Росфинмониторинг подготовил проект приказа, согласно которому банки будут обязаны направлять сведения в финансовую разведку о сделках с недвижимостью, если сумма таких операций будет превышать 75 000 000 рублей.
В соответствии с документом, размер суммы операции с наличными и/или безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимостью, при превышении которой она подлежит обязательному контролю, для российских и иностранных банковских организаций устанавливается на уровне 75 000 000 рублей или эквивалентной суммы в иностранной валюте. Это коснется как самих кредитных организаций, так и филиалов иностранных банков, ведущих деятельность в России.
Несмотря на принципиальные нововведения для крупных сделок, для посредников, участвующих в операциях купли-продажи недвижимости, планируется установить более низкий, но также значимый барьер — в 5 000 000 рублей.
Документ, подготовленный Росфинмониторингом, предусматривает также процедурные моменты внедрения изменений. Согласно проекту, банки, филиалы иностранных банков и посреднические организации начнут представлять сведения о соответствующих операциях в Росфинмониторинг через 15 дней после вступления приказа в силу.
Контроль за сделками с недвижимостью остаётся одним из важнейших механизмов предотвращения незаконных финансовых операций. Установление высокого порога обязательного контроля соответствует общемировой практике и тенденции ужесточения мер по противодействию отмыванию преступных доходов.
По материалам ТАСС