В Гонконге вступают в силу поправки по AML

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (Securities and Futures Commission, SFC) выпустила обновленные Руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег (AML), касающиеся областей, определенных в отчете о взаимной оценке ФАТФ за сентябрь 2019 года.

Руководящие принципы опубликованы и вступили в силу с 30 сентября. В отчете ФАТФ рассматриваются некоторые области, в которых лицензированные корпорации, особенно небольшие, могут улучшить ситуацию, особенно в отношении определенных клиентов с высоким уровнем риска, таких как иностранные политически значимые лица, клиенты-нерезиденты и клиенты под санкциями. ФАТФ просит внести улучшения в правила Гонконга по оценке институциональных рисков и рисков клиентов, а также снизить риски для трансграничных корреспондентских отношений, подозрительных транзакций, а также вкладов и платежей третьих лиц.

В соответствии с этими руководящими принципами был восстановлен упорядоченный подход к проверке личности определенных лиц. В тех случаях, когда деловые отношения сопряжены с низким риском отмывания денег и финансирования терроризма, приемлемо полагаться на письмо-подтверждение от департамента, независимого от лиц, которые намереваются действовать от имени клиентов, таких как департаменты комплаенса, аудита или управления отдела кадров.

Компании, которые разрешают вклады и платежи третьим лицам, должны установить и поддерживать соответствующие политики и процедуры. Отсроченная комплексная проверка источника депозита третьей стороны допускается только при отсутствии подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма.

Лицензированным фирмам по-прежнему необходимо будет пересматривать свою оценку институционального риска не реже одного раза в два года, но можно использовать более простые подходы, когда ассортимент продуктов и услуг, предлагаемых фирмой, очень ограничен или ее клиенты имеют однородный профиль риска.

Менеджеры, отвечающие за AML, могут взять на себя больше обязанностей, выступая в качестве специалиста по соблюдению требований AML и наблюдая за депозитами и платежами третьих лиц.

Хотя эти руководящие принципы вступают в силу незамедлительно, важное изменение, касающееся новых процедур должной осмотрительности в трансграничных корреспондентских отношениях, было отложено еще на шесть месяцев.

По материалам STEP