Федеральная резервная система США предложила правило, обязывающее банки, находящиеся под надзором, разработать и внедрить процессы оценки рисков, уделяя больше внимания и ресурсов клиентам и видам деятельности с более высоким уровнем риска.
Также предлагается добавить проверку благонадежности клиентов в качестве обязательного компонента существующих требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), а также обязать уполномоченных сотрудников банков по борьбе с отмыванием денег находиться в США и быть доступными для регулирующих органов.
Данное правило отражает предложение, опубликованное Агентством по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в апреле, но является отдельным от него, приводя правила Федеральной резервной системы по борьбе с отмыванием денег в соответствие с Законом о борьбе с отмыванием денег 2020 года. Оно затрагивает около 858 учреждений, включая банки-члены штатов, корпорации, работающие по схеме «доверительного доступа и соглашения», а также некоторые филиалы и представительства иностранных банков, работающих в США.
Другие аспекты предложений Федеральной резервной системы включают:
- Расширение списка вариантов утверждения письменной программы банка по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая совет директоров, эквивалентный руководящий орган или высшее руководство.
- Введение системы надзора и правоприменения, которая различает создание программы и поддержание программы.
Это будет означать, что надзорные или правоприменительные действия в отношении недостатков в реализации будут ограничены «значительными или системными» нарушениями.
Предлагаемая дата вступления в силу — 12 месяцев с момента публикации окончательного правила, при условии, что оно будет принято Федеральной резервной системой после консультаций. Комментарии по итогам консультаций необходимо представить до 8 сентября.
По материалам STEP