Швейцарский парламент отклонил распространение правил AML на юристов

Парламент Швейцарии одобрил законопроект, обязывающий финансовых посредников проводить комплексную проверку личности клиентов, но отклонил предложения о распространении обязательств по борьбе с отмыванием денег (AML) на юристов, нотариусов и доверенных лиц.

Правительственные поправки к Закону о борьбе с отмыванием были вызваны отчетом о взаимной оценке ФАТФ в 2016 году, в результате чего Швейцария приняла более строгие меры.

В июне 2018 года Правительство Швейцарии отреагировало на законопроект, в котором предлагалось введение обязательств по надлежащей проверке для лиц, предоставляющих услуги по регистрации компаний и трастов, а также для финансовых посредников. На них должна была быть возложена обязанность проверять и поддерживать в актуальном состоянии информацию о бенефициарных владельцах.

Позднее эти предложения были изменены: введена обязанность консультантов сообщать о результатах своей надлежащей проверки в Управление по отчетности о борьбе с отмыванием денег в Швейцарии (Money Laundering Reporting Office Switzerland), но только в отношении услуг, оказываемых местным компаниям или трастам.

В феврале 2020 года ФАТФ опубликовала последующий отчет, в котором признала прогресс швейцарского Правительства и повысила его рейтинг мер по борьбе с отмыванием. Однако было отмечено, что страна по-прежнему лишь частично соблюдает рекомендации и должна будет продолжать отчитываться перед ФАТФ о достигнутом прогрессе.

Законопроект, одобренный 10 марта, ограничивает обязательство по проведению надлежащей проверки финансовыми посредниками, которые должны будут проверять личность клиентов, регистрировать предоставляемые им услуги и разъяснять их происхождение и цель. Однако юристы, нотариусы и доверенные лица освобождены от такой обязанности.

Банки будут обязаны подавать отчеты о подозрительной деятельности, когда у них есть «обоснованные подозрения» в получении средств, полученных преступным путем. Порог оплаты наличными за драгоценные металлы и драгоценности останется на уровне 100.000 CHF.

Благотворительные ассоциации, распределяющие средства за рубежом, должны будут зарегистрироваться в Реестре, назначить представителя в Швейцарии и вести список своих членов в течение пяти лет.

Версия законопроекта, одобренная парламентом на этой неделе, еще должна пройти окончательное голосование до принятия.

По материалам STEP