Департамент внутренних дел Новой Зеландии (DIA) взял на себя единоличный надзор за режимом борьбы с отмыванием денег (AML) в стране, одновременно выпустив новые отраслевые рекомендации, налагающие дополнительные обязательства по отчетности и должной осмотрительности на регулируемые фирмы.
Первоначально реформы позиционировались как сокращение бюрократии в повседневных финансовых операциях, но теперь все небанковские финансовые учреждения и определенные нефинансовые предприятия и профессии обязаны сообщать обо всех международных банковских переводах на сумму свыше 1 000 NZD. Ранее, в соответствии с менее строгим регулированием Управления по финансовым рынкам, организации были освобождены от предписанных обязательств по отчетности о транзакциях (PTR), если они передавали инструкции от клиента для завершения международного банковского перевода, но фактически не переводили средства.
Внесены существенные изменения в обязательства по проверке благонадежности клиентов (CDD), касающиеся бенефициарных владельцев, компаний, трастов и товариществ с ограниченной ответственностью. Изменения также затрагивают рекомендации по действиям от имени клиента, клубы и общества, индивидуальных предпринимателей и товарищества, аутсорсинг требований CDD и использование услуг другой отчетной организации. Новые самостоятельные рекомендации по использованию услуг другой отчетной организации подчеркивают, что недостаточно, чтобы эта организация гарантировала проведение CDD. Вся информация, позволяющая идентифицировать личность, должна быть передана в полном объеме, а записи должны быть доступны в течение пяти рабочих дней с момента запроса копий документов для проверки.
С 19 мая проверка источника богатства и источников средств теперь основана на оценке рисков, а не является автоматической, поэтому трасты теперь должны разработать процессы, процедуры и механизмы контроля для определения случаев, когда они не будут проводить такие проверки.
В заявлении DIA о запуске было названо «новой эрой для регулирования [борьбы с отмыванием денег]» со значительным изменением подхода к правоприменению.
Режим будет финансироваться за счет сборов с предприятий, которые, как ожидается, начнут взиматься в июле 2027 года. Общая сумма ежегодных сборов составит 27,3 млн NZD в год и будет взиматься с предприятий с высоким и средне-высоким уровнем риска. Банки будут оплачивать основную часть сборов, хотя поставщики услуг виртуальных активов, поставщики трастовых или корпоративных услуг, агенты по недвижимости, бухгалтеры и юридические фирмы также внесут свою долю.
По материалам STEP