Новое правило Министерства финансов США по борьбе с отмыванием денег, требующее от специалистов в сфере недвижимости сообщать подробную информацию о бенефициарах при передаче жилой недвижимости, было отменено судом Техаса всего через несколько недель после вступления в силу.
Правило об отчетности по сделкам с жилой недвижимостью вступило в силу 1 марта 2026 года. Оно требовало от специалистов в сфере недвижимости, таких как компании по оформлению прав собственности, агенты по закрытию и расчету сделок, а также юристы, информировать Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) обо всех нефинансируемых (наличными) покупках жилой недвижимости у юридических лиц или трастов. Правило было впервые разработано в феврале 2024 года при администрации Байдена с намерением ввести его в действие в декабре 2025 года. Введение было отложено до этого года отчасти для того, чтобы дать отрасли больше времени на соблюдение требований, а отчасти из-за количества судебных исков, поданных против него.
Один из этих исков теперь увенчался успехом. 19 марта окружной судья Восточного округа Техаса вынес постановление о вынесении решения в пользу техасской компании Flowers Title Companies, установив, что FinCEN не имеет надлежащих полномочий в соответствии с Законом о банковской тайне для введения этого правила, и отменил его с немедленным вступлением в силу по всей стране.
Последствия постановления – бессрочная приостановка этих обязательств по отчетности для агентов по закрытию сделок и расчетам, компаний по оформлению прав собственности и других специалистов и практиков в сфере недвижимости. FinCEN подтвердил, что в настоящее время отчеты не требуются, и лица не несут ответственности, если они этого не сделают, пока действует постановление суда.
Однако ситуация остается «крайне нестабильной». FinCEN, вероятно, подаст апелляцию в Апелляционный суд США пятого округа, особенно учитывая, что решение Техасского суда противоречит решению окружного суда Средней Флориды, который ранее поддержал это правило. Отмененное правило может быть в конечном итоге восстановлено, в том виде, в котором оно было написано, или в измененной форме, либо окончательно отменено.
Лица, подпадающие под действие правила, оценивают последствия решения. Эксперты ожидают, что многие будут придерживаться осторожного подхода в промежуточный период и продолжат собирать соответствующую информацию по сделкам, которые в противном случае подлежали бы отчетности, на случай, если впоследствии потребуется ретроактивное соблюдение требований или подача отчетности.
В аналогичных обстоятельствах в 2025 году федеральное правительство существенно ограничило действие Закона о корпоративной прозрачности после того, как он был оспорен в нескольких штатах. Положения о предоставлении информации о бенефициарах были официально отменены для всех организаций, кроме иностранных компаний. В настоящее время правительство готовит новый проект окончательных правил, заменяющих сферу действия отчетности, после дополнительных общественных консультаций.
По материалам STEP