Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA) готовится ввести требования к финансовым посредникам по проверке структур собственности и контроля своих клиентов в рамках предлагаемых поправок к Постановлению о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2015 года.
Необходимость пересмотра Постановления отражает необходимость кодификации некоторых существующих надзорных практик, а также недавние поправки к общему Федеральному закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 1997 года и выполнение рекомендаций ФАТФ 1 и 2. Обеспокоенность ФАТФ по поводу данного Постановления впервые возникла в 2016 году и ФАТФ, но она не была кодифицирована в Постановлении. Необходимые изменения вступят в силу 1 января 2027 года одновременно с пересмотренными положениями Кодекса поведения Национального банка Швейцарии в отношении осуществления должной осмотрительности.
С этой даты посредники должны будут принять внутренние руководящие принципы и создать процесс или автоматизированную систему для проверки деловых отношений, принципалов и бенефициаров транзакций на предмет соблюдения санкций. Этот анализ рисков должен проводиться периодически, а не только в начале отношений.
Поправки также установят обязанности финансовых посредников по предотвращению нарушений международных санкций, предусмотренных Федеральным законом страны о применении международных санкций 2002 года. К ним относятся более строгие меры контроля за использованием временных счетов в корреспондентских банковских отношениях, предусматривающие, что финансовые посредники могут осуществлять платежи от имени клиентов клиента только в том случае, если они гарантируют, что клиент предоставит информацию, необходимую для проведения комплексной проверки.
Это включает информацию о конкретных транзакциях или о профиле «Знай своего клиента» конечных клиентов, а также другую соответствующую информацию, позволяющую корреспондентскому банку проводить дальнейшие проверки. Кроме того, посредники должны будут получить декларацию о бенефициаре, если договаривающаяся сторона ведет субсчета для отдельных клиентов.
Консультации открыты до 9 июня.
По материалам STEP