Министерство финансов Ирландии запустило свою первую национальную стратегию по борьбе с отмыванием денег (AML), которая, по его словам, является наиболее значительным усилением системы борьбы с финансовыми преступлениями за последние годы.
Одной из ключевых мер будет ужесточение правил AML для криптоактивов и криптовалютных переводов, что затруднит анонимное перемещение незаконных средств преступникам. Транзакции с криптоактивами должны сопровождаться информацией об отправителе и бенефициаре, как указано в Регламенте ЕС о переводе средств (Регламент (ЕС) 2023/1113). Обязательства по борьбе с отмыванием денег будут применяться ко всем передачам криптоактивов.
По данным Департамента, большая часть этого уже реализована, и эти заключительные элементы добавят новые обязательства по борьбе с отмыванием денег для поставщиков услуг криптоактивов, требуя усиленных проверок переводов с использованием частных криптокошельков и более строгой комплексной проверки при работе с зарубежными криптовалютными фирмами.
Повышенная прозрачность также будет введена в отношении собственности компаний, сопровождаемая новыми требованиями к раскрытию информации для товариществ с ограниченной ответственностью и других корпоративных структур с повышенным риском. Реформа системы товариществ с ограниченной ответственностью уже идет полным ходом, и планируется:
- обязательная проверка личности физических или юридических лиц как партнеров;
- создание реестра бенефициаров товариществ с ограниченной ответственностью, зарегистрированных или управляемых за пределами ЕЭЗ;
- требование о регистрации зарегистрированного офиса или места ведения бизнеса в стране.
Будет ужесточен надзор за финансовыми учреждениями и улучшен надзор за секторами, особенно уязвимыми для отмывания денег, включая азартные игры.
Стратегия также будет включать в себя пакет законодательных актов, реализующих Шестую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (6AMLD). Недавно были заключены нормативные акты, вводящие новые требования ЕС, касающиеся доступа «законных интересов» к национальным реестрам бенефициаров. Они охватывают Центральный реестр бенефициаров трастов, которым управляют налоговые комиссары; Центральный реестр бенефициаров компаний и промышленных и сберегательных обществ (RBO), которым управляет Департамент предпринимательства; и Реестр бенефициаров определенных финансовых инструментов (CFV) при Центральном банке Ирландии.
Возможности финансовой разведки должны быть усилены, чтобы лучше выявлять, отслеживать и разрушать преступные финансовые сети. Они также улучшат обмен разведданными между правительственными ведомствами, полицией, налоговыми органами, отделом финансовой разведки, бюро преступных активов, Центральным банком Ирландии и финансовыми учреждениями Ирландии. Еще одна цель — расширить возможности правительства по обнаружению кибермошенничества, уклонения от санкций и других возникающих угроз финансовых преступлений.
Минфин ожидает, что эта стратегия поможет Ирландии подготовиться к следующей взаимной оценке ФАТФ.
По материалам STEP