EС принял директиву, вводящую реестры бенефициаров

20 мая Европейский Парламент принял Четвертую Директиву по противодействию отмыванию денег. Документ облегчит возможность отслеживания переводов денежных средств и источников благосостояния.

Документ предусматривает хранение информации о конечных владельцах компаний - бенефициарах в центральных реестрах стран ЕС, которые будут открыты как государственным органам, так и лицам, имеющим "законный интерес". Целью новой Директивы по противодействию отмыванию денег является усиление борьбы против налоговых преступлений и финансированию терроризма. Также были одобрены новые правила, облегчающие отслеживание денежных переводов.

Четвертая Директива впервые обяжет страны - члены Евросоюза вести централизованные реестры, содержащие информацию о конечных "бенефициарных" владельцах компаний и других юридических лиц, а также трастов. Такие центральные реестры не были предусмотрены в первоначальном предложении Европейской Кимиссии, но были включены вленами Парламента ЕС в проценссе обсуждения.

Положения директивы также устанавливают определенные обязательства для банков, аудиторов, юристов и агентов по операциям с недвижимостью и казино, помимо прочего, в отношении предоставления отчетов о подозрительных сделках, совершенных их клиентами.

Центральные реестры будут доступны государственным органам и их подразделениям финансовой разведки (без каких-либо ограничений), «обязанным организациям» (таким как банки, осуществляющие свои обязанности по проверке благонадежности клиентов), а также общественности (хотя общественный доступ может предоставляться при условии электронной регистрации лица, запрашивающего информацию, а также уплаты сбора для покрытия административных расходов). 

Для получения доступа к реестру лицо или организация (например, негосударственные организации или журналисты, занимающиеся расследованиями) должны будут в любом случае показать их «законный интерес» в подозреваемом отмывании денег, финансировании терроризма, а также в «предикативных» правонарушениях, которые могли способствовать его финансированию, таких как коррупция, налоговые преступления и мошенничество.

Данные лица смогут получить доступ к такой информации, как имя бенефициарного владельца, месяц и год рождения, гражданство, страна проживания и данные о владении. Любое исключение, предоставляемое странами-членами в отношении порядка доступа к реестру, будет возможно только «с учетом конкретной ситуации, в исключительных обстоятельствах».

Содержащаяся в центральных реестрах информация о трастах будет доступна только государственным органам и «обязанным организациям».

Страны-члены ЕС должны будут в течение двух лет внести положения данной Директивы в свое национальное законодательство. 

По материалам European Parliament