Регулятор финансового сектора Гернси начал консультации по предлагаемым изменениям в своей системе борьбы с отмыванием денег (AML).
Изменения основаны на рекомендациях Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (MONEYVAL), принятых в 2025 году. Поправки затронут руководство по проверке благонадежности трастов и компаний в Справочнике по противодействию финансовым преступлениям (Handbook on Countering Financial Crime) и Приложение 3 к Закону Гернси об уголовном правосудии (Schedule 3 to Guernsey’s Criminal Justice (Proceeds of Crime) Law 1999).
Гернси был одной из немногих юрисдикций в последнем международном раунде взаимных оценок, выполнивших все требования 40 рекомендаций ФАТФ по созданию системы противодействия отмыванию денег. Однако были выявлены незначительные недостатки в выполнении 15 из этих рекомендаций, и новый консультационный документ направлен на их устранение.
Некоторые из ключевых изменений требуют от компаний проверки существования юридического лица или структуры в последнем случае, обязывая фирмы, работающие с трастами, получать информацию о организационно-правовой форме траста и подтверждение его существования. Новые рекомендации будут предлагать получать копии или выписки из учредительных документов траста для проверки организационно-правовой формы и подтверждения существования. Новые правила также потребуют проверки доверительного управляющего, за исключением случаев, когда доверительный управляющий имеет лицензию регулирующего органа, и риск отмывания денег, связанный с лицензированным доверительным управляющим, оценен фирмой как низкий.
Они также потребуют проверки, когда право бенефициара траста переходит к доверительному управляющему или к фирме, работающей с клиентом, являющимся трастом, как это делается в других юрисдикциях. Кроме того, они отменяют автоматическое освобождение от идентификации и проверки бенефициаров лицензированного или зарегистрированного юридического лица, если регулируемое юридическое лицо рассматривается в законе как «прозрачное юридическое лицо», на которое распространяется это освобождение. Однако упрощенные меры должной осмотрительности по-прежнему могут применяться в случаях, когда риски низки.
В ходе консультаций также были рассмотрены две рекомендации MONEYVAL, направленные на повышение эффективности мер частного сектора по предотвращению отмывания денег. Они касаются выявления и управления рисками, связанными со сложными структурами, а также улучшения качества и количества отчетов о подозрительной деятельности. Это включает предложения по расширению руководства по злоупотреблениям в отношении номинальных акционеров и номинальных директоров, чтобы оно охватывало сложные структуры, которые в будущем должны будут учитываться в политике и процедурах компаний. В нем будет указано, что наличие трех и более уровней может указывать на сложность, поскольку, как отмечалось в отчете MONEYVAL, некоторые компании не считали многоуровневые структуры из пяти или менее уровней признаком высокого риска. Предлагаемое руководство учитывает подход, принятый в других аналогичных юрисдикциях.
Сложность, создающая трудности в установлении бенефициара структуры, ее финансирования и законности ее деятельности, также потребует применения рейтинга высокого риска.
MONEYVAL выявила обеспокоенность по поводу недостаточного информирования о подозрительной деятельности и качества отчетов о подозрительной деятельности, предоставляемых фирмами Гернси, и рекомендовала улучшить отчетность о подозрительной деятельности.
Консультационный документ также включает незначительные предлагаемые изменения в Приложения 1 и 4 к Закону об уголовном правосудии (доходы от преступной деятельности) (Criminal Justice (Proceeds of Crime) (Bailiwick of Guernsey) Law 1999), направленные на устранение двух непредвиденных последствий введения Закона о кредитовании и финансировании (Credit and Finance (Bailiwick of Guernsey) Law 2022). Эти последствия касаются финансирования страховых премий и требований к регистрации, когда компания, предоставляющая финансовые услуги, осуществляет определенную деятельность в качестве поставщика услуг виртуальных активов.
Ответы на консультацию следует представить до 9 октября 2026 года. Гернси представит отчет MONEYVAL для рассмотрения на пленарном заседании в мае 2027 года, а следующая оценка MONEYVAL в юрисдикции будет включать анализ того, как были учтены ее рекомендации.
По материалам STEP