1 ноября 2018 года делегация Минфина США проверяла «домашнюю работу», которая была задана Центральному банку Кипра во время предыдущего визита в мае-июне 2018 года (что повлекло публикацию циркуляра ЦБ от 14 июня 2018 года).

ЦБ Кипра разослал коммерческим банкам Письмо¹ с предупреждением о том, с какими компаниями им стоит прекратить работать. Неделй ранее представитель ЦБ Кипра опровергал информацию о кампании против офшорных структур.
 
В Письме сообщается о том, что в ближайшее время ЦБ Кипра внесет изменения в директиву по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. До 31 июля банки должны проверить клиентскую базу и исключить из нее компании-оболочки.
 
Оболочками регулятор называет компании, у которых нет физического присутствия на Кипре, которые не ведут реальной экономической деятельности, являются налоговыми резидентами офшоров или зарегистрированы в юрисдикциях, которые не требуют предоставлять аудированную финансовую отчетность. Номинальный офис пусть даже с несколькими сотрудниками физическим присутствием не считается, указано в письме. Если компания попадает хотя бы под один из этих критериев, банки должны отказаться с ней работать.
 
Чтобы предотвратить массовое закрытие счетов, ЦБ перечисляет и дополнительные обстоятельства, которые должен оценивать банк. Они касаются роли, которую компания выполняет в холдинге: владеет акциями или активами, занимается валютными операциями, используется как кошелек группы, предоставляющей информацию о конечных бенефициарах, и т. д. Решение, продолжать работать с такой компанией или закрыть счет, остается на усмотрение банка, но его нужно обосновать перед регулятором.
 
¹ Перевод письма А.Захаров
 
По материалам Ведомости

22 марта Кипр и Великобритания подписали обновленное  соглашение об избежании двойного налогообложения. Свои подписи под документом поставили министр финансов Кипра Харис Георгиадис и верховный комиссар Мэтью Кидд. Соглашение основано на Типовой конвенции ОЭСР об избежании двойного налогообложения доходов и капитала.

Центральный Банк Кипра ужесточил требования к коммерческим банкам и финансовым посредникам в части идентификации личности их клиентов (Know your client, KYC).
 
Новые требования вступают в силу с 7 апреля 2016 года.
 
"Сегодняшняя поправка - часть непрерывных усилий, направленных на дальнейшее укрепление нормативно-правовой базы, целью которых всегда является недопущение недоработок или слабостей, ведущих к возможности отмывания денег или финансирования террористов", - говорится в заявлении регулятора.
 
Одним из новых требований является необходимость личного контакта сотрудника банка и бенефициара для установления его личности и составление профиля риска в дополнение к процедуре идентификации, проведенной посредником. В случае, если процедура идентификации клиента не будет проведена надлежащим образом в течение трех месяцев, банк вынужден будет приостановить операции по счету такого клиента.
 
По материалам Finanz.ru

Кипр завершил трехлетнюю программу финансового оздоровления, причем на полтора месяца раньше срока, использовав лишь около 65% из первоначально предоставленных международными кредиторами 10 миллиардов евро.
 
Теперь Кипр может самостоятельно обеспечивать свое финансирование, выходя на международные рынки капитала и размещая там собственные финансовые облигации. Пока Кипр находился под опекой "тройки" международных кредиторов - Евросоюза, Европейского центрального банка и МВФ - он не мог этого делать.
 
По словам министра финансов Кипра Хариса Георгиадиса, оздоровить получилось не только госбюджет и экономику в целом, но и кипрскую банковскую систему
 
Таким образом, Кипр присоединился к тем европейским странам, которые ранее освободились из-под опеки международных кредиторов:  Ирландии, Испании и Португалии.
 
По материалам Российская газета

Центральный банк Кипра сообщил, что оштрафовал банк FBME на 1,2 млн. евро.
 
ЦБ считает, что FBME не выполняло положений по предупреждению и пресечению отмывания денег с 2007 по 2013 год. Кроме того, Банк обвиняется в несоблюдении европейской нормы 1781/2006, предусматривающей предоставление информации о плательщике, сопровождающей денежные переводы.
 
ЦБ взял кипрский филиал FBME банка под свое администрирование в июле 2014 года после того, как американские власти назвали банк «первостепенным финансовым институтом по отмыванию денег». Вскоре после этого ЦБ Кипра заблокировал доступ FBME к банковской системе страны. Владельцы банка отрицают обвинения и отстаивают свои права в международном арбитраже.
 
