  
• Предоставление всех документов с переводом на турецкий язык и с заверением турецкого нотариуса;
  
• Наличие турецкого налогового номера.
  

Подробнее о получении налогового номера в Турции для физического лица - в нашем материале об открытии личного счета:

Иностранным заявителям, постоянно проживающим на территории Турции, необходимо:

1. Наличие долгосрочного или краткосрочного (туристического) ВНЖ или рабочей визы в Турции;
2. Подтверждение налогового номера в Турции;
   
3. Наличие турецкого номера телефона;
   
4. Подтверждение адреса проживания в Турции;
   
5. Личное присутствие в банке для подачи заявления и получения платежной карты;
   
6. Оригинал заграничного паспорта;
   
7. Готовность размещать депозит в размере 250 000 USD и подтверждать источник происхождения средств.
   

Для иностранных заявителей, не имеющих ВНЖ или разрешения на работу в Турции:

1. Подтверждение налогового номера в Турции;
2. Оригинал общегражданского паспорта с адресом регистрации;
   
3. Нотариально заверенный перевод общегражданского паспорта на турецкий язык;
   
4. Наличие турецкого номера телефона;
   
5. Готовность размещать депозит в размере 250 000 USD и подтверждать источник происхождения средств.
   

Как и любой турецкий банк Nurol Bankasi приветствует обслуживание местных компаний. Поэтому при анализе возможности открытия счета мы рекомендуем рассмотреть опцию регистрации филиала или представительства иностранной организации в Турции.

Банк не указывает это в основных требованиях, поэтому пробовать открытие счета можно без создания филиала. Кроме того, наш опыт говорит о том, что юридический отдел банка хорошо подготовлен и хорошо анализирует документы иностранных компаний в различных юрисдикциях.

Тем не менее, мы оставляем опцию проведения работы в два этапа – составить заявку в банк без наличия филиала в Турции. А в случае отрицательного решения со стороны банка, приступить к открытию филиала. Подготовка к процессу создания филиала не займет много времени, так как список документов, необходимых для этой процедуры совпадает с пакетов документов, направляемых в банк.

Что необходимо:

1. Получение налогового номера для иностранной организации

Сотрудники турецкого офиса группы компаний GSL сопроводят Вас в налоговый орган и окажут помощь в подготовке документов.

2. Получение налогового номера для всех бенефициаров компании

Процедуру возможно организовать в день визита в налоговый орган для получения налогового номера на компанию.

3. Готовность к поддержанию оборота по счету не менее 10 000 000 USD в год

Наша команда проведет анализ деятельности компании и ожидаемых финансовых показателей для их соответствия аппетитам банка.

4. Полный комплект документов компании с нотариально заверенным переводом на турецкий язык:

• Свидетельство о регистрации;
• Учредительный договор/Решение о создании компании;
  
• Лицензия на ведение деятельности, если актуально;
  
• Документы, отражающие полную структуру компании на момент подачи заявки в банк (включая всю историю смены состава директоров и акционеров);
  
• Доверенность (если применимо);
  
• Подтверждение налогового номера, выданное в налоговом органе Турции;
  
• Паспорта всех участников компании;
  
• Подтверждения адресов всех участников компании;
  
• Образец подписей директоров;
  
• Справка о характере деятельности компании из торговой палаты;
  
• Публикация о регистрации компании в официальной газете торгового реестра;
  
• Копии имеющихся договоров с основными контрагентами;
  
• Отчетность компании за прошедший период;
  
• Таблица со структурой компании.
  

Список документов не является исчерпывающим, банк оставляет за собой право запросить дополнительную информацию и документацию в зависимости от особенностей деятельности компании, ее структуры и юрисдикции.

5. Печать компании.

После изучения пакета документов, представитель банка связывается напрямую с распорядителем по счету для уточнения некоторых деталей и подтверждения данных. В ходе беседы также пройдет краткое интервью заявителя.

1. Открытие счета проходит достаточно комфортно. Первичное заявление банк рассматривает в течение 3-4 недель. Открытие счета происходит через 1 месяц после визита в банк и предоставления всей информации.
2. Представители банка хорошо изучают документы компании, нет требований по заказу дополнительных выписок и выпуску дополнительных документов для подтверждения структуры или данных компании.
   
3. За время сотрудничества мы столкнулись с некоторыми нововведениями, а именно ограничениями со стороны банка в работе с Россией, Беларусью и Ираном в конкретных областях деятельности: бизнес, связанный с добычей, переработкой и продажей нефти, топлива и продуктов их перегонки; добычей и продажей природного газа, угля и угольной продукции; любая деятельность, связанная с ловлей рыбы, изготовлением и торговлей морепродуктами; торговля алкогольными напитками; добыча и торговля непромышленным алмазом и золотом.
   
4. Коммуникация налажена хорошо, менеджеры банка всегда находятся на связи, как в процессе открытия счета, так и после процедуры.
   
5. Банк понимает бизнес, быстро анализирует предоставленную информацию. Предлагает своим клиентам выгодные условия для инвестиций и создания портфеля с реальной полной поддержкой со стороны финансовых экспертов банка.