ФАТФ опубликовала Руководство по регулированию криптовалют для 37 государств

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) завершила разработку  Руководства по применению риск-ориентированного подхода к виртуальным активам  для 37 государств, включая Российскую Федерацию.
 
Руководство поможет странам и поставщикам услуг виртуальных активов понять свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием борьбы с терроризмом, а также эффективно выполнять требования ФАТФ применительно к этому сектору.
 
В документе  рассматриваются следующие вопросы:

• каким образом деятельность в области виртуальных активов подпадает под действия рекомендаций ФАТФ;
• как рекомендации ФАТФ могут быть применимы к поставщикам услуг в сфере виртуальных активов (VASP) и иным организациям;
• каким образом компетентные органы государств должны применять рекомендации ФАТФ.

Кроме того, приведены примеры применения национальных подходов к регулированию деятельности в этой области.
 
Под требуемой информацией подразумевается:

• ФИО отправителя (лица, являющегося клиентом “провайдера”)
• номер счета этого лица, если именно с этого счета осуществляется перевод – т.е. виртуального кошелька
• физический адрес отправителя, или национальный идентификационный номер, или идентификационный номер клиента (но не самой транзакции)
• ФИО получателя
• номер счета получателя, если именно на него осуществляется перевод – т.е. виртуального кошелька

Рекомендации FATF формально не являются обязательными. Предполагается, что государства-члены внедряют их в свою правовую систему в добровольном порядке. Тем не менее, те из них, кто не обеспечит соблюдение предложенных регулятором мер, могут быть добавлены в чёрный список и утратить позиции на международной инвестиционной арене.
 
Государствам-членам ФАТФ дано 12 месяцев на то, чтобы привести национальное законодательство в соответствие с новыми требованиями. Проверка назначена на июнь 2020 года.
 
По материалам ФАТФ