По материалам Cyprus Russian Business

1. Зачисление денежных средств на зарубежные счета

В настоящее время на Кипре действует инвестиционная программа для иностранцев – вид на жительство в обмен на инвестиции. Чтобы получить ВНЖ нужно приобрести местную недвижимость на сумму от 300 тыс. евро.

Данные ограничения были наложены на банковскую систему Кипра 2 года назад – в марте 2013 года. Решение было принято в рамках проведения  «стрижки» вкладов, когда Правительство списало в свою пользу 9,9% с каждого депозита размером более 100 000 EUR и 6,75% с вкладов меньше этой суммы. Это было одним из условий предоставления Кипру финансовой помощи Евросоюзом.

Поводом к этому, судя по всему, стало заявление Минфина США о том, что FBME вовлечено в деятельность по отмыванию денег, полученных преступным путем. На прошлой неделе Служба по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США заявила, что FBME участвовал по крайней мере в 4 500 подозрительных денежных операциях через корреспондентские счета в США на сумму, которая составила по меньшей мере 875 млн. долларов в период с ноября 2006 по март 2013 года.

В связи с этим Казначейство США предложило ввести запрет финансовым учреждениям США проводить какие-либо операции с FBME – открывать и вести корреспондентские счета или проводить платежи как самого банка, так и других иностранных банков, обрабатывающих транзакции, связанные с FBME. Эти меры могут быть реализованы по истечении 60-дневного срока с момента публикации соответствующей нормы в Федеральном регистре.

Всего у банка FBME 4 отделения, два из которых находятся на Кипре. Другие два отделения, в том числе головное – в Танзании, подобными мерами не затронуты.

Представители самого FBME в Москве сообщили нам, что в данный момент на Кипре проводится проверка, в связи с чем в течение ближайшие 4 дня новые счета не будут открываться, а по счетам действующих клиентов никакие операции производиться не будут. Но при этом заверили, что ситуация временная, и после проведения проверки работа восстановится. 

В настоящее время на острове действуют только ограничения на перевод средств за рубеж.

Решением финансовых властей снимается сохранявшийся до последнего времени запрет на обналичивание банковских чеков, а также "потолок" для межбанковских переводов без предъявления сопроводительных документов в размере 50 тыс. евро в месяц для физических лиц и 200 тыс. евро для юридических лиц.

До пятницы действовал потолок в 300 евро в день для физических лиц и 500 евро - для компаний и организаций.

Об этом заявил на пресс-конференции глава Центрального банка Кипра Паникос Димитриадис. По его словам, в ближайшее время будут отменены почти все ограничения на движение капитала внутри республики. "Думаю, мы сможем в ближайшие несколько недель провести ряд мер по их смягчению, что приведет к практически полному снятию внутренних ограничений", - заявил он.

В Центробанке республики и вовсе считают, что для полной разморозки капиталов потребуется как минимум год. До тех пор вывести средства за рубеж без обоснования хозяйственной цели будет невозможно. 

Об этом заявил президент островного государства Никос Анастасиадис. Его слова приводит агентство Bloomberg.

Основным условием для получения внешней помощи Кипром было принятие двух законов, которые обеспечивают контроль над банками страны. Напомним, что очередной транш помощи островному государству оценивается в 1,5 млрд. евро.

Краткосрочный рейтинг был снижен до «SD» с «С». «Предложение об обмене связано со сложными финансовыми условиями и ограниченными возможностями, которые доступны правительству», - передает агентство.

Об этом в интервью телеканалу РБК-ТВ сообщил президент островного государства Никос Анастасиадис. 

Европейским банкам позволят удерживать и забирать часть средств с крупных вкладов, размер которых превышает 100 тыс. евро, когда банки исчерпают другие возможности для привлечения средств, например, от акционеров и держателей облигаций. 

Неделю назад Минфин снял ограничения на финансовые операции Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd. (дочерний банк ВТБ) и OJSC Promsvyazbank (кипрский филиал Промсвязьбанка) после выполнения ими ряда предписанных условий.

Ограничения на финансовые операции на Кипре двух российских банков - Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd. (дочерний банк ВТБ) и OJSC Promsvyazbank (кипрский филиал Промсвязьбанка) - отменены после выполнения ими ряда предписанных условий. Соответствующий указ издал в пятницу министр финансов Кипра, который с начала банковского кризиса получил чрезвычайные полномочия по регулированию финансовой сферы острова. Документ опубликовало правительственное бюро печати и информации.

