Гонконг вводит режим регулирования торговли криптоактивами
Гонконгская Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) и Валютное управление (HKMA) объявили о новом всеобъемлющем режиме лицензирования для регулирования маркетинга и операций с виртуальными активами (VA).
Правила, введенные в ноябре 2018 года, уже требовали от лицензированных управляющих портфелем виртуальных активов гарантий, что только профессиональные инвесторы инвестируют в свои фонды VA, и что все, кроме институциональных инвесторов и квалифицированных корпоративных инвесторов, будут проходить тесты на пригодность.
В следующем году это правило было расширено, чтобы торговые платформы, предлагающие ценные бумаги виртуальных активов, могли участвовать в режиме лицензирования, предлагая услуги только профессиональным инвесторам.
В мае 2021 года регулирующие органы совместно пришли к выводу, что необходим новый режим обязательного лицензирования бирж виртуальных активов, закрепленный в законодательстве о борьбе с отмыванием денег и требующий, чтобы биржи VA предлагали услуги только профинвесторам. SFC и HKMA выпустили совместный документ, в котором изложены меры для защиты инвесторов, которым должны следовать посредники (лицензированные корпорации и зарегистрированные учреждения) при оказании услуг, связанных с виртуальными активами.
Лицензированные посредники, предлагающие услуги виртуализации профинвесторам, должны будут соблюдать ряд мер безопасности. Им будет разрешено вступать в партнерские отношения только с торговыми платформами, имеющими лицензию SFC. Клиенты должны быть профессиональными инвесторами, за некоторыми исключениями, и их знания о криптоактивах должны оцениваться, прежде чем они будут инвестировать в какие-либо соответствующие продукты. Им будет разрешено снимать или вносить только фиатные валюты.
Еще более строгие условия будут введены в тех случаях, когда посредник распространяет инвестиционные продукты, связанные с VA.
Посредники, которые уже ведут деятельность, связанную с криптоактивами, имеют шестимесячный переходный период до 28 июля 2022 года. Остальные должны выполнить требования перед внедрением таких услуг.
Еще один циркуляр, выпущенный HKMA, содержит рекомендации по взаимодействию банков с VA и поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) либо посредством собственных инвестиций, либо путем предоставления банковских и инвестиционных услуг клиентам. Ожидается, что банки выявят и поймут связанные риски, прежде чем заниматься виртуальными активами. Банкам не запрещено подвергаться финансовым рискам в отношении VA, но они должны будут иметь надлежащие средства контроля за управлением рисками и меры по снижению рисков, а также проводить надлежащую комплексную проверку в отношении криптоактивов и их провайдеров. Банки, планирующие продукты или услуги, связанные с VA, должны заранее связаться с HKMA об адекватности своих средств контроля за управлением рисками.
По материалам STEP
