Финансовый регулятор Великобритании предлагает включить в отчетность по AML криптовалютные компании
Управление по финансовому управлению и надзору (FCA) предложило расширить требования к отчетности по борьбе с отмыванием денег (AML) в средствах контроля за финансовыми преступлениями.
Новые требования коснутся бирж виртуальных валют: провайдеров криптоактивов и хранителей кошельков.
В июле 2016 года управление ввело обязанность по ежегодной отчетности о финансовых преступлениях для некоторых компаний. Это дало возможность сделать выводы о ряде показателей, отражающих потенциальный риск отмывания денег для компаний, исходя из их регулируемой деятельности и клиентов.
В настоящее время FCA требует представления ежегодных отчетов о финансовых преступлениях на основе:
тип компании, независимо от порогового уровня доходов (например, банки, строительные общества, инвестиционные консультанты и другие финансовые компании); и
вид деятельности и общий годовой доход в размере от 5 млн фунтов стерлингов (например, посредники, учреждения, занимающиеся электронными денежными средствами, и компании, занимающиеся потребительским кредитованием).
Управление в настоящее время пересматривает порог выручки и предлагает расширить перечень, включив в нее компании, «осуществляющие регулируемую деятельность, которая потенциально представляет более высокие риски отмывания денег». Это относится к фирмам или предприятиям, которые FCA контролирует в соответствии с Положениями о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) от 2017 года (Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017, MLRs).
Комментарии по изменениям принимаются до 23 ноября 2020 года.