Обновлены требования к идентификации банками клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров

Обновлены требования к идентификации кредитными организациями клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Устанавливается, в частности, порядок идентификации, требования к документам и сведениям, представляемым кредитной организации при проведении идентификации, особенности идентификации клиентов при совершении отдельных видов банковских операций и иных сделок, требования к анкете (досье) клиента.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в Вестнике Банка России.

Утратившими силу признаются Положение Банка России №262-П от 19 августа 2004 года Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также Указания Банка России №1721-У от 14 сентября 2006 года, №2785-У от 10 февраля 2012 года, №3179-У от 21 января 2014 года, вносившие изменения в указанное Положение №262-П (Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России №499-П 15 октября 2015 года).

По материалам Консультант