Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) завершила разработку Руководства по применению риск-ориентированного подхода к виртуальным активам для 37 государств, включая Российскую Федерацию.
Руководство поможет странам и поставщикам услуг виртуальных активов понять свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием борьбы с терроризмом, а также эффективно выполнять требования ФАТФ применительно к этому сектору.
В документе рассматриваются следующие вопросы:
- каким образом деятельность в области виртуальных активов подпадает под действия рекомендаций ФАТФ;
- как рекомендации ФАТФ могут быть применимы к поставщикам услуг в сфере виртуальных активов (VASP) и иным организациям;
- каким образом компетентные органы государств должны применять рекомендации ФАТФ.
Кроме того, приведены примеры применения национальных подходов к регулированию деятельности в этой области.
Под требуемой информацией подразумевается:
- ФИО отправителя (лица, являющегося клиентом “провайдера”)
- номер счета этого лица, если именно с этого счета осуществляется перевод – т.е. виртуального кошелька
- физический адрес отправителя, или национальный идентификационный номер, или идентификационный номер клиента (но не самой транзакции)
- ФИО получателя
- номер счета получателя, если именно на него осуществляется перевод – т.е. виртуального кошелька
Рекомендации FATF формально не являются обязательными. Предполагается, что государства-члены внедряют их в свою правовую систему в добровольном порядке. Тем не менее, те из них, кто не обеспечит соблюдение предложенных регулятором мер, могут быть добавлены в чёрный список и утратить позиции на международной инвестиционной арене.
Государствам-членам ФАТФ дано 12 месяцев на то, чтобы привести национальное законодательство в соответствие с новыми требованиями. Проверка назначена на июнь 2020 года.
По материалам ФАТФ
Мгновенная публикация новых статей на нашем телеграм-канале.