Вместе с тем представители денежных властей ЕС поспешили заверить, что нетрадиционные меры спасения республики, вроде «стрижки» незастрахованных депозитов вряд ли могут стать распространенной практикой.

Новый режим может с мая существенно упростить работу кипрской «дочки» ВТБ. Впрочем, и по счетам в «домашних» банках Кипра ограничения смягчены - без обоснования причины перевода юрлицам разрешено выводить из банка до €50 тыс., для оплаты товаров и услуг - до €300 тыс. без рассмотрения легитимности операции комиссией ЦБ Кипра, потолок по операциям с зарубежными контрагентами поднят до €500 тыс.

На данный момент в суд поступило 53 обращения. Верховный суд назначил слушание по ним на одном заседании, однако до 12 июня, когда истекает срок подачи жалоб на решение властей, может поступить еще несколько обращений, сообщила журналистам официальный представитель Центрального банка Кипра Алики Стилиану.

Кипр проводит санацию своей банковской системы в обмен на кредиты ЕС и МВФ.

Об этом свидетельствует список с фамилиями лиц и названиями компаний, который был представлен Центральным банком Кипра в парламентскую комиссию по этике в деятельности общественных институтов. При этом имена и названия пока не предаются огласке.

Ранее ЦБ привлек консалтинговую компанию «Альварес энд Марсал» для аудита крупнейшего в стране Банка Кипра. В прошлый четверг исследование было завершено. Согласно просочившимся в СМИ сведениям о его результатах, представители компании пришли к выводу, что многие компрометирующие «документы, хранившиеся в Банке Кипра в электронном виде, были уничтожены» лицами, которые могут быть привлечены к уголовной ответственности за безответственное приобретение банком гособлигаций Греции. Эти ценные бумаги впоследствии подверглись списанию и привели к огромным убыткам, что стало причиной обращения правительства за помощью к ЕС и МВФ.

На данный момент уже имеется более 50 подобных обращений. ВС начнет их рассмотрение 23 апреля.

При этом платежи или переводы по картам за рубеж по-прежнему ограничены 5 тысячами евро на человека.

Правительство Кипра внесло в Парламент смягченный законопроект, согласно которому суммы до 20 000 евро освобождались от налога вообще, с сумм 20 000-100 000 евро предполагалось взять 6,75%, с превышающих 100 000 евро - 9,9%. Налог должен был позволить изъять со счетов частных лиц и компаний 5,8 млрд евро, после чего Кипр мог рассчитывать еще на 10 млрд евро от тройки - Евросоюза, Европейского центробанка и Международного валютного фонда.

Люди пытаются опередить парламент, которому сегодня предстоит сделать выбор - забрать у вкладчиков 5,8 млрд евро или отказаться от кредита EC - МВФ в 10 млрд евро.

Аналитики Moody’s выделяют два вида потенциальных рисков для инвесторов Кипра. Первый - значительный объем кредитных средств, которые проходят через офшоры. По оценкам агентства, на конец 2012 года объем финансовых операций в пользу российских структур составлял 30-40 млрд. долл. - 20% капитала российских банков.

Международное рейтинговое агентство Moody's понизило долгосрочный кредитный рейтинг Кипра сразу на три ступени с «B3» до «Caa3», прогноз «негативный», сообщает агентство.

Основными получателями выгоды от спасения кипрской экономики Евросоюзом и МВФ будут российские бизнесмены, которые хранят на счетах кипрских банков 26 млрд. долларов, сообщает немецкое издание Der Spiegel.

В начале нового политического сезона на Кипре популярна шутка о том, что с государственного флага скоро исчезнет силуэт острова и скрещенные оливковые ветви. Страна, председательствующая во второй половине 2012 года в Евросоюзе, поднимет белый флаг как символ финансовой капитуляции. Сейчас Кипр ведет переговоры с Брюсселем и Москвой о предоставлении Никосии миллиардных кредитов.

Государство купило акции Cyprus Popular Bank на сумму в 1,8 миллиарда евро. Еще 592 миллиона евро было направлено на увеличение капитала Bank of Cyprus.

«Переговоры с Россией осуществляются на высшем уровне, также ожидается ответ от Китая», - сказал Христофидис, которого цитирует из Никосии Афинское агентство новостей.