Санкции против украинских банков
FATF выступила с этой рекомендацией потому, что, по её мнению, Украина не выполнила требование группы принять к 20 декабря закон о борьбе с отмыванием нелегальных доходов. Вернее, Рада такой закон приняла, а 7 декабря Президент Украины его даже подписал, но FATF признала его неудовлетворительным – в нём устанавливается слишком слабый контроль за подозрительными транзакциями.
Итак, Вашингтон, естественно, первым откликнулся на призыв группы и ввёл санкции не только против Украины, но заодно и против островного государства Науру. Минфин США мотивировал своё решение тем, что Украина – сильно коррумпированная страна. Санкции против Украины и Науру вводятся США на основе не только рекомендаций FATF, но и положений USA Patriot Act (американский «Патриотический закон»), принятого после событий 11 сентября.
В случае введения санкций банки стран-членов FATF могут закрыть корсчета украинских банков, и последние должны будут проводить операции с иностранной валютой исключительно через национальный банк Украины.
Что касается украинских бизнесменов, то они уже подсчитывают свои потери. Из-за этих санкций может пострадать весь экспорт с Украины: если закроют счета украинских банков за границей, будет невозможно производить отгрузку продукции и перевод денег за неё, разве что через оффшорные компании.
Статья 311 американского «Патриотического закона» описывает санкции против стран, уличённых в злостном отмывании денег. Американские банки, в которых имеются счета резидентов этих стран, обязаны:
хранить всю документацию, связанную с совершением сделок с участием резидентов «подозрительных» стран;
предоставлять в компетентные органы сведения о владельцах счетов, открытых «подозрительными» резидентами и или их доверенными лицами;
информировать органы о всех пользователях транзитных счетов и корсчетов, открытых банками из этих стран.
Кроме того, власти могут ввести запрет на открытие или ведение корреспондентских и транзитных счетов иностранных банков, если эти счета связаны с резидентами «подозрительных» стран.
В отношении Науру приняты все четыре меры, в отношении Украины – первые три сроком на 120 дней. Если этого окажется недостаточно, украинские финансовые институты и компании могут остаться без счетов в банках США.
