ЦБ даст рекомендации банкам по проверке клиентов

Как сообщила директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Елена Ищенко в ходе Международного банковского форума в Санкт-Петербурге, рекомендации предназначены для банков, у которых возникают сомнения в законности сделок, проводимых их клиентами. По российскому законодательству банк не вправе отказать клиенту в открытии счета, даже если подозревает его в проведении незаконных операций.

Рекомендации ЦБ заключаются в добавлении к договору об открытии счета специального соглашения. В нем будет указано, что клиент обязан предоставлять документы, свидетельствующие, что совершаемые им сделки реальны. Банки сейчас вполне могут вписывать дополнительные условия в договор об открытии счета, но на практике такой возможностью пользуются немногие кредитные организации.

ЦБ намерен рекомендовать заполнять при заключении договора с клиентом анкету из двух частей. Первая часть такой анкеты позволит идентифицировать деятельность клиента, во второй части банк определит свое отношение к клиенту, присвоив ему тот или иной уровень риска. Клиентам с высоким риском предлагается заключить дополнительное соглашение о подтверждении реальности сделок.

По материалам «Клерк.Ру»