Базельский комитет выпустил новое руководство для банков по антиотмывочному законодательству

Эти руководства посвящены оценке риска, управления риском и устранения его, мониторинга, фиксации и доведения информации о подозрениях относительно возможных фактах отмывания и финансирования терроризма до регулирующих властей. Напоминаем, что Basel Committee представляет собой форум для сотрудничества банковских регуляторов из 27 юрисдикций по всему миру.

«Осторожное управление этими рисками вкупе с эффективным надзором критически важно для защиты надежности и действенности банков, а также целостности финансовой системы», – говорится в заявлении комитета. – «Провал с управлением этой уязвимостью подвергает банк серьезным репутационным, операционным рискам, рискам несоблюдения требований законодательства и другим их видам».

В дополнение к финансовым санкциям, предусмотренным регулированием, банки могут понести и серьезные финансовые издержки из-за неадекватной политики. Сюда можно отнести судебные иски, заморозку активов, издержки на проведение расследований, отклонения в управлении ресурсов – напоминает комиссия. «Due diligence» необходима как мера защиты против использования банков – сознательно или нет – в криминальных целях.

Новые руководства для банков посвящены следующим основным темам: всесторонний анализ риска, качественное управление, первая, вторая и третья линии защиты” (First line of defense, Second line of defense, Third line of defense), адекватная система мониторинга транзакций.

По материалам GAAP.